대검찰청에서 발표한 외환 관련 대표적 사례를 통해 본 불법 외환거래의 법적 결과

실제로 많은 사람이 이런 오해를 하고 있습니다:

• 외화를 환전하거나 소개하는 행위는 불법일 수 있지만 범죄는 절대 아닙니다.

• 가족이나 친구가 환전으로 돈을 벌고 있다면 저는 무료로 사용할 수 있도록 제 은행 카드 번호를 알려준 것뿐이지 불법적인 행위를 한 것은 아닙니다.

• 가족과 친구가 환전으로 돈을 벌고 있다면 저는 무료로 사용하도록 제 은행 카드 번호를 알려준 것뿐이지 불법적인 일을 한 것은 아닙니다.

• 채널 교환을 소개하는 고객, 우연히 아는 사람이 있어서 소개해준 것이고, 돈을 받지 않았기 때문에 리스크는 없을 겁니다.

이런 경우는 처음 봤는데, 제가 이런 경우를 처음 봤다는 것이죠.

그렇다면 위와 같은 행위가 법적 위험이 있을까요?



불법이라면 어떻게 규정해야 하나요? 행정 위반인가요, 아니면 형사 위반인가요?

외환과 관련하여 행정 위반과 형사 범죄의 경계는 정확히 어디인가요?

지난 5월 8일, 최고인민검찰원(SPP)과 국가외환관리국(SAFE)이 공동으로 발표한 외환 분야에서 집행과 범죄가 역전된 대표적인 사례에서 위 질문에 대한 답을 찾을 수 있습니다.

이 글은 발표된 가이드라인 사례를 해석한 것입니다.

다른 사람이 돈을 모으는 것을 돕기 위해 자신의 은행 카드를 제공하는 것은 위법인가요?

대표적 사례를 공개했는데, 불법 외환 행위의 가해자가 돈을 받기 위해 은행 계좌를 제공한 경우, 결국 그 행위는 행정 위반인가요 아니면 형사 위반인가요? 어떻게 규정해야 할까요?

"친구의 부탁을 들어주고 돈을 받을 수 있도록 도와준 것뿐이고, 친구와 상사가 어떻게 연결되어 있는지 상관없고, 관여하지 않았다"고 하면 제가 위험에 처하게 되나요?

사례 1 : 실행 및 처벌의 역 융합의 불법 비즈니스 범죄 혐의

리 모이는 중국과 베트남에 종사하는 다국적 물류 서비스의 편리함을 이용했습니다.

리무이는 중국과 베트남을 오가는 국경 간 물류 서비스에 종사하는 편리함을 이용해 베트남인 황과 불법적으로 외화를 환전했습니다.

이 두 사람은 협력 과정에서 리무지아는 중국에 있는 리무이에게 중국 고객을 위안화로 받은 다음 리무지아, 리무지아, 중국 내 황 지정 은행 카드로 이체하여 베트남 동으로 환전하는 역할을 맡겼습니다.

검찰은 리무이가 리무자의 불법 자금 결제 서비스 및 불법 외환 거래를 도왔다고 판단하고 정상 참작을 이유로 최종적으로 불기소(유죄) 결정을 내렸습니다.

법원은 리무지아를 공범으로 판단하고 1년 3개월의 징역형을 선고했습니다.

Shaw의 코멘트:

이 사건에서 리무B는 실제로 큰 행운을 얻었습니다. 그는 돈을 모으는 데 도움을 주라는 리무 A의 지시에 따랐을 뿐이며 이러한 지불은 검은 돈이 아니며 심각한 지불이며 위험이 없어야한다고 생각할 수 있습니다. 그러나 실제로 그는 행동의 도움을 받기 위해 외환 거래에 종사하고있었습니다.



"제 아내가 누군가를 위해 돈을 받으려고 제 계정을 가져갔는데, 모르는 사람에게 제 계정을 빌려준 것도 아니고 수익을 낸 것도 아닌데 제가 범죄를 저지른 건가요?"

사례 3: 천무홍, 우무롱 불법 업무 집행 및 사건의 역발상 처벌 혐의

천무홍은 남편 우무린이 개인 사업자 계정으로 등록하게 한 혐의가 있습니다. "카이신"의 경우는 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "카이신"은 "카이신"의 경우, "Caixin"은 "Caixin"의 경우, "Caixin"은 "Caixin"의 경우, "Caixin"의 경우입니다.

법원은 첸무무, 우물린은 공범이며, 첸무무는 징역 4년 8개월, 우물린은 징역 1년 10개월에 집행유예 2년을 선고했습니다.

또한 첸무모우는 친척인 첸무홍, 우무롱이 전자상거래 회사를 설립하고 외환 결제 은행 청산 계좌 기능을 사용하도록 했지만 검찰은 두 사람이 이익을 얻지 않았고 친족 관계라는 점을 고려해 범죄를 구성한다고 판단했지만 기소 처리는 하지 않았다.

샤오 변호사 의견 :

'국내 외국환 계좌 관리 규정' 제44조 제2항 외국환 계좌의 대여, 공모, 양도, 최고 벌금 30만 외국환 계좌의 대여, 공모, 양도, 최고 벌금 30만. 계좌, 최대 벌금은 300,000 위안입니다. 하지만 결국 외환 계좌를 제공하는 것은 불법 외환 거래에 직접 관여하는 것과 같습니다.

따라서 실제로는 외환 계좌를 제공한 것만 일반적으로 행정 위반에 해당할 뿐, 형사 책임을 지지 않는 경우가 많습니다.

그러나 이 사건에서 법원은 첸과 그녀의 남편이 모두 불법적인 업무 관행에 대해 유죄를 인정하고 실형을 선고했습니다.

두 친척에 대해 불기소 결정이 내려졌지만, 검찰도 두 사람이 범죄를 구성한다고 판단했고, 기소하지 않을 만큼 경미(범죄에 해당하지 않음)하다고 판단했다는 점에 주목할 필요가 있습니다.

변호사의 팁:

'선의', '도움', 타인을 위한 행동은 하지 마세요. 가장 먼저 해야 할 일은 새 신발이나 부츠를 손에 넣는 것이고, 그 다음에는 새 신발이나 부츠를 손에 넣을 수 있을 것이고, 그 다음에는 새 신발이나 부츠를 손에 넣을 수 있을 것이고, 그 다음에는 새 신발이나 부츠를 손에 넣을 수 있을 것입니다.



고객 관계를 유지하거나 거래를 원활하게 하기 위해 소개를 하고 외화 환전을 도와주는 것이 얼마나 위험한가요?

금융 전문가들은 '소개' 지뢰밭을 조심해야 합니다 - 고객의 외화 환전을 무료로 도와주다가 왜 이중 처벌을 받게 될까요?

사례 4 : 범죄의 역 융합의 불법 비즈니스 범죄 혐의 판 모우, 자오 모우, 루오 모우

허 무웨이는 기간 동안 보험 사업 홍보에 사용했습니다.

Fan 등은 허무웨이의 제안에 따라 역외 보험 채널의 판매를 사용하여 국내외 간 "문을 두드리는" 방식으로 외화를 위장하여 사고 팔았습니다.

법원은 허무웨이에게 징역 4년과 벌금 400만 달러를 선고했습니다.

검찰은 팬 등의 범죄 정황이 경미하여 불기소(범죄 성립) 결정을 내렸고, 허무웨이의 범행이 범죄에 해당하지 않는다고 판단했습니다. 동시에 판 등에게 외환 규정에 따라 외환 거래 행위를 불법적으로 도입해 이익을 취하지 않은 점을 들어 140만~280만 달러의 과태료를 부과했습니다.

샤오 변호사 코멘트:

샤오의 관련 사건 대리 경험에 따르면, 외환 등급 불법 비즈니스 범죄의 판매 일반적인 행동 패턴 중 하나는 중개자가 양측 간의 외환 교환 수요를 중개하고 외환 구매 및 판매를 소개하는 것입니다. 예를 들어, 이민 회사, 해외 부동산 컨설턴트, 신탁, 보험, 펀드, 은행 및 기타 금융 산업 종사자, 이러한 그룹은 자체 비즈니스 과정에서 필연적으로 고객이 요청하고 외화를 교환 할 채널이 없으며 고객 관계를 유지하거나 거래를 촉진하기 위해 종종 고객에게 외환 판매에 대한 정보를 제공하는 정보 매체로서 종종 소개합니다. 가장 먼저 해야 할 일은 손을 더럽히는 것입니다.



이 경우에는 보험 업계를 언급했습니다. 국가외환관리국(SAFE)에 따르면, 내국인 개인에게는 1인당 연간 미화 5만 달러의 외환 구매 한도가 부여되며, 이는 해외 부동산 구매, 증권 투자, 생명보험 및 투자 수익 보험 구매, 기타 아직 개방되지 않은 자본 프로젝트에는 사용할 수 없습니다.

예를 들어, 홍콩 보험에 가입하려는 본토 거주자의 경우 다음과 같은 많은 제한이 있습니다:

• . 홍콩 현지에서 서명(예: 국내 서명, 보험료 납부)하지 않은 보험은 불법이며, 홍콩에 직접 가서 보험에 서명하고 홍콩 및 마카오 패스, 출입국 기록 등 보험 가입 행위가 홍콩에서 이루어졌음을 증명할 수 있는 증거를 제시해야 합니다.

• 외환을 구매한 개인은 이를 사용하여 해외 투자 보험(예: 참여형 보험)에 가입할 수 없습니다,

• 일부 보험회사는 보험계약자에게 홍콩 거주 또는 취업 자격을 요구하며,

• 보험료는 중개인을 통하지 않고 보험회사 계좌로 직접 납부해야 합니다. 개인 계좌 이체는 불법으로 간주될 수 있습니다.

그리고 일부 보험 영업사원은 다양한 이유로 (예: 실적 압박, 고객 관계 유지, 정보에 대한 접근성을 이용하여 수익을 창출하기 위한 목적), 회사의 사업은 고객이 외화를 환전하거나 녹아웃의 형태로 외화를 유상 또는 무상으로 매매할 수 있도록 돕는 것입니다. 그러나 이러한 행위는 무보수 소개라 하더라도 외국환 불법 영업 행위인 외환 매매에 해당하며, 사법 당국에서 경미한 사안으로 판단하여 불기소 처분하거나 형사 책임을 묻지 않을 수 있지만 거액의 과태료가 부과될 수 있습니다.

해외에 개인 거래소를 개설하는 중국인은 국내 법적 위험을 피할 수 있나요?

해외에서 합법적인 사업을 해도 국내 범죄 위험이 있는 이유는 무엇인가요?

사례 5: 자오무핑과 야오무천의 불법 사업 운영 범죄 혐의

야오무천의 러시아 루블과 위안화 간 외환 사업

이 사례가 대표적인 예시입니다.

법원은 그에게 징역 2년 3개월, 자격정지 3년, 벌금 50만 위안의 형을 선고했습니다.

샤오 변호사 코멘트 :

이 친구는 러시아 연방에서 6년간 외환 사업을 하면서 한 달에 해당하는 485,000위안을 벌기 위해 먼저 침을 뱉어야만 하는 약간의 비극입니다! 처음 이것을 보았을 때 나는 긴 여정의 한가운데 있었고, 나는 긴 여정의 한가운데 있었고, 나는 긴 여정의 한가운데 있었고, 나는 긴 여정의 한가운데 있었고, 나는 긴 여정의 한가운데 있었고, 나는 긴 여정의 한가운데에있었습니다. 가장 먼저 해야 할 일은 새 신발이나 부츠를 손에 넣는 것, 그리고 적절한 장소에서 신발을 구하는 것입니다.



글에서 "정식으로 허가받은 환전 업체를 찾아 환전하는 것, 믿을 수 있을까요? 환전자, 소개자, 환전업체의 법적 리스크는 각각 어떻게 되나요? (다음)" 기사(아래)에서 샤오 변호사는 환전 회사가 영업하는 외환 관리 국가 또는 지역이 없는 경우 관련 자격 라이선스가 있으면 환전 사업 운영 자체는 문제가 되지 않는다고 언급했습니다. 자금 세탁과 관련된 사업이 아니라면 외국 규제 당국의 조사를 받지 않습니다.



그러나 우리 형법은 속인주의입니다. 즉, 외국에 있는 중국인이 국내법의 규정을 위반하는 경우 동일한 형사 법적 위험이 있습니다. 환전업의 경우 해외에서 영업하는 민간 환전업체가 현지 인허가 자격까지 취득했다고 하더라도 현지 영업은 당연히 합법이지만, 환전업을 하기 위해 국내 돈을 <강력> 건드려서 <강력> "노크"를 했다면 형사상 위험이 존재할 수 밖에 없습니다. 위험은 필요한 돈을 얻을 수 없다는 것입니다.

합법적으로 번 미국 달러, 홍콩 달러 및 기타 외화를 다른 사람에게 판매할 경우 어떤 법적 위험이 있나요?

합법적인 외화를 재판매하는 것은 불법인가요?

사례 6: 불법 업무집행 및 역전매매 처벌을 받은 기술 기업

2017~2021년, 화물 운송 대행업체 회사의 법인인 치무무는 여러 기업과 공모하여 환급받을 수 없는 타인의 농산물을 자신의 수출품인 것처럼 위장하고 계약서, 송장 및 기타 자료를 위조하여 기술 회사 법인인 야오무무에게 외환(약 1억 3,100만 위안)을 매수하여 해외 수금 기록을 위조하여 국가의 수출세 환급금 2억 4,500만 위안을 부정하게 취득하였습니다.

야오무무는 해외 계좌를 통해 치무무에게 외환 전자 제품을 판매하고, 세금 사기의 완성을 돕기 위해 혜택 수수료 1만 달러당 수백 달러의 추가 요금이 부과되는 가격에 따라 치무무에게 외환을 판매했습니다.

법원은 치무무가 수출세 환급 사기 범죄를 저질렀다고 판결하고 종신형을 선고했습니다.

검찰은 야오무무가 불법 사업 운영 범죄를 구성한다고 단정할 증거가 불충분하다고 판단하여 불기소 처분했습니다.

샤오 변호사 코멘트:

이 사건은 주범은 무기징역, 공범은 무죄가 선고된 사건입니다.

이 사건의 기술 회사 법인의 심리 상태는 롤러코스터에 앉아있는 것과 같을 것이라고 상상할 수 있지만, 검찰은 결국 법인이 증거 부족으로 불기소 처분을 받았지만 범죄부터 판결까지 2년 넘게 괴로워하면서 작은 파트너가 실형을 선고받는 것을 보면서 몇 년 동안 재봉틀을 밟아야 할지를 생각하지 않았을까요?

침 뱉기 후, 우리는 분석할 것입니다: 왜 야오는 범죄를 구성하지 않는가?



불법 영업 범죄의 방식 중 하나는 외환을 매매하는 것으로, 가해자가 이윤을 목적으로 외환을 저가에 매수한 후 고가에 매도하여 차익을 남기는 것을 의미합니다. 그러나 이 사건의 경우 가해자의 외환은 모두 자신의 상품을 판매하여 얻은 것이며, 다른 곳에서 불법적인 방법으로 저가에 매입한 것이 아닙니다. 또한, 그 판매 목적도 외환을 계속 매수하여 차익을 얻기 위한 매매가 아닌 외환 정산을 목적으로 한 것입니다. 따라서 범죄 구성요건 중 불법 외환 매매 범주의 외환 매매 범주에서 볼 때 그의 행위는 범죄를 구성하지 않습니다.

그러나 샤오는 또한 상기시키고 싶습니다: 무역 회사 및 기타 사람들은 이 사건으로 인해 검찰이 범죄를 구성하지 않는 행위로 인해 유사한 행위에 관여해서는 안됩니다. 이러한 이해 방식에 대한 사건 담당관의 이해 방식이 균일하지 않기 때문에 실제로 범죄 행위를 결정하는 사례가 부족하지 않습니다. 또한 범죄로 판명되지 않더라도 이번 사례에서 해당 기술업체에 부과된 과태료 1500만 과 같이 적지 않은 금액의 행정처분을 받을 수 있는 위험도 존재합니다.

결론

이 글의 서두에서 언급했듯이 많은 사람들이 자신의 행동이 매우 은밀한 외화 환전, 특히 '녹아웃' 방식의 사용이라고 생각하는 인지적 오해를 가지고 있습니다. "녹아웃" 방법은 법 집행 기관이 알아낼 가능성이 낮다고 생각합니다. 어떤 사람들은 적발되더라도 기껏해야 벌금만 부과될 것이라고 생각하기도 합니다.

그러나 실제로 외환 불법 비즈니스 범죄의 매매와 관련된 금액은 종종 큰 금액입니다. 금액이 2,500만 위안을 초과하거나 이익이 50만 위안을 초과하면 관련자는 5년 이상의 징역형에 처해질 수 있습니다. 그러나 변호사의 경우 이러한 유형의 사건에 대한 경험이 많을수록 사례별로 적절한 돌파구를 모색할 수 있으며, 금액이 크더라도 어느 정도의 방어 공간을 확보할 수 있으며, 집행 유예를 위해 싸우거나 불기소라는 사건 결과를 얻을 수도 있습니다.



금융 기술의 발달로 불법 외환 거래 수단이 전통적인 현금 거래에서 가상화폐 거래, 포스기 밀반출을 통한 카드 스와이프, 허위 무역 계약서 등 더욱 은밀한 방식으로 진화했으며, 사건 관련 금액도 점점 더 커지고 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 외환 분야에서 불법 및 범죄 행위에 대한 중국의 단속도 크게 증가했습니다. 이러한 배경을 고려할 때 향후 외환 범죄를 처벌하는 법 집행의 강도를 낙관할 수 없습니다.

불법 외환 거래는 규제 시스템에서 자금이 이탈하여 국경 간 자금의 비정상적인 흐름을 초래하여 환율 변동, 외환 보유고 손실 및 기타 문제로 이어질 수 있습니다. 따라서 개인으로서 법을 준수하고 기회를 잡지 말고 합법적 인 채널을 통해 외환 거래를 수행해야합니다.

이 기사는 Shao Shiwei의 원본 기사로, 저자의 개인적인 견해를 나타내며 특정 문제에 대한 법률 자문이나 법적 의견을 구성하지 않습니다.