웨이파인더 심층 분석: AI 인텔리전스가 DeFi의 대량 채택을 주도합니다.

이 보고서는 Tiger Research에서 Wayfinder의 AI 기반 탈중앙 금융 인프라 혁신과 이것이 블록체인 접근성에 미치는 영향을 분석합니다.

TL;DR

• 디파이가 모두에게 개방되어 있다고 주장하지만, 복잡한 가용성으로 인해 일반 투자자들이 접근하기는 어렵습니다. 일반 투자자가 접근하기 어렵습니다. 가스 수수료 준비부터 복잡한 프로토콜 이해까지, 많은 사용자들이 복잡한 절차 때문에 유망한 투자 기회를 놓치고 있습니다.

• 웨이파인더는 이러한 접근성 문제를 해결하기 위해 설계된 온체인 전용 AI 인텔리전스 시스템입니다. 사용자는 복잡한 기술적 이해 없이도 인텔리전스와의 간단한 대화를 통해 크로스체인에서 베이시스 트레이딩에 이르는 전문가 수준의 투자 전략을 실행할 수 있습니다.

• 웨이파인더는 향후 API 서비스로 확장될 예정이며, 온체인 복잡성을 단순화하는 인프라로서 웹3.0 프로젝트 전반에 걸쳐 널리 사용될 것으로 기대됩니다. 웨이파인더 API의 출시는 암호화폐 업계 전반의 사용자 경험을 개선하여 다음을 가능하게 할 것입니다. 웨이파인더 API의 가용성은 암호화폐 산업 전반의 사용자 경험을 개선하여 "모두를 위한 접근 가능한 금융 서비스"를 현실화할 것입니다.

1. 디파이가 정말 모든 사람에게 열려 있나요?

탈중앙 금융은 개방형 금융 생태계를 만드는 것을 목표로 합니다. 누구나 자유롭게 참여할 수 있습니다. 하지만 복잡한 기술 지식과 고급 금융 기술이 필요합니다. 이로 인해 이상과 현실 사이에 큰 격차가 존재합니다.

체인 추상화와 계정 추상화는 이러한 간극을 줄이기 위해 만들어졌습니다. 이러한 기술은 사용자 경험을 개선합니다. 하지만 표준화가 부족합니다. 이를 지원하는 프로토콜은 여전히 제한적입니다. 근본적인 문제는 학습의 복잡성입니다. 기술 개선만으로는 이 문제를 해결할 수 없습니다. 사용자는 여전히 디파이 관련 개념을 이해해야 합니다. 여기에는 AMM(자동화된 시장 조성자), 유동성 풀, 비영구적 손실 등이 포함됩니다. 결과적으로 디파이는 기존 금융보다 더 높은 기준을 제시합니다.

프로토콜 수준의 성숙도 및 LP 참여도, 출처: BIS

국제결제은행(BIS)의 연구를 통해 이를 명확히 확인할 수 있습니다. 대표적인 탈중앙 금융 프로토콜인 유니스왑 V3에서는 유동성 공급자의 7%만이 TVL(총 잠금 가치)의 약 80%를 통제하고 있습니다. 이러한 전문 사용자들은 복잡한 시스템을 능숙하게 다룰 수 있습니다. 이들은 일반 사용자보다 20% 더 높은 수익을 실현합니다. 가장 널리 사용되는 탈중앙 금융 프로토콜인 유니스왑에서도 이러한 격차가 존재합니다. 상대적으로 좋은 사용자 경험을 제공합니다. 이는 접근성 문제가 전체 탈중앙 금융 생태계에 영향을 미친다는 것을 보여줍니다. 이는 특정 프로토콜에만 국한된 문제가 아닙니다.

디파이 생태계는 해결해야 할 분명한 문제에 직면해 있습니다. 기존 사용자들은 끝없는 학습과 의사 결정의 피로에 시달리고 있습니다. 신규 사용자가 아예 액세스를 포기하게 만듭니다. 복잡한 액세스 프로세스는 사용자를 실망시킵니다. 이는 매력적인 투자 기회가 있을 때에도 발생합니다. 그 결과 디파이가 전문 사용자의 전유물이 되어가고 있습니다. 이는 탈중앙화 기술을 통한 금융 혁신이라는 원래의 비전에 반하는 것입니다. 보편적 참여라는 약속은 여전히 지켜지지 않고 있습니다. 높은 진입 장벽과 낮은 사용성으로 인해 그 잠재력이 제한되고 있습니다.

2. AI가 디파이의 높은 진입장벽을 해결할 수 있을까요?

최근의 AI 혁신은 디파이의 진입 장벽을 낮출 수 있는 새로운 가능성을 열어주었습니다. 에이전트 AI(AI) 기술이 등장했습니다. 이제 AI는 단순히 지능을 제공하는 것을 넘어 복잡한 작업을 수행하는 팔과 다리 역할을 할 수 있습니다. 이는 디파이의 대량 채택을 위한 열쇠가 될 수 있습니다.

이 예시를 생각해 보겠습니다. 사용자가 "내 이더리움을 베이스에서 솔라나로 브리징하고 멤코인 BONK를 구매하세요"라고 요청하면, 인공지능이 수십 가지 브리징 옵션을 실시간으로 분석합니다. 명확한 선택지를 제공합니다.

• 웜홀: $2.50 비용, 3분 완료 시간, 높은 보안

• Wormhole. -align: left;">LayerZero: $1.80, 5분 완료 시간, 가스 요금 변동 위험

사용자는 브릿지 간의 복잡한 기술적 차이점을 배울 필요가 없습니다. 인텔리전스가 제공하는 핵심 정보만으로 신속하게 의사 결정을 내릴 수 있습니다. 사용자는 지갑을 수동으로 연결할 필요가 없습니다. 복잡한 트랜잭션을 수행할 필요도 없습니다. 스마트 바디가 모든 것을 자동으로 처리합니다. 마치 숙련된 개인 자산 관리사가 24시간 내내 금융 업무를 처리하는 것과 같습니다.

그러나 이 비전을 실현하는 데에는 근본적인 과제가 있습니다. 현재 대부분의 AI 기술에는 직접적인 블록체인 통합이 부족합니다. 지갑 잔액을 실시간으로 확인할 수도 없습니다. 블록체인 노드를 직접 통합하더라도 수천 개의 서로 다른 스마트 컨트랙트를 이해하는 것은 또 다른 과제입니다. 이러한 컨트랙트와 안전하게 상호 작용하는 것은 복잡합니다. 프로토콜을 검증하고 보호하는 방법은 또 다른 과제로 남아 있습니다.

AI 기술이 디파이에서 실질적인 가치를 창출하려면 전용 온체인 스마트바디 시스템이 필요합니다. 이것이 바로 웨이파인더가 필요한 이유입니다.

3. 웨이파인더: 전용 온체인 AI 인텔리전스 시스템

출처: Wayfinder

Wayfinder 는 온체인 환경을 위해 특별히 설계된 AI 인텔리전스 시스템을 제공합니다. 범용 인텔리전스와 달리 웨이파인더 인텔리전스는 블록체인 인프라와 직접 통합됩니다. AI 모델은 블록체인 환경을 위해 특별히 미세 조정되어 온체인 작업을 자동화합니다. 일반 모델보다 더 효율적으로 디파이 프로토콜을 탐색하고 활용합니다. 이는 일반 사용자가 복잡한 탈중앙 금융 생태계에 접근할 수 있는 환경을 제공합니다. 사용자는 기술적 전문 지식이 필요하지 않습니다.

콜로니: 자율적인 AI 아바타 게임플레이, 출처: Parallel Studios
웨이파인더의 기원은 콜로니로 거슬러 올라갈 수 있습니다. 콜로니는 AI 기반 생존 시뮬레이션 게임입니다. Web3 Games의 Parallel Studios에서 개발했습니다. 콜로니에서는 AI 아바타가 자율적으로 움직입니다. 플레이어의 개입 없이 자원을 수집합니다. 다른 아바타와 거래합니다. 생존 전략을 개발합니다. 개발 과정에서 Parallel Studios는 그 가능성을 깨달았습니다. 이러한 AI 지능의 자율적인 온체인 활동은 게임을 넘어 확장될 수 있습니다. 디파이 환경에서도 작동할 수 있을 것입니다. 이 발견은 웨이파인더 프로젝트의 개발로 이어졌습니다. 
웨이파인더는 두 가지 핵심 요소로 구성됩니다. 첫째, 웨이파인더 셸은 사용자가 다양한 전문 인텔리전스와 상호 작용할 수 있는 인터페이스입니다. 둘째, 웨이파인더 그래프는 복잡한 멀티체인 환경에서 인텔리전스가 최적의 경로를 찾을 수 있도록 도와주는 내비게이션 시스템입니다. 
3.1. 웨이파인더 쉘: 나만의 디파이 프라이빗 뱅커
Wayfinder Shell, 출처:Wayfinder
< p style="text-align: 왼쪽;">웨이파인더 쉘(쉘)은 사용자가 전용 인텔리전스와 상호작용하여 다양한 온체인 정책을 수립하고 실행하는 인터페이스 역할을 하며, 쉘은 역할별 전용 인텔리전스를 제공합니다. 이러한 인텔리전스는 사용자 요청에 따라 유기적으로 협업하며 복잡한 작업을 효율적으로 처리합니다. 쉘은 이더, 솔라나, 베이스, 아발란체 등 주요 주요 네트워크를 지원합니다. 이를 통해 멀티체인 환경에서 유동적인 자산 관리가 가능합니다. 
쉘의 가장 큰 특징은 지능이 내장된 전용 Web3 지갑을 통해 직접 온체인 거래를 수행한다는 점입니다. 예를 들어, 사용자가 100 USDC를 지난 일주일 동안 솔라나에서 상승 추세를 보인 토큰에 분산 투자해 달라고 요청한다고 가정해 보겠습니다. 스마트바디는 실시간 시장 데이터를 사용하여 토큰을 필터링합니다. 포트폴리오를 구성하고 직접 투자를 실행합니다. 사용자는 복잡한 기술적 이해 없이도 단일 인터페이스를 통해 원하는 투자 전략을 쉽게 실행할 수 있습니다. 
웨이파인더의 인텔리전트 바디 시스템은 네 가지 유형으로 구성됩니다.
트랜잭션 에이전트. 트랜잭션 에이전트): 토큰 교환, 브리징, 담보 제공 등 기본적인 온체인 자산 전송 및 관리를 처리합니다. 
영구 에이전트: 하이퍼리퀴드 거래소의 온체인 오더북 엔진인 하이퍼코어와 통합됩니다. 하이퍼리퀴드에 대한 이해 없이도 현물 또는 무기한 계약 거래를 지원하며, 레버리지 설정, 포지션 관리, 베이시스 거래 등 다양한 전략을 지원합니다. 
계약 에이전트: 스마트 계약 작성부터 배포 및 분석까지 모든 계약 관련 작업을 처리합니다. 
자율 에이전트: 사용자가 설정한 목표에 따라 여러 인텔리전스를 조정합니다. 전략 개발부터 실행, 리밸런싱, 리스크 관리까지 통합된 역할을 처리합니다. 
향후 다양한 전문화된 인텔리전스가 추가될 예정입니다. 여기에는 수익률 최적화를 전담하는 수익률 파인더 에이전트가 포함되어 생태계를 확장할 것입니다. 웨이파인더는 각 인텔리전스가 서로 검증하고 협업하는 다중 인텔리전스 시스템을 활용합니다. 이를 통해 보다 일관되고 정확한 의사결정을 내릴 수 있습니다. 여러 트랜잭션이 필요한 작업(예: USDC를 이더에서 베이스로 연결, 절반을 wBTC로 전환, 둘 다 AAVE에 입금)의 경우, 트랜잭션을 실행하기 전에 가상 네트워크(VNet)에서 시뮬레이션을 실행합니다. 이를 통해 결과를 예측하고 스마트바디의 오류나 착각을 방지할 수 있습니다. 중요한 거래에는 사용자의 승인이 필요합니다. 사용자는 자신의 자산에 대한 완전한 통제권을 유지합니다. 
3.2. 웨이파인더 그래프: 디파이용 구글 지도
웨이파인더 그래프는 복잡한 블록체인 생태계를 체계적으로 정리하는 내비게이션 시스템입니다. Google 지도는 전 세계의 도로, 건물, 교통 정보를 실시간으로 연결합니다. 사용자에게 최적의 경로를 안내합니다. 마찬가지로 웨이파인더 그래프는 다양한 블록체인 네트워크에서 디파이 프로토콜, 스마트 컨트랙트, 자산 간의 관계를 구조화합니다. 이를 통해 인텔리전스가 가장 효율적인 경로를 통해 작업을 수행할 수 있습니다. 
웨이파인더 그래프, 출처: Wayfinder
그래프 시스템의 핵심은 웨이파인딩 경로입니다. ". Google 지도는 "집에서 지하철을 타고 서울역까지"와 같이 경로에 대한 상세한 단계별 경로를 제공합니다. 각 길찾기 경로는 비슷한 방식으로 작동합니다. 특정 작업을 단계별로 정의합니다. 예를 들어 "유니스왑에서 이더리움에서 USDC로 전환" 또는 "이더리움에서 아비트럼으로 USDC 전환" 등이 있습니다. 각 경로에 대한 자세한 정보가 기록됩니다. 여기에는 필요한 스마트 컨트랙트 주소, 함수 호출 방법, 예상 비용 및 참고 사항이 포함됩니다. 스마트바디는 경로를 찾을 때마다 처음부터 다시 시작할 필요가 없습니다. 검증된 경로를 사용하여 빠르고 안전하게 작업을 완료할 수 있습니다. 
Wayfinder  경로, 출처: Wayfinder
미래에는 커뮤니티가 길찾기 경로를 만들고 관리하는 시대가 될 것입니다. 예를 들어 새로운 디파이 프로토콜이 등장할 때를 생각해 보세요. 커뮤니티 참여자들은 이러한 프로토콜과 상호작용하는 경로를 작성하고 제출할 수 있습니다. 이들은 PROMPT 토큰을 담보로 제공해야 합니다. 경로 검증자가 제출된 경로를 검토합니다. 승인된 경로만 공식 라이브러리에 추가됩니다. 모든 쉘은 승인된 경로를 사용할 수 있습니다. 다른 쉘이 자신의 경로를 사용하면 경로 생성자는 수수료의 일부를 받습니다. 반대로 잘못된 경로는 손실을 초래할 수 있습니다. 약정된 토큰의 생성자와 검증자는 토큰을 몰수(슬래시)당하게 됩니다. 이 토큰은 피해자를 보상하는 데 사용됩니다. 이 구조는 단순한 보상을 넘어선 지속적인 품질 관리 시스템으로 운영됩니다. 서약된 토큰은 경로 승인 후에도 잠긴 상태로 유지됩니다. 이는 보안 메커니즘의 역할을 합니다. 이는 경로 생성자에게 정확성과 안전성을 지속적으로 관리할 수 있는 인센티브를 제공합니다. 
Wayfinder는 모든 프로토콜과 직접 통합하는 느리고 제한된 접근 방식 대신 확장성을 보장하기 위해 커뮤니티를 활용합니다. Google 지도 사용자는 직접 위치를 등록하거나 댓글을 남길 수 있습니다. 이를 통해 지도 품질이 향상됩니다. 마찬가지로, Wayfinder는 커뮤니티 중심의 접근 방식을 통해 DeFi 생태계의 빠른 변화와 복잡성에 유연하게 대응할 수 있습니다. 
4. 웨이파인더가 구현하는 새로운 디파이 경험
웨이파인더를 사용하면 복잡한 온체인 전략은 더 이상 전문가만의 영역이 아닙니다. 자동화된 인텔리전스가 전략 수립과 실행을 처리합니다. 초보자도 전문가 수준의 전략을 쉽게 관리할 수 있습니다. 전문가는 반복적인 작업에서 벗어날 수 있습니다. 더 복잡한 디자인에 집중할 수 있습니다. 
다음 예시는 일반 사용자부터 전문 트레이더까지 다양한 사용자 수준에 맞게 Wayfinder가 새로운 DeFi 경험을 맞춤화하는 방법을 보여줍니다. 
4.1. 복잡한 크로스체인 트랜잭션의 단순화
온체인 거래의 가장 번거로운 측면 중 하나는 각 체인마다 다른 가스 수수료 토큰을 미리 준비해야 한다는 것입니다. 예를 들어 이더리움에는 ETH, 솔라나에는 SOL이 필요하며 솔라나에서 이더리움으로 USDC를 전송하려면 가스 수수료로 SOL이 필요합니다. SOL이 없으면 사용자는 지루한 과정을 거쳐야 합니다. USDC를 이더에서 솔라나로 연결한 다음 해당 USDC를 SOL로 변환해야 합니다.
쉘의 트랜잭션 인텔리전스는 여러 유동성 경로를 탐색하는 BRAP(최적 가격 집계 프로토콜) 엔진으로 이러한 복잡성을 해결합니다. 최적의 경로를 찾아 토큰 교환과 브리징을 처리합니다. 사용자는 복잡한 과정 없이 원스톱 경험을 누릴 수 있습니다. 또한 웨이파인더는 베이스 체인 기반 PROMPT 토큰만을 사용해 여러 체인에서 가스 수수료를 통합적으로 처리할 수 있도록 지원합니다. 사용자는 더 이상 각 체인마다 별도의 네이티브 토큰을 준비할 필요가 없습니다. 체인 간 트랜잭션을 효율적으로 수행할 수 있습니다. 
4.2. 반복적인 투자 프로세스를 원스톱으로
웨이파인더는 단순한 토큰 교환이나 브리징을 넘어선 복잡한 투자 전략도 실행할 수 있습니다. 대표적인 예로 레버리지 기반 DCA(달러 코스트 애버리징) 전략이 있습니다. 투자자는 조건을 한 번만 설정하면 됩니다. 수작업을 반복할 필요 없이 복잡한 투자 전략을 일관되게 실행할 수 있습니다. 
사용자가 "매주 100달러씩 DCA로 BTC를 매수하고, BTC 가격이 상승해 담보 가치가 높아지면 그 잉여금으로 추가 자금을 빌려 더 많은 BTC를 매수하고 싶다"고 요청한다고 가정해 보겠습니다."자율지능이 먼저 는 에이브와 컴파운드 등 여러 대출 프로토콜의 실시간 이자율과 TVL을 분석하여 최적의 프로토콜을 선택합니다. 
그런 다음 트레이딩 인텔리전스는 레버리지 투자 전략을 순차적으로 실행합니다. 보유 BTC를 담보로 예치합니다. 담보 가치의 일정 비율에 해당하는 USDC를 차입하고, 차입한 USDC로 BTC를 추가로 매수하고, 매수한 BTC를 다시 담보로 예치합니다. 이 과정이 반복됩니다. 사용자는 단 1 BTC의 초기 투자로도 3~4 BTC 규모의 포지션을 운영할 수 있습니다. 
스마트 바디는 사용자가 설정한 위험 매개변수 내에서 전략을 실행합니다. 최대 3배 레버리지와 -10% 손실 한도와 같은 조건을 지속적으로 모니터링합니다. 시장이 하락하면 담보 비율을 추적합니다. 청산 위험이 증가하면 자동으로 일부 포지션을 줄여 위험을 방지합니다. 
4.3. 초보자를 위한 전문가 수준의 트레이딩
기본 트레이딩은 현물과 선물 시장의 가격 차이를 이용하는 차익거래의 한 유형입니다. 전략입니다. 특히 펀딩 금리를 통해 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. 하지만 이 영역은 기관 또는 전문 트레이더의 전유물이었습니다. 복잡한 메커니즘에 대한 이해와 24시간 모니터링이 필요한데, 웨이파인더의 무기한 계약 인텔리전스는 하이퍼리퀴드의 온체인 오더북 엔진 "하이퍼코어"와 통합되어 있습니다. 이는 일반 사용자가 이러한 전략을 쉽게 활용할 수 있는 환경을 제공합니다. 
예를 들어 사용자가 "HYPE 토큰의 펀딩 비율에 따라 베이시스 거래를 실행해 주세요"라고 요청한다고 가정해 보겠습니다. 트레이딩 인텔리전스는 사용자의 자산을 셸 내에서 생성된 하이퍼리퀴드 지갑으로 전송합니다. 무기한 계약 스마트는 현물 시장에서 HYPE 토큰을 매수하고 동시에 같은 금액의 선물 숏 포지션을 개설합니다. 이렇게 하면 롱(현물) 및 숏(선물) 포지션을 모두 보유하는 구조가 만들어집니다. 시장 방향에 관계없이 사용자는 펀딩 수수료로 수익을 창출합니다. 
10,000달러 포지션의 펀딩 수수료율이 +0.08%라면 사용자는 약 $8의 수수료 수입을 얻을 수 있습니다. 자동화된 인텔리전스는 무기한 계약 인텔리전스의 기능을 통해 펀딩 금리를 지속적으로 모니터링할 수 있습니다. 수익성이 떨어지거나 금리가 마이너스로 전환되면 자동으로 포지션을 청산합니다. 
사용자는 기본적인 트레이딩 메커니즘을 이해하지 않고도 Wayfinder로 일관된 수익을 창출할 수 있습니다. 하이퍼리퀴드 거래소에 대한 경험이나 지식이 필요하지 않습니다. 인텔리전스가 모든 것을 처리합니다. 
5. 디파이의 미래에 대한 접근
암호화폐의 시장 기회는 여전히 체인에 집중되어 있습니다. 예를 들어, 올해 초 탈중앙화 거래소에서 트럼프코인($TRUMP)이 처음 거래되었습니다. 초기 투자자들에게는 수십 배의 수익을 안겨주었습니다. 그러나 대부분의 사용자는 그 존재를 빠르게 알아채는 데 어려움을 겪었습니다. 설사 알고 있다고 해도 그 과정이 간단하지 않습니다. 주피터나 레이디움과 같은 거래소에 접속해야 합니다. 투자를 하려면 지갑에 연결하고 자산을 전송해야 합니다. 
웨이파인더는 이러한 간극을 메울 수 있습니다. 사용자는 대화를 통해 인텔리전스와 소통할 수 있습니다. 간단한 토큰 구매부터 수익률 파밍, 자동 리밸런싱에 이르기까지 다양한 전략을 쉽게 수립하고 실행할 수 있습니다. 이전에는 전문가만 다룰 수 있었던 전략을 일반 사용자도 사용할 수 있게 될 것입니다. 이는 업계에 큰 전환점이 될 수 있습니다. 시장은 간단한 접근성 개선에 빠르게 반응했습니다. 트럼프코인은 문샷 상장 직후 수십 배의 거래량 증가를 기록했습니다. 마찬가지로 웨이파인더는 탈중앙 금융을 포함한 다양한 온체인 활동을 더 쉽게 만들 수 있습니다. 이는 사용자 기반을 확장하고 시장 활동을 촉진할 수 있습니다. 이러한 변화는 암호화폐 산업의 확장에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 
장기적으로 웨이파인더는 온체인 환경에서 운영체제(OS) 역할로 발전할 가능성이 있습니다.웨이파인더는 API 형태로 기능을 제공할 계획입니다. 이를 통해 웹3.0 지갑, 디앱, 거래소 등의 서비스에서 복잡한 온체인 작업을 직접 구현하지 않고도 쉽게 호출하고 사용할 수 있는 구조를 만들 것입니다. 윈도우나 맥OS가 복잡한 하드웨어 컨트롤을 간단한 포인트 앤 클릭 조작으로 추상화한 것처럼, 웨이파인더는 하나의 자연어 명령으로 온체인 작업을 처리하는 계층을 제공할 것입니다. 
이를 통해 각 서비스는 기존의 한계를 뛰어넘는 새로운 기능을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 메타마스크는 현재 간단한 교환 기능만 제공합니다. 웨이파인더와의 통합을 통해 사용자는 "내 포트폴리오를 60% 이더리움, 40% 비트코인으로 자동 리밸런싱"과 같은 복잡한 전략을 직접 실행할 수 있습니다. 바이낸스나 코인베이스 같은 거래소도 웨이파인더를 통해 사용자 경험을 개선할 수 있습니다. 복잡한 탈중앙 금융 상품을 보다 직관적인 인터페이스로 제공할 수 있습니다. 이들은 탈중앙 금융 생태계에서 상당한 이점을 얻을 수 있습니다. 
 결국, 웨이파인더는 DeFi를 넘어 전체 암호화폐 산업의 사용자 경험을 개선하는 인프라로 발전할 것으로 예상됩니다. 이는 "모두를 위한 금융 서비스"라는 DeFi의 본래 비전을 실현할 수 있습니다.