뉴욕 은행에서 씨티은행까지, 월스트리트가 암호화폐에 뛰어들고 있습니다.

저자: 양위치, 블록 유니콘 편집

미국의 일부 대형 은행들은 도널드 트럼프 대통령의 규제 정책의 빠른 규제 완화에 힘입어 대규모 펀드, 투자자 및 트레이더를 위한 암호화폐 서비스에 적극적으로 진출하고 있습니다. 디지털 자산 버전을 출시하고 있습니다.

현재 대부분의 움직임은 투자자를 대신해 암호화폐를 보관하는 커스터디와 관련이 있습니다. 세계 최대 주식 및 채권 수탁 은행 중 하나인 스테이트 스트리트의 한 임원은 내년에 디지털 자산 수탁 서비스를 출시할 계획이라고 말했습니다. 한편, 스테이트 스트리트의 최대 라이벌인 뱅크 오브 뉴욕 멜론은 이미 비트코인과 이더리움에 대한 소규모 커스터디 사업을 운영하고 있지만, 더 많은 유형의 토큰으로 확장할 계획입니다.

자산 규모에서 미국 내 3위를 차지하고 있는 씨티은행도 자체 구축 및 외부 기업과의 제휴를 통해 암호화폐 수탁 서비스를 추가하는 방안을 모색하고 있다고 은행 관계자들은 말했습니다.

"씨티는 기관 고객의 디지털 자산 채택이 가속화되고 있음을 인지하고 있습니다."라고 씨티 대변인은 말했습니다. "또한 자산 토큰화 및 디지털 자산 수탁 기능을 개발하기 위해 고객과 협력하고 있습니다."

전반적으로 이 계획은 은행이 대형 고객을 위한 주요 암호화폐 서비스를 확대함에 따라 월스트리트와 암호화폐 중심 기업 간의 권력 재편을 의미할 수 있습니다. 현재 코인베이스, 앵커리지 디지털, 비트고 등의 암호화폐 회사가 암호화폐 수탁 시장을 장악하고 있으며, 갤럭시 디지털, 팔콘엑스, 히든로드는 대형 투자자와 트레이더에게 거래 서비스를 제공하며 암호화폐 세계의 월스트리트로 자리매김하고 있습니다. .

커스터디는 비하인드 서비스이지만 월가 은행의 생명줄인 거래와 대출 같은 기관 비즈니스에서 은행이 암호화폐로 더 나아갈 수 있는 발판이 되기 때문에 매우 중요합니다. 전통적인 자산 운용사들도 암호화폐 회사보다는 은행에 암호화폐 자산을 맡기는 것을 선호할 수 있으므로, 은행의 커스터디 서비스 제공 능력에 따라 암호화폐 분야 진출 여부가 결정됩니다.

최근까지 은행은 규제 장애물과 변동성이 크고 비교적 새로운 자산군의 위험 때문에 대부분 암호화폐를 직접 거래하기를 꺼려했습니다. 그러나 트럼프 행정부 취임 첫 주에 SEC는 조 바이든 시대의 회계 지침을 폐지하여 은행이 암호화폐 보유를 고려하기에는 너무 비싸게 만들었습니다.

연방 은행 규제 당국도 이전에 은행의 암호화폐 사업 참여를 막았던 암호화폐 규제 방식을 개편하고 있습니다. 예를 들어, 연방예금보험공사는 암호화폐가 은행 시스템 전반에 미칠 위험에 대해 경고했지만 이제는 은행이 더 많은 암호화폐 활동에 참여할 수 있도록 길을 열어주고 있습니다.

암호화폐 업계는 헤지펀드, 뮤추얼 펀드 회사, 기부금, 자산 관리 회사, 금융 자문사 등 수조 달러를 관리하는 대형 고객으로부터 암호화폐 시장으로 자금을 유치할 수 있는 뱅크 오브 아메리카의 계획을 예의주시하고 있습니다.

이것은 현재 약 3조 2천억 달러에 달하는 암호화폐 시장 전체에 상당한 활력을 제공할 수 있으며, 비트코인과 이더리움이 시가총액의 거의 70%를 차지합니다. 기존 기업들이 암호화폐 투자를 늘리려면 암호화폐를 보관할 장소와 이를 거래할 수 있는 회사가 필요합니다.

예를 들어, 뉴욕 멜론 은행은 암호화폐를 보관하고자 하는 기부금, 자산 관리 회사, 등록 투자 자문사로부터 암호화폐에 대한 관심이 증가하고 있습니다. 뉴욕멜론의 디지털 자산 글로벌 책임자인 캐롤라인 버틀러는 은행이 '신중한 방식'으로 더 많은 암호화폐 수탁 고객을 추가할 계획이라고 말했습니다.

이 은행은 또한 비트코인 및 기타 암호화폐를 위한 상장지수펀드(ETF)를 발행하는 자산 관리자를 위한 커스터디 서비스도 모색하고 있습니다. 현재 코인베이스가 이 사업을 주도하고 있습니다. 블랙록과 프랭클린 템플턴과 같은 거대 기업을 포함하여 인기 있는 비트코인 ETF를 제공하는 대부분의 펀드 회사가 코인베이스를 통해 수십억 달러 상당의 암호화폐를 보유하고 있습니다.

은행도 커스터디 서비스를 사용하여 또 다른 인기 있는 암호화폐 분야인 토큰화 또는 채권과 같은 자산을 블록체인에 올리는 데에 진출할 수 있습니다. 뉴욕 멜론 은행은 머니마켓 펀드와 같은 토큰화된 자산을 지원하기 위해 커스터디 서비스를 사용할 것을 고려하고 있습니다. 버틀러는 "이는 수탁과 관련된 다른 모든 서비스에 원동력을 제공합니다."라고 말했습니다.

마찬가지로 스테이트 스트리트는 투자자에게 토큰화된 자산을 제공하는 회사에 에스크로와 자산 소유권 추적 서비스인 양도 대행 서비스를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. 또한 고객이 토큰화된 자산을 담보로 사용하는 과정을 관리하는 데 도움을 주는 서비스를 제공하여 블록체인 기반 자산을 트레이더에게 더 유용하게 만들고 채택을 촉진할 수 있습니다.

"우리의 계획은 규제 승인에 따라 2026년에 에스크로를 시작으로 단계적으로 고객에게 이러한 서비스를 제공할 계획입니다."라고 State Street의 최고 제품 책임자 Donna Milrod는 말합니다.

한편, 암호화폐 기업들은 월스트리트에 의해 시장에서 완전히 퇴출되는 것을 피할 방법을 모색하고 있습니다. 이들은 많은 은행이 적어도 초기에는 인프라 구축이나 서비스 아웃소싱을 위해 암호화폐 기업과 제휴하기를 원할 것이라고 믿고 있습니다.

미국 최대 암호화폐 거래소인 코인베이스는 이달 초 미국 은행 규제 당국에 서한을 보내 은행이 암호화폐 수탁 및 거래 서비스의 일부를 암호화폐 회사에 아웃소싱하여 서비스를 제공할 수 있도록 허용해달라고 촉구했습니다.Coinbase 기관장 브렛 테즈 폴은 인터뷰에서 이번 주에 미국 은행 10곳과 이틀간 집중적인 회의를 진행 중이라고 말했습니다.

그러나 대형 은행의 상품 출시가 즉시 이루어지지는 않을 것입니다. 예를 들어 스테이트 스트리트는 미국에서 디지털 자산 수탁 서비스를 출시하기 위해 연방준비제도이사회로부터 승인을 받아야 한다고 밀로드는 말합니다.

트레이딩 점프스타트

은행에 암호화폐 커스터디가 생기면 암호화폐 거래 및 대출, 프라임 브로커리지와 같은 추가 서비스를 출시할 수 있는 발판을 마련할 수 있습니다. 중개, 헤지 펀드와 같은 대규모 고객을 위한 다양한 거래 및 기타 서비스 등 다양한 서비스를 출시할 수 있습니다. 이를 통해 은행은 대형 암호화폐 회사 영역에 더욱 확고하게 진입할 수 있을 것입니다.

트레이딩 대기업 골드만삭스는 2021년에 암호화폐 거래 부서를 출범해 화제를 모았지만, 여전히 암호화폐를 직접 거래하지는 않습니다. 대신 실제 암호화폐가 아닌 현금으로만 결제되는 암호화폐 파생상품과 CME에 상장된 비트코인 및 이더리움 선물을 거래하고 있습니다.

씨티은행 대변인에 따르면 씨티은행은 CME 비트코인 선물을 대리인으로서만 거래하며, 이는 고객의 거래를 촉진하지만 자체 자본을 사용하지 않는다는 의미입니다.

그러나 은행은 커스터디 서비스 제공에 비해 거래 활동 측면에서 아직 갈 길이 멀다. 암호화폐 직접 거래의 확대는 커스터디보다 잠재적으로 더 수익성이 높지만, 거래와 대출은 일반적으로 고객의 암호화폐를 단순히 감독하는 것보다 은행에 더 위험하기 때문에 더 많은 규제 조사를 받게 될 것입니다.

그리고 은행이 무언가를 할 수 있다고 해서 반드시 한다는 의미는 아닙니다. 암호화폐의 변동성으로 인해 대형 은행이 직면한 엄격한 규제 자본 요건을 충족하는 데 많은 비용이 들 수 있으며, 은행은 암호화폐 거래 여부를 결정해야 합니다. 암호화폐 거래가 은행의 자원을 가장 잘 활용할 수 있는지 여부를 결정해야 합니다.

디지털 자산 프로그램에 정통한 두 사람에 따르면 골드만삭스가 암호화폐를 직접 거래하려면 주요 규제 기관인 연방준비제도이사회로부터 승인을 받아야 한다고 합니다. 또한 뉴욕에서 암호화폐 서비스를 제공하려면 뉴욕주 금융서비스부로부터 비트 라이선스를 취득해야 합니다.

골드만삭스는 또한 암호화폐 현물 거래에 진출하는 것이 사업적으로 타당한지 평가할 것이라고 한 관계자가 말했습니다. 골드만 대변인은 논평을 거부했습니다.