브라질의 1억 9천만 달러 폰지 사기 적발 암호화폐 투자자가 자신을 보호하는 방법

출처:Beosin

2025년 4월, 브라질 암호화폐 투자 플랫폼 Braiscompany의 폰지 사기가 적발되어 고수익이라는 거짓 약속으로 약 2만 명의 투자자가 1억 9천만 달러를 잃었고, 주범들은 는 128년의 징역형을 선고받았습니다. 이 사건은 암호화폐 투자의 높은 위험성을 드러냈을 뿐만 아니라 기회로 가득 찬 시장에서 자산을 보호하는 것이 중요하다는 사실을 일깨워주었습니다.

이 글에서는 브라스컴퍼니 사례를 살펴보고 폰지 사기를 인식하는 방법과 투자금을 보호하기 위한 실질적인 조치를 취하는 방법을 알려드립니다.

브레이스컴퍼니 사기: 투자자들은 왜 속았나요?

브라이즈컴퍼니는 2018년에 설립되어 암호화폐 거래를 통해 월 8%의 고정 수익을 제공한다고 주장하며 많은 개인 투자자를 끌어모았습니다. 그러나 조사 결과 이 플랫폼은 실제 투자를 하지 않고 신규 투자자 자금을 이용해 초기 투자자에게 '수익'을 지급하는 전형적인 폰지 사기를 벌인 것으로 밝혀졌습니다. 2023년 초 플랫폼이 지급을 중단하고 자금 사슬이 끊어지면서 2만 명의 피해자가 돈을 잃었습니다.

브라질 법원은 지금은 사라진 암호화폐 회사 Braiscompany의 전직 임원 3명에게 총 171년의 징역형을 선고했는데, 이는 브라질 역사상 암호화폐 사기에 대한 가장 가혹한 형량 중 하나입니다.

주범으로 밝혀진 조엘 페레이라 데 소우자는 징역 128년형을 선고받았습니다. 고객 자금을 관리하고 이 사기의 핵심 중개자 역할을 한 게사나 라얀 실바(Gesana Rayane Silva)와 빅토르 베로네즈(Victor Veronez)는 각각 27년과 15년 형을 선고받았습니다. 각각 27년과 15년의 징역형을 선고받았습니다.

이 사기의 성공에 필수적인 요소는 다음과 같습니다:

• 허위 홍보: Braiscompany는 공격적인 마케팅을 사용했습니다. 투자자를 오도하기 위해 유명 파트너십을 위조하는 공격적인 마케팅을 사용했습니다.

• 규제 부족: 브라질 암호화폐 시장은 규제가 약하고 플랫폼은 효과적인 KYC/AML 검토를 받지 않습니다.

• 자금 세탁 네트워크: 플랫폼은 유령 회사와 규제되지 않은 암호화폐 지갑을 통해 자금의 흐름을 숨깁니다.

이 사례는 암호화폐 투자의 익명성과 탈중앙화 특성이 자유를 가져다주는 동시에 사기의 온상이 될 수 있음을 일깨워줍니다.

암호화폐 투자자가 폰지 사기를 식별하는 방법

다음 피해자가 되지 않으려면 투자자는 폰지 사기의 일반적인 특징을 인식하는 방법을 배워야 합니다.

1. 과도한 수익 약속: 고정적이고 높은 수익을 보장하는 모든 프로젝트는 의심스러운 프로젝트입니다(믿을 수 없을 정도로 다양한 종류). 암호화폐 시장은 변동성이 매우 크고 고정 수익률은 일반적으로 비현실적입니다.

2. 투명성 부족: 플랫폼은 자금 사용처, 투자 전략 또는 팀 배경을 공개하지 않습니다. 예를 들어 브라스컴퍼니는 거래 기록을 공개한 적이 없습니다.

3. 고압적인 마케팅: 사기는 종종 공격적인 광고, 유명인 추천 또는 "기간 한정 혜택"을 사용하여 투자자를 빨리 끌어모으는 방법을 사용합니다.

4. 복잡한 인출 제한: 브라스컴퍼니는 자금을 1년간 동결해야 하며, 자금 인출이 어려운 것은 폰지 사기의 전형적인 특징입니다.

5. 익명 팀: 프로젝트 팀이 신원이 확인되지 않거나 KYC(고객알기제도) 확인을 거부하는 경우 각별히 주의해야 합니다.

이를 발견한 사용자는 즉시 신중하게 투자하고 철저히 조사해야 합니다.

이번 사건으로 본 브라질의 블록체인 규제 정책

최근 브라질은 투자자 보호와 사기 방지를 위해 블록체인과 암호화폐에 대한 규제 체계를 적극적으로 개선해 나가고 있습니다.

규제기관 정보

1. 브라질 중앙은행(BCB): 암호화폐와 관련된 금융 거래, 결제 시스템 및 금융 활동을 규제하는 기관입니다. 현재 BCB는 이 주제에 대한 공개 협의를 진행 중입니다.

2. 브라질 증권거래위원회(CVM): 시장의 공정성과 투명성을 보장하기 위해 증권 및 기타 금융 자산에 대한 규제 정책의 개발과 시행을 담당합니다.

3. 브라질 암호화폐 경제협회(ABCripto): 협회는 업계 자율 규제를 위한 중요한 이니셔티브로서 암호화폐 시장 운영을 위한 모범 사례 가이드라인을 수립하는 데 전념하고 있습니다. 회원 가입이 필수는 아니지만, 일반적으로 신뢰할 수 있는 거버넌스 관행을 위한 중요한 기준점으로 간주됩니다.

관련 법안 시행

1. 법안 번호 14.478(2022): 이 법안은 가상자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 규제 체계를 확립하여 브라질에서 활동하는 모든 VASP는 사전 허가를 받아야 하고 자금세탁 및 테러자금조달방지(AML/CTF) 규정을 엄격히 준수하도록 명시하고 있습니다.

2. 법안 번호 12.865(2013): 이 법안은 핀테크 부문에 대한 규제를 다루며, 주로 전통적인 금융 기관을 대상으로 하지만 일부 조항은 암호화폐 부문에도 적용됩니다.

안전하고 규정을 준수하는 블록체인 생태계 구축

브라스컴퍼니 사건은 글로벌 암호화폐 시장의 규제 미성숙을 잘 보여줍니다. 브라질 당국이 내린 가혹한 형량(주범에게 징역 128년)은 정부가 금융 범죄와의 전쟁을 강화하고 있다는 것을 보여줍니다. 그러나 단속만으로는 문제를 근절하기에는 충분하지 않습니다. 블록체인 산업은 기술과 규제 간의 공동 노력이 필요합니다.