코인셰어즈는 또 다른 자금세탁방지 감사에 직면했습니다: 암호화폐 업계의 규정 준수 위험은 무엇인가요?

뉴스 개요

2025년 8월 말, 호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)는 바이낸스 오스트레일리아(이하 바이낸스 오스트레일리아)에 자금 세탁 방지 프로그램을 검토하기 위해 외부 감사인을 선임할 것을 명령했다고 발표했습니다. AUSTRAC은 코인의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 통제에 심각한 문제를 발견한 후 이 같은 결정을 내렸다고 밝혔습니다. 또한 규제 당국은 코인의 높은 직원 이직률, 현지 자원 부족, 고위 경영진 감독에 대한 우려를 제기하며 기관의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 거버넌스의 적절성에 대한 의문을 제기했습니다. 코인 오스트레일리아는 28일 이내에 외부 감사인을 추천하여 AUSTRAC의 심사를 거쳐 선정해야 합니다.

코인시큐어의 호주 및 뉴질랜드 총괄 매니저인 매트 포블로키(Matt Poblocki)는 코인시큐어가 AUSTRAC의 결정을 인정한다고 말하며 다음과 같이 덧붙였습니다. "이번 조치는 집행 조치가 아닌 규제 검토 조치 중 하나입니다."라고 말했습니다. "AUSTRAC의 CEO 브렌든 토마스는 국가 위험 평가 2024에서 암호화폐 자산이 범죄 오용에 점점 더 취약해지고 있으며 코인시큐어에 대한 조치는 업계 규제에 집중한 결과라고 강조했습니다."라고 언급했습니다. "코인시큐어는 고위험 환경에서 국경을 넘나들며 사업을 운영하는 글로벌 기업입니다. 엄격한 고객 식별, 실사, 효과적인 거래 모니터링을 수행할 것으로 기대한다"며 "모든 암호화폐 운영자는 호주 법률을 준수하고 관련 범죄 위험을 억제해야 한다"고 말했습니다.

FinTax in Brief

FinTax in Summary

< span leaf="">호주에서 암호화폐 서비스를 제공하는 관련 법인은 호주 거래보고분석센터(AUSTRAC)에 보고 법인으로 등록하고 호주 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지(AML/CTF) 법을 준수해야 합니다.AML/CTF 준수에서 중요한 부분은 회사의 AML/. CTF 프로그램(주로 정책 및 절차)은 독립적인 검토를 받아야 합니다. 독립 검토 보고서에는 관리 감독 프로세스, 회사의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험 평가, 기록 보관 절차, AUSTRAC 보고 의무 및 지속적인 고객 실사 등 회사가 AML/CTF 의무를 어떻게 이행하고 있는지 명시해야 하며, AML/CTF 프로그램이 효과적으로 이행되고 있는지 평가해야 합니다. 호주의 자금세탁방지/테러자금조달금지법 2006 및 그 개정안에 근거한 호주의 AML/CTF 규제 체계는 주로 사업체의 성격과 규모, 제공되는 서비스의 복잡성, 사업체가 노출된 자금세탁 및 테러자금조달 위험 수준을 고려하여 "정기적으로" 독립적인 검토를 받도록 요구하고 있습니다.

AUSTRAC의 공개 보도자료에 따르면 코인셰어즈는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 통제의 적절성에 대한 AUSTRAC의 우려로 인해 외부 감사를 요청받게 되었다고 합니다. 우려. 이러한 우려는 코인셰어즈의 높은 직원 이직률, 현지 자원 및 고위 경영진 감독 부족, 코인셰어즈의 규모, 운영 및 위험 평가에 비해 가장 최근에 실시한 독립 검토의 제한된 범위 등 여러 가지 원인에서 비롯된 것입니다. 이러한 문제들로 인해 코인세이프 오스트레일리아는 AML/CTF 의무를 이행하는 데 있어 컴플라이언스 결함이 발생했습니다.

올해 초부터 AUSTRAC은 암호화폐 거래소에 대한 규제를 강화해 왔으며 특정 요건을 준수하지 않는 것으로 의심되는 업체에 대해 여러 규제 또는 집행 조치를 취했습니다. 지난 5월, 멜버른 소재 거래소 코인트리는 잠재적 자금 세탁과 관련된 의심스러운 사안 보고서 제출을 지연하고 이러한 지연으로 인해 적시에 집행 조치를 수행하지 못했다는 이유로 7만 5,120달러의 벌금을 부과받았습니다. 앞서 호주 금융감독청은 13개 송금 서비스 제공업체와 암호화폐 거래소에 대해 규제 조치를 취했으며 50개 이상의 기관에 규정 준수 경고를 발령했습니다. 또한 정책 업데이트 측면에서 호주의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법 2006의 최신 개정안이 2024년 11월 의회에서 통과되어 주요 준수 의무가 2026년 3월 31일 또는 7월 1일(적용 대상에 따라 다름)에 발효되며, 개정된 법안은 호주의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조치를 국제자금세탁방지기구(FATF) (FATF) 글로벌 표준을 준수하고 이에 따라 AUSTRAC의 조사 및 집행 권한을 확대하는 것을 목표로 합니다. 동시에 법안의 규제 범위는 업계의 특정 위험을 해결하기 위해 더 넓은 범위의 암호화 자산 관련 서비스를 포함하도록 확장되었습니다. 2026년 3월부터 암호화폐 기업은 사용자 데이터를 확보하고 금융 거래 정보를 보고해야 하며, 2025년 7월에는 2025~2026년 규제 우선순위를 발표하면서 "올해는 규제 패러다임의 전환점이 될 것"이라고 강조했습니다. 중대한 위험과 피해에 초점을 맞춘 규제에 대한 준수 여부를 주로 검토하는 규제"로 전환하고 암호화폐 산업을 고위험 분야로 집중할 것이라고 강조했습니다.

위와 같은 배경에서 코인 오스트레일리아에 대한 호주 금융감독청의 자금세탁방지 감사 명령은 최근 암호화폐 불법 금융 활동을 억제하려는 움직임의 하나이자 전 세계적으로 암호화폐 거래소에 대한 정부 규제 강화의 진일보한 조치라고 할 수 있습니다. 또한 전 세계 각국 정부가 암호화폐 거래소에 대한 규제를 강화하고 있는 현실을 보여주는 '컷'이기도 합니다. 실제로 각국 정부의 규제 강화에 따라 컴플라이언스에 대한 암호화폐 업계의 인식이 변화하고 있으며, 컴플라이언스가 암호화폐 기업의 내생적 경쟁 요소로 인식되면서 컴플라이언스 감사가 중요한 요소로 떠오르고 있습니다.

코인호주 자금세탁방지 감사 결과, 관련 암호화폐 기업은 향후 다음 두 가지 측면에 더 주의를 기울여야 할 것으로 보입니다: 첫째, 현지화된 거버넌스. AUSTRAC의 토마스 CEO는 관련 성명에서 "대형 글로벌 사업자는 자원이 풍부하고 복잡한 규제 요건을 준수할 수 있는 것처럼 보이지만, 현지 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 이해하지 못하면 호주에서 이러한 활동을 수행하기 위한 의무를 이행할 수 없을 것"이라고 말했습니다. 코인은 약 20개 관할권에서 규제 승인 또는 라이선스를 받았지만, 이러한 라이선스가 모든 관할권에서 동일하게 적용되는 것은 아니므로 각 국가의 규제 요건에 맞춰야 합니다. 규제 당국은 강력한 현지 팀과 풍부한 현지 리소스를 갖춘 암호화폐 회사를 선호할 것이며, 기업도 현지 시장 위험과 규제 요건을 더 잘 이해해야 규정 준수를 달성할 수 있을 것입니다. 두 번째는 감사 규정 준수인데, 호주 금융감독원(AUSTRAC)이 코인세이프의 호주 감사인에게 감사를 강화하도록 요구했고 다른 국가의 규제기관도 유사한 요건을 도입할 가능성이 높기 때문에 암호화폐 업계에서 '외부 감사 명령'은 암호화폐 회사가 감사 규정 준수에 책임을 지는 것을 보장하는 일반적인 규제 도구가 될 것입니다. 다른 관점에서 보면 감사 규정 준수에 대한 초점은 단순히 처벌을 피하는 것이 아니라 지속 가능한 비즈니스 모델을 구축하고 규제 문제를 해결할 수 있는 능력을 강화하는 것입니다.

호주에서 전 세계적으로 볼 때, 각국은 포괄적이고 효과적인 암호화폐 규제 시스템을 구축하기 위해 노력하고 있으며, 이로 인해 규제 불확실성이 계속되고 있습니다. 이러한 불확실성 중 일부는 암호화폐 시장 참여자의 규정 준수 리스크로 이어집니다.

암호화폐 기업의 경우 (1) 독립적인 검토 메커니즘 개선, 외부 감사 트리거에 대응하는 프로세스 사전 계획, 관련 기록을 잘 보관하는 것을 고려해야 합니다. 자체 AML/CTF 계획이 적절한 독립 검토를 받았는지, 독립 검토의 주요 프로세스 및 통제에서 적절한 테스트가 수행되었는지, 독립 검토의 빈도와 범위가 사업 규모, 위험 수준 및 기타 요소와 일치하여 실제 요구와 더 관련이 있는지 확인하고, (2) 현지 자원을 보충하고 현지화된 거버넌스를 강화해야 합니다. 현지 팀을 적절히 확대하고, 각 관할권의 규제 지침 및 집행 동향에 따라 기업 제도를 동적으로 미세 조정하며, 현지 부문의 규제 기대치에 대한 일관성을 강화합니다. 요컨대, AUSTRAC의 코인세이프 오스트레일리아에 대한 AML 감사는 암호화폐 업계가 암호화폐 생태계에 대한 신뢰를 조성하고 지속 가능하고 혁신적인 발전을 달성하는 것과 밀접한 관련이 있는 감사 규정 준수 및 현지화된 거버넌스에 초점을 맞춰 개선할 여지가 여전히 있음을 시사합니다.