홍콩은 세계적으로 유명한 자유 항구이자 국제 금융 중심지로, 공식 인센티브가 도입되기 몇 년 전부터 번성하는 암호화폐 생태계가 형성되었으며, 특히 오프라인 상점과 온라인 그룹 형태로 운영되는 가상자산 장외거래(VAOTC) 제공업체에 집중적으로 집중되어 있습니다.

오프라인 상점과 온라인 클러스터 형태로 운영되는 VAOTC는 특히 홍콩 가상자산 투자자들에게 토큰 교환 및 입출금 서비스를 제공하는 데 특화되어 있으며, 현지 토종 및 해외 가상자산 거래 제공업체(VATP)와 함께 운영되고 있습니다.

블록체인 기술을 기반으로 하는 가상자산의 익명성과 국경 없는 특성으로 인해 범죄와 관련된 다양한 유형의 암호화폐, 특히 스테이블코인이 홍콩의 암호화폐 생태계로 유입되는 것을 막지 못하고 있습니다. 홍콩의 암호화폐 생태계에 암호화폐가 무분별하게 유입되면서 현지 사업자와 일반 투자자의 사업장에 자금이 오염되고 법률 및 규정 준수 위험이 발생하고 있습니다.

이 글의 목적은 최근 홍콩에서 발생한 본토 대학생들의 자금 세탁 사건을 분석의 출발점으로 삼아 동남아시아의 사기 산업이 이번 사건을 통해 홍콩의 암호화폐 경제에 어떤 피해를 주었는지 살펴보고 관련 데이터를 공개하는 것입니다.

사건에 대한 설명

202년 3월 26일5, 한 본토 대학생이 일반 중고품 거래 플랫폼에서 아르바이트를 하고 홍콩으로 가서 현지 환전소를 통해 일정 금액의 TEDA(미국 달러)를 대신 구매해 달라는 요청을 받았습니다. 일정 수의 TEDA 코인(USDT)을 지정된 블록체인 주소로 전송합니다. 이 과정은 개인 은행 카드를 사용하여 위안화를 수령하고 현지의 명목 화폐 환전소에서 HKD 현금으로 환전한 다음 지정된 암호화폐교환소에 가서 USDT를 구매하고 지정된 블록체인 주소로 직접 전송하도록 하는 과정으로 이루어집니다. USDT를 구매하고 상점에서 지정된 지갑으로 직접 이체하도록 합니다.

이 학생은 이런 방식으로 수만 위안 상당의 USDT를 구매한 후 본토 사법 당국에 의해 은행 카드와 위챗 결제가 동결되었고, 받은 자금은 사기 피해자가 이체했다는 통보를 받았습니다.

그 후비트레이스와 맨큐니아 법인은 조사를 통해 이것이 전형적인 '카드 백 U' 유형의 자금 세탁이라는 것을 알게 되었습니다. 이는 동남아시아의 조직 범죄 네트워크와 밀접하게 연관된 전형적인 '카드 백 유' 방식의 자금 세탁 수법입니다.

연쇄 분석

지정 수신 U-주소인 TTb로 여러 가지 유형의 U-주소가 확인되었습니다. 지정된 수신 U 주소인 TTb8Fk의 자금을 분석한 결과, 해당 학생은 지정된 스왑샵에서 2,396 USDT를 구매했으며, 이후 두 개의 동남아시아 업체인 HuioneGuarantee 및 NewcoinGuarantee와 오랫동안 연관되어 있는 보증 플랫폼 판매자 주소인 TKN5Vg로 유입된 것으로 나타났습니다.

이 두 보안 플랫폼은 불법 온라인 도박, 암거래, 자금 세탁, 사기 등 동남아시아의 조직 범죄 업계에 서비스를 제공한 오랜 역사를 가지고 있으며, 이번 사건에서는 사기 자금의 업스트림처리를 돕는 역할을 맡았습니다.

이 사건은 홍콩 암호화폐 스왑 상점을 이용해 자금을 세탁한 동남아시아 사기단의 악랄한 사례입니다.".

이 모델은 일반적인 "암호화폐 기반 자금 세탁" 기법으로, 자금 세탁자가 사기 피해자로부터 훔친 법정화폐를 수거한 후 빠르게 장외 시장으로 이동하여 USDT로 전환한 다음 다시 사기범의 블록체인 주소로 전송하고, 다시 사기범의 블록체인 주소로 전송한 다음 사기범의 블록체인 주소로 전송하는 것을 의미합니다. 사기범의 블록체인 주소로 전송하고 수수료를 받습니다. USDT를 구매하려면 다수의 은행 카드와 실명 정보가 필요하기 때문에 자금 세탁업자는 사전에 다수의 아르바이트생을 모집하여 '카눈' 또는 '트럭'이라고 불리는 '암호화폐 세탁 조직'을 구성합니다. "자동차 운전자"는 "캐논" 또는 "라이더"로 알려져 있습니다.

이 사건에서 본토 학생들은 자신도 모르게 자금 세탁 운전사가 되었고, 홍콩 VAOTC와 함께 자금 세탁업자들이 자금 전환을 완료하는 데 도움을 주었습니다. 취득한 USDT는 먼저 차량의 주소를 입력하고 차량은 수수료(33% 리베이트로 계산)를 공제한 후 보증 판매자에게 자금을 이체하고 최종적으로 보증 플랫폼을 통해 자금을 정산했습니다.

범죄화

비트레이스는 차량에서 USDT를 세탁하는 시스템을 추가로 개발했습니다. 비트레이스는 자금 세탁 호송대의 리베이트 주소인 TGeZzC에 대한 추가 조사를 통해 이 자금 세탁 사건이 고립된 사건이 아니라 고도로 산업화된 대규모 자금 세탁 조직의 빙산의 일각에 불과하다는 사실을 발견했습니다.

리베이트 주소의 자금 출처를 추적해보면 TTb8Fk와 같은 계층에 위치한 7개의 다른 1차 리턴 U 주소(왼쪽에서 세 번째)를 찾을 수 있으며, 모두 홍콩 거래소(왼쪽에서 처음 두 개, HKVAOTC)로부터 서로 다른 금액의 USDT를 받고 이 중 33%는 리베이트 주소(빨간색 표시)로, 67%는 2차 리턴 U 주소(오른쪽에서 두번째)로 전송되는 것을 확인할 수 있습니다. 전체 프로세스는 매우 명확하게 분업화되어 있습니다. ">분석 결과 이 주소 배치는 빠르면 2024년부터 활동했으며, 초기 자금 출처는 홍콩과 관련이 없고 오히려 동남아시아의 수많은 검은색과 회색의 위험 주소가 훨씬 더 < span text=""> 동남아시아의 조직 범죄 네트워크와 연계된 그룹이 사건의 배후에 있음을 시사합니다.

이 자금 세탁 호송대 한 곳에서만 이미 동일한 수법을 통해 3개월 이내에 홍콩에서 31만 달러 이상을 불법 세탁했으며, 이 사건에서 아직 확대되지 않은 다른 주소나 아직 발견되지 않은 다른 갱 주소가 있다는 점을 고려하면, 이러한 유형의 산업화된 자금 세탁의 실제 규모는 훨씬 더 클 수 있습니다. HKVAOTC의 불법적인 사용을 통한 자금 세탁.

새벽을 맞이한 HKVAOTC 산업

상하이 만쿠니안 로펌의 샤오 시웨이 변호사는 전 세계적으로 다양한 국가와 지역의 장외거래 규제 프레임워크가 아직 완전히 통일된 수준에 도달하지 못했다고 말했습니다. 하지만 홍콩, 유럽연합, 미국 등 장외거래가 활발히 이루어지는 국가에서는 관련 법률과 라이선스 규정을 제정하기 시작했습니다.

예를 들어 홍콩에서는 2024년 2월 금융서비스국(FSTB)이 가상자산 장외거래(OTC) 서비스에 관한 입법 자문서를 발표했습니다. 이 문서에서는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조례(AMLO)를 통해 장외거래 딜러에 대한 라이선스 제도를 도입하는 중요한 제안을 제시했습니다. 이 제안에 따라 홍콩은 자금세탁방지(AML) 및 고객신원확인(KYC) 준수 요건을 충족할 수 있도록 하는 것을 핵심 목표로 AMLO를 통해 OTC에 대한 라이선스 제도를 구축할 계획입니다.

이에 따라 OTC 딜러를 포함해 가상자산 OTC 서비스를 제공하는 모든 업체는 관세청(CCE)에 적절한 라이선스를 신청하고 관련 법적 요건을 엄격하게 준수해야 합니다. 그러나 현재 법안은 아직 협의 단계에 있으며, 구체적인 시행 내용과 시행일은 정부에서 공식적으로 발표할 예정입니다.

업계 사업자는 규제에 선제적으로 대응해야

암호화폐 시장의 필수적인 부분으로 자리 잡은 VAOTC는 시장 안정과 산업 발전에 중요한 역할을 하고 있습니다. 곧 시행될 홍콩의 장외거래 규정 준수 정책에 따라 업계 운영자는 규제 요건을 충족하기 위해 보다 적극적인 접근 방식을 취하는 것이 필수적입니다.

업계 사업자는 곧 시행될 라이선스 제도를 준수해야 할 뿐만 아니라 모든 거래 활동이 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 준수 요건을 충족하도록 내부 준수 시스템을 구축 및 개선해야 할 것입니다. 또한 라이선스 제도는 모든 거래 활동이 자금세탁방지(AML) 및 고객신원확인(KYC) 준수 요건을 충족하도록 내부 컴플라이언스 시스템을 구축하고 개선할 것을 요구할 것입니다.

동시에 사업자는 규제 당국과의 소통을 더욱 강화하고 최신 정책 동향을 적극적으로 파악하며 업계의 자율 규제 조직에 적극적으로 참여하여 업계의 표준화된 발전에 기여해야 합니다.

이 과정에서 업계 운영자는 불법 활동에 연루된 암호화폐 펀드와의 연계를 거부하는 데 각별한 주의를 기울여야 합니다. 엄격한 고객 실사 및 거래 모니터링과 같은 조치를 시행함으로써 의심스러운 자금 흐름을 식별하고 대응하며 불법 활동을 조장하는 것을 방지할 수 있습니다.

이것은 회사의 평판을 보호하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 사회적 책임의 중요한 부분이기도 합니다.

전반적으로 홍콩의 곧 발표될 OTC 규정 준수 정책은 가상자산 OTC 업계가 표준화된 발전을 실현할 수 있는 중요한 기회입니다. 업계 사업자는 이 기회를 포착하고 규제 환경의 변화에 능동적으로 적응하며 지속적으로 컴플라이언스 수준을 향상시켜 경쟁력을 강화해야 합니다. 그래야만 홍콩의 번성하는 암호화폐 경제 시장에서 무적을 유지하고 장기적으로 안정적인 발전을 이룰 수 있습니다.