규제의 막이 오르다 누가 규정 준수의 레드카펫을 밟을 수 있을까요?

스테이블코인 정글이 다시 혼란에 빠졌습니다. 스테이블코인이 암호화폐 시장에서 자리를 잡아가면서 주류 규제 당국은 금융 안정성과 혁신 장려 사이의 균형을 찾기 위해 새로운 규제를 도입했습니다.

블록섹은 구오펑 로펌과 협력하여 미국 상원의 "The 미국 스테이블코인을 위한 국가 혁신 법안(GENIUS 법)에 대해 논의하고, GENIUS 법의 맥락에서 웹3 프로젝트가 직면한 컴플라이언스 문제를 분석했습니다. 웹3.0 프로젝트가 직면한 컴플라이언스 문제를 지니어스 법의 맥락에서 심층적으로 분석하고 이에 대한 실질적인 해결책을 제시합니다.

 1 GENIUS Act 입법 과정 및 핵심 내용 

1.1 입법 과정의 주요 노드

§   2025년 2월 4일: 초안 발표

상원의원 Bill Hagerty, Tim Scott, Kirsten Gillibrand, Cynthia Lummis가 상원에서 GENIUS 법 초안을 공동 후원합니다.

§   2025년 3월 13일: 상원 은행위원회 통과

상원 은행위원회가 찬성 18, 반대 6의 초당적 투표로 GENIUS 법안을 통과시켰습니다. 지니어스 법안이 통과되어 법안이 공식적으로 상원 본회의에 상정되었습니다.2025년 3월 이후 지니어스 법안은 여러 차례의 수정을 거쳤습니다.

§   2025년 5월 8일: 토론 종료 동의안에 대한 첫 상원 표결

토론 종료 동의안에 대한 상원의 첫 표결에서 찬성 48표 49표로 표결이 이루어졌습니다. 표결은 60표 기준에 도달하지 못했으며, 민주당원들은 다음과 같은 논점을 중심으로 이 동의안에 집단적으로 반대했습니다.

• 해외 발행자에 대한 규제 허점(예: 이란, 북한의 제재 회피 위험);

• 트럼프 가족이 USD1 스테이블코인으로 수익을 얻는 것을 제한하지 않습니다;

• 기술 대기업의 진입 규칙이 모호해졌습니다.

§    2025년 5월 15~19일: 법안 개정

조항 개정에 관한 긴급 초당적 협의가 진행 중입니다(이에 국한되지 않음):

• 트럼프 암호화폐 프로젝트의 직접 표적화 삭제 소비자 보호 강화를 위한 제한;

• 해외 발행자에게 거래 동결 기능이 필요합니다.

§   

상원 2차 토론 종료 동의안 투표에서 표결에서 찬성 66표, 반대 32표로 통과되었습니다. 이 중요한 발전은 미국이 스테이블코인에 대한 최초의 연방 차원의 규제 프레임워크 구축에 한 걸음 더 가까워졌음을 의미하며, 아직 GENIUS 법안이 최종 입법 절차를 완료하지는 않았지만 이번 표결로 중요한 이정표를 통과했습니다.

2025년 6월 11일: 토론 종료 동의안에 대한 세 번의 상원 표결

2025년 6월 11일: 토론 종료 동의안에 대한 세 번의 상원 표결

§   후속 절차: 상원 전체 토론 및 수정 절차

법안이 상원 전체 토론 및 수정 절차에 들어가면 최종 버전 통과를 위해 단순 과반수(51표)만 있으면 됩니다.

§   후속 절차: 하원 심의

그 후 법안은 하원으로 넘어가 심의를 받게 됩니다. 하원에서 법안이 통과되려면 단순 과반수(218표)만 있으면 됩니다. 현재 하원이 공화당이 근소한 다수(220:215)로 구성되어 있다는 점을 고려할 때, 지니어스 법안은 하원에서 통과될 가능성이 높을 것으로 예상됩니다.

§   후속 절차: 대통령 승인

법안이 하원을 통과하면 대통령의 서명 및 승인을 위해 대통령에게 전달됩니다. 2025년 8월까지 스테이블코인에 대한 규제 프레임워크를 마련하겠다는 트럼프의 이전 공약으로 인해 대통령의 직접 서명 가능성이 더 높아졌지만, 법안의 최종 버전에 "대통령이나 직계 가족이 스테이블코인 발행사의 주식을 보유하는 것을 금지"하는 조항이 포함된다면 트럼프가 정치적 위험이나 대중의 압력으로 인해 법안을 거부하거나 보류할 가능성도 배제할 수 없습니다.

1.2 새 버전의 조정 포인트 

2025년 2월 4일의 GENIUS 초안과 비교하여 최근 채택된 버전의 주요 조정 사항은 다음과 같습니다:

1.2 새 버전의 조정 사항 center">

위 내용 외에도 해외 결제 기반 스테이블코인 발행자에 대한 새로운 규제와 자금세탁방지(AML) 규제 강화에 주목할 것을 권장합니다.

해외 결제 기반 스테이블코인 발행자에 대한 새로운 규제

지니어스 법은 해외 또는 미국령(예: 푸에르토리코, 괌, 미국령 사모아, 미국령 버진 아일랜드 등)에 설립된 해외 지급 스테이블코인 발행자에 대한 규제 체계를 제시하며, 규제를 중심으로 다음과 같이 규정하고 있습니다. "등록 시스템"및 "규제 동등성 결정". "등록"이란 외국 결제 스테이블코인 발행자가 미국 디지털 자산 서비스 제공자를 통해 미국에서 결제 스테이블코인을 제공하거나 판매하려면 통화감독청에 등록하고 엄격한 준수 요건을 충족해야 함을 의미합니다. "규제 동등성 결정"이란 해외 결제 스테이블코인 발행자가 OCC에 등록 신청서를 제출하면, OCC는 해외 결제 스테이블코인 발행자가 위치한 국가의 규제 시스템이 미국 시스템과 동등한지에 대한 재무부의 결정과 같은 요소를 바탕으로 해외 결제 스테이블코인 발행자의 등록 신청서를 검토하는 것을 의미합니다. 미국 내 외국 스테이블코인 발행자의 재무 및 관리 능력, 외국 스테이블코인 발행자가 검토를 위해 제출한 자료의 투명성, 해당 오퍼링의 미국 금융 안정성에 대한 잠재적 위험, 불법 행위가 수반될 가능성 등을 고려합니다.

또한 해외 지급형 스테이블코인 발행자는 미국 사용자의 상환 수요를 충족할 수 있는 충분한 준비금을 보유하도록 요구받습니다. 재무부가 해당 국가의 규제 체제가 미국과 유사한 수준이라고 판단하고 해당 국가와 미국 사이에 상호주의 조항이 존재하지만 규제할 수 있는 기술적 역량이 여전히 필요한 경우 미국 내 준비금 보유는 면제될 수 있습니다.

자금세탁방지(AML) 규정 강화

지니어스 법은 AML 보호와 AML 혁신에 관한 두 가지 새로운 조항을 추가하여 전체적으로 자금세탁방지(AML) 규제를 강화합니다.

• 자금세탁방지

자금세탁방지 보호와 관련해서는 국제 상호주의 원칙에 따라 해외 결제 기반 스테이블코인 발행자를 처리한다고 간략하게만 언급했던 기존 버전과 비교하면, 자금세탁방지 보호에 대한 내용이 더욱 강화되었습니다. AML 보호 측면에서는 국제 상호주의 원칙에 따라 해외 결제 스테이블코인 발행자의 AML 준수 요건을 간략하게 언급했던 원안과 달리, 새로운 법안은 해외 결제 스테이블코인 발행자의 AML 준수 요건을 상세히 명시하고 이를 준수하지 않을 경우 처벌하며 면책 메커니즘도 규정하고 있습니다.

• 해외 결제 스테이블코인 발행자에 대한 규정 준수 요건 

미국에서 스테이블코인을 공개적으로 제공, 판매 또는 거래하고자 하는 해외 결제 스테이블코인 발행자는 미국의 "합법적인 명령"을 준수할 기술적 능력과 의지가 있음을 입증해야 합니다. 이러한 합법적인 명령에는 특정 스테이블코인의 동결, 압류 또는 전송 차단이 포함될 수 있습니다.

• 규정 미준수에 대한 결정 및 처벌 

< span leaf="">재무부는 준수 요건을 충족하지 않는 해외 지급형 스테이블코인 발행자를 위반자 명단에 포함시켜 명단을 공개하고 디지털 자산 서비스 제공자가 준수하지 않는 해외 지급형 스테이블코인 발행자의 스테이블코인 거래에 대해 2차 시장 거래 서비스를 제공하는 것을 금지할 권리가 있습니다. 이 조항을 위반하는 디지털 자산 서비스 제공자는 하루 최대 10만 달러의 벌금을, 해외 지급형 스테이블코인 발행자는 하루 최대 100만 달러의 벌금을 물거나 미국 내 금융 거래가 금지될 수도 있습니다. 또한 지니어스 법은 재무부가 규정을 준수하지 않는 외국 결제 스테이블코인 발행자에 대해 민사 소송을 제기하여 벌금을 회수하고, 해당 외국 결제 스테이블코인 발행자가 미국 기반 금융 거래에 참여하는 것을 금지하는 명령을 요청하고, 디지털 자산 서비스 제공업체에 해당 발행자의 결제 스테이블코인을 선반에서 제거하도록 요구하는 권한을 부여하고 있습니다.

해외 결제 스테이블코인 발행자는 미국의 기술 및 규정 준수 요건을 충족하기 위해 더 많은 자원을 투자해야 하며, 일부 소규모 발행자는 미국 시장에서 퇴출될 수 있습니다. 그렇지 않으면 막대한 벌금이 부과되어 규정을 준수하는 대형 플랫폼만 살아남는 업계 통폐합이 촉진될 수 있습니다.

• 면제 및 예외

미국 재무부는 특별한 상황에 따라 특정 법인 또는 거래를 면제할 수 있습니다. 이러한 면제는 국가 안보, 정보 및 법 집행 활동의 필요성, 해외 발행자가 규정 위반을 시정하기 위해 상당한 조치를 취하고 있다는 사실과 같은 요인과 관련될 수 있습니다.

• 자금세탁 방지 혁신

자금세탁 방지 혁신은 디지털 자산에서 AML을 포함한 불법 활동을 탐지하고 방지하는 능력을 향상하기 위해 혁신적인 기술을 사용하는 데 중점을 둡니다. 다음을 포함한 디지털 자산

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대중 의견 모집 및 연구

재무부는 디지털 자산과 관련된 자금 세탁을 포함한 불법 활동을 탐지하고 우회하기 위해 규제 대상 금융 기관이 사용하고 있거나 사용할 수 있는 혁신적인 방법, 기술 또는 전술을 파악하기 위해 GENIUS 법 시행일로부터 30일 이내에 60일간의 공개 의견 수렴 기간을 시작할 것입니다. 자산. 이러한 방법에는 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API), 인공 지능(AI), 디지털 신원 확인 및 블록체인 모니터링 기술이 포함될 수 있습니다.

API, AI, 블록체인 모니터링 기술을 채택하면 규제 기관이 기존의 수동 검토에서 자동화된 규제로 전환하여 AML 검토 및 규제 효율성을 개선할 수 있습니다. 효율성을 개선합니다.

• 연구 및 평가

상기에 설명된 공개 의견 수렴 기간이 종료된 후 재무부는 공개 의견을 바탕으로 연구를 진행할 것입니다. 금융범죄단속위원회(FinCEN)는 공개 의견에 언급된 혁신적인 접근 방식을 기존 접근 방식과 비교하여 규제 효과, 비용, 개인정보 위험, 운영 효율성 및 사이버 보안 영향 측면에서 발전된 접근 방식을 평가할 것입니다. 평가 결과, FinCEN은 규제 대상 금융기관이 디지털 자산의 불법 활동을 탐지하는 혁신적인 방법을 채택하기 위한 구체적인 요건, 결제 스테이블코인 발행자가 결제 스테이블코인과 관련된 불법 활동을 식별하고 보고하기 위한 운영 사양, 블록체인 거래 시스템 및 관행을 모니터링하기 위한 결제 스테이블코인 발행자의 운영 사양을 개발할 것입니다.

위험 평가 및 국가 전략

재무부는 다음을 수행해야 합니다. 자금 세탁 및 제재 회피에 디지털 자산을 사용하는 데 중점을두고 제재를 통한 미국의 적들에 대한 대응 법에 필요한 국가 대테러 및 불법 자금 조달 전략을 디지털 자산을 사용한 불법 활동에 대한 규제에 통합하고 해외 디지털 자산을 사용하여 불법 활동을 조장할 위험이 높은 관할권에서 합법적인 입찰을 얻기 위해 디지털 자산을 사용하는 것에 초점을 맞추고 있습니다.

• 국회 보고서 

재무부는 연구 결과와 혁신적인 검사 기술 구현의 진행 상황 및 입법 권고 사항에 대한 정기 보고서를 의회에 제출할 것입니다.

2가지 프로젝트 유형별 규정 준수 과제 

GENIUS 법의 영향은 광범위하지만 웹3 프로젝트 유형에 따라 직면한 규정 준수 과제의 심각성은 크게 다릅니다. 각 프로젝트 유형이 직면한 구체적인 과제는 영향이 큰 순서대로 아래에 분석되어 있습니다.

2.1 직접적인 영향: 스테이블코인 발행자

2.1 직접적인 영향: 스테이블코인 발행자

2.2 직접적인 영향. ="text-align: left;">주류 스테이블코인 발행자는 GENIUS 법의 핵심 규제 대상으로서 가장 엄격한 준수 요건과 가장 높은 이행 비용에 직면하게 됩니다. . 120일 이내에 연방 또는 주 라이선스를 취득하고, 100% 준비금 지원 시스템을 구축해야 하며, 매월 공개 공시를 시행하고, 실시간으로 자산을 동결할 수 있는 기술적 역량을 갖춰야 합니다. 시가총액이 500억 달러를 초과하는 대형 발행자의 경우 연례 감사와 강화된 보고 요건도 적용받습니다. 규정 준수 비용은 초기 투자 비용으로 800만~2,000만 달러, 지속적인 운영 비용으로 연간 300만~1,000만 달러가 소요될 것으로 예상됩니다.

알고리즘 및 탈중앙화 스테이블코인 프로젝트기존 준비금 요건의 직접적인 적용을 받지 않을 가능성이 있지만, 규제 분류에 대한 불확실성에 직면해 있습니다. 이러한 프로젝트는 거버넌스 구조, 기술 아키텍처, 규정 준수 전략을 재평가하여 기존 모델을 규제 요건에 맞게 조정해야 하는지 여부를 결정해야 합니다. 특히 수익 창출과 관련된 스테이블코인 메커니즘은 증권으로 분류되어 SEC의 규제를 받을 수 있습니다.

2.2 무거운 영향:DeFi 핵심 프로토콜

디파이 대출 프로토콜은 비즈니스 모델의 근본적인 구조 조정에 직면하고 있으며, 특히 소득 스테이블 코인 금지로 인해 이러한 프로토콜은 제품 아키텍처를 재설계해야 합니다. 프로토콜은 수익률 기반 스테이블코인 전략을 제거하거나 리팩토링하고, 이자율 모델을 조정하며, 모든 통합 스테이블코인이 규정을 준수하는 발행자로부터 제공되도록 해야 합니다. 또한 이러한 프로젝트는 자금세탁방지 요건을 준수하기 위해 강화된 거래 모니터링 및 보고 메커니즘을 구현해야 합니다.

DeFi 소득 프로토콜이 타격을 받았습니다. 스테이블코인에 대한 수익을 제공하는 핵심 비즈니스 모델이 증권형 토큰으로 분류될 수 있기 때문에 가장 즉각적인 영향을 받게 됩니다. 이러한 계약은 포트폴리오를 완전히 재설계하고, 규정을 준수하지 않는 스테이블코인 기반 전략을 제거하거나 규제 프레임워크 내에서 운영되는 새로운 모델을 모색해야 할 것입니다.

2.3 보통 영향: 탈중앙화 거래소 및 국제 거래소

탈중앙화 거래소(DEX)는 주로 거래 플랫폼이 아닌 발행자를 대상으로 하기 때문에 규제의 비대칭성으로부터 상대적으로 혜택을 받아왔습니다. 그러나 이러한 플랫폼은 여전히 규정을 준수하는 스테이블코인을 식별하기 위해 프런트엔드 인터페이스를 조정해야 하며, 규정을 준수하는 스테이블코인 우선 전략을 구현하고 라우팅 알고리즘에 규정 준수를 고려해야 할 수 있습니다. Curve와 같이 스테이블코인 거래에 중점을 둔 탈중앙 거래소는 더 즉각적인 영향을 받게 되며 유동성 풀 구조를 재구성해야 할 것입니다.

국제 거래소는 바이너리 선택에 직면해 있습니다. 선택: 포괄적인 미국 규정 준수 프레임워크를 구축하거나 미국 시장에서 철수합니다. 이러한 플랫폼은 스테이블코인 거래 쌍을 재구성하고, 규정을 준수하는 스테이블코인의 홍보에 우선순위를 두어야 하며, 미국 사용자로 서비스를 제한해야 할 수도 있습니다. 규정 준수에 따른 비용과 복잡성으로 인해 이러한 플랫폼은 글로벌 시장 전략을 재평가하게 될 것입니다.

2.4 중간 영향: 지갑 서비스 제공업체

< span text="">수탁형 지갑 서비스 제공자는 송금업체와 유사한 규제 요건에 직면하여 자금 분리 조치와 강화된 소비자 보호 조치를 이행해야 합니다. 이러한 회사는 고객 자금을 운영 자산과 분리하고, 발행자 파산 시 사용자를 보호할 수 있는 메커니즘을 마련해야 하며, 적절한 금융 서비스 라이선스를 취득해야 할 수도 있습니다.

자체 호스팅 지갑 제공업체

남아있음. 비교적 독립적이지만 사용자 인터페이스에 스테이블코인 규정 준수 상태 표시 기능을 구현하고 사용자 교육을 제공해야 하며, 규정 준수 스테이블코인과 비준수 스테이블코인 취급에 관한 전략적 결정을 내려야 할 수 있습니다. 이러한 유형의 영향은 주로 규제 준수 요건보다는 제품 기능 조정의 형태로 나타납니다.

2.5 경미한 영향을 받지만 법안의 혜택을 받는 기업: 결제 인프라 및 규정 준수 서비스 제공업체

< span leaf="">결제 인프라 제공업체는 규제의 명확성이 기업 시장에서 기존 금융 기관의 협업과 도입을 촉진할 것이므로 실제로 GENIUS 법안의 수혜자입니다. 이러한 기업들은 규정을 준수하는 스테이블코인에 대한 지원을 우선순위에 두고 서비스를 조정해야 하지만, 전반적으로 시장 신뢰도 향상과 고객 기반 확대의 혜택을 누릴 수 있을 것입니다.

규제 준수 인프라 서비스 제공자. 는 블록체인 분석, 거래 모니터링, 호스팅 서비스, 규정 준수 컨설팅에 대한 수요가 웹 3.0 업계 전반에서 급증함에 따라 엄청난 시장 기회에 직면하게 될 것입니다. 이러한 기업들은 시장 수요를 충족하기 위해 서비스 역량을 빠르게 확장해야 할 것입니다.

2.6 규정 준수 과제의 일반적인 특징

위와 같은 다양한 유형의 웹3 프로젝트를 분석하여 GENIUS 법으로 인해 제기되는 몇 가지 일반적인 규정 준수 과제를 요약합니다.

2.6.1 기술 아키텍처 조정 요건

미국 시장을 대상으로 하는 거의 모든 Web3 프로젝트는 기술 아키텍처 조정을 거쳐야 합니다. 스테이블코인 발행자는 실시간 거래 모니터링 시스템과 자산 동결 기능을 설정해야 합니다.. "">디파이 프로토콜규정을 준수하는 스테이블코인과 비준수 스테이블코인을 구분하기 위해 스마트 계약을 재설계해야 함;DEX 플랫폼 프런트엔드 인터페이스에 규정 준수 상태 표시를 통합해야 함;지갑 제공자< span text="">사용자 교육 및 위험 경고 기능을 구현해야 합니다. 이러한 기술적 조정의 복잡성과 비용은 프로젝트 유형에 따라 다르지만 모두 상당한 개발 리소스를 투자해야 합니다.

2.6.2 규제 관계 구축 스트레스

규제 관계를 수립하고 유지하는 것은 대부분의 웹3 프로젝트에서 완전히 새로운 과제입니다. 직접 규제를 받는 주체(예: 스테이블코인 발행자 및 커스터디 월렛 제공자)는 OCC, 주 규제 기관 및 FinCEN과 직접 연결을 구축해야 합니다. 연결;영향을 받는 기관 간(예: DeFi 프로토콜 및 DEX)은 법률 자문을 통해 규제 준수 프레임워크를 구축해야 합니다.국제 프로젝트는 미국 자회사를 설립하거나 규제 면제를 받을지 여부를 평가해야 합니다. 규제 관계를 수립하려면 상당한 법률 및 규정 준수 관련 사항뿐만 아니라 유지 관리에 대한 장기적인 투자도 필요합니다.

2.6.3 운영 모델 재구조화 요건

지니어스법은 더 많은 웹3.0 프로젝트가 기본 운영 모델을 재고하도록 장려하는 좋은 기회가 될 것입니다. 수익 스테이블코인 프로젝트가치 제안을 완전히 재정립할 필요가 있습니다.< span text="">탈중앙화 프로젝트탈중앙화 특성 유지와 규정 준수 요건 충족 사이의 균형을 찾아야 합니다.크로스체인 프로젝트< span>여러 관할권의 규정 준수 복잡성을 처리해야 할 필요성;알고리즘으로 구동되는 프로젝트 인간의 감독과 개입 메커니즘을 더 많이 도입해야 합니다. 이러한 운영 모델의 재구성으로 인해 프로젝트 소유자는 프로젝트의 핵심 역량과 시장 포지셔닝에 대해 다시 생각해야 할 수도 있습니다.

3 블록섹의 컴플라이언스 솔루션 

GUNIUS 법은 미국 내 스테이블코인 오퍼링에 대한 명확한 규제 프레임워크를 제공합니다. 명확한 규정 준수 요건은 업계의 위험을 줄이고, 더 많은 사용자의 참여를 유도하며, 업계가 성장할 수 있는 새로운 기회를 열어줄 것입니다. 점점 더 많은 조직이 규제를 더 이상 장애물로 여기지 않고 고객알기제도(KYC) 시행, 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 의심스러운 행동 식별 및 문서화, 제재 대상 법인 추적, 고액 거래 실사, 법 위반이 의심되는 거래의 적시 보고, 관련 거래 차단, 동결, 거부 조치, 지속적인 규정 준수 역량 개선 등을 통해 적극적으로 규정 준수를 수용하고 있습니다.

하지만 블록체인의 익명성과 체인 내 상호작용의 복잡성(특히 크로스체인 거래)은 위험 평가, 팀 내 협업, 규정 준수 대응 측면에서 조직에 상당한 도전 과제를 안겨줍니다. 검토 등의 측면에서 상당한 어려움을 겪습니다. 이와 관련하여 블록섹은 기술과 법률의 결합을 통해 조직에 포괄적인 컴플라이언스 지원을 제공하기 위해 구오펑 로펌과 심도 있는 협력 관계를 구축했습니다.

3.1 Phalcon 컴플라이언스 앱: 컴플라이언스 위험을 쉽게 식별하고 관리

블록섹은 증가하는 글로벌 컴플라이언스 요구에 대응하기 위해 VASP가 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지를 준수할 수 있는 기능을 제공하는 Phalcon 컴플라이언스 앱을 출시했습니다. 및 테러자금조달방지(CFT) 규제 표준을 준수할 수 있는 기능을 제공하여 조직이 주소/자금 관련 위험을 정확하게 식별하고 관리할 수 있도록 지원합니다.

3.1.1 불법 활동의 정확한 식별 ?

• 위험 노출 추적: 4억 개 이상의 주소 라벨을 실시간으로 업데이트하고 지원하는 방대한 데이터베이스로 고위험 엔터티(예: 제재 목록)를 정확히 찾아냅니다. 무제한쇼핑몰 거래 추적을 통해 고위험군과 교차하는 의심스러운 주소를 신속하게 식별할 수 있습니다.

• 거래 행동 분석: 지능형 AI 기반 행동 분석 엔진과 결합된 온체인 거래의 실시간 모니터링.

3.1.2 사전 설정 + 사용자 지정 위험 엔진 ?

• 사전 설정 위험 엔진: 법인 위험, 상호 작용 위험, 고액 이체, 고액 이체, 경유지 주소 등 주요 위험 유형을 다루는 FATF 표준에 따른 내장 위험 엔진으로 조직이 쉽게 국제 규정 준수 요건을 벤치마킹할 수 있도록 도와줍니다. 벤치마킹할 수 있습니다.

• 맞춤형 리스크 엔진 엔진: 동시에 조직은 관할 지역 및 비즈니스 유형에 따라 리스크 규칙을 사용자 지정하여 개별 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있습니다.

3.1.3 지속적인 심사 및 위험 알림 ?

사용자는 주기적으로 주소 위험을 선별하거나 클릭 한 번으로 글로벌 선별을 실행하여 주소 위험 상태를 실시간으로 파악하도록 선택할 수 있습니다. 숨겨진 위험이나 주소 위험 수준의 변화가 감지되면 시스템은 텔레그램, 이메일, Lark 및 기타 7개의 알림 채널을 통해 경고를 푸시하여 조직이 관련 위험에 대한 정보를 신속하게 받을 수 있도록 지원합니다.

3.1.4 주소 및 고객 관리 ?

사용자는 주소의 위험 수준과 과거 경고 기록을 확인하여 주소의 전반적인 위험 프로필을 파악할 수 있습니다. 또한 이 시스템은 여러 주소를 하나의 법인에 연결하여 고객에 대한 종합적인 위험 분석을 가능하게 함으로써 고객의 위험 프로필을 보다 포괄적으로 이해하고 보다 효과적인 위험 관리 조치를 취할 수 있도록 지원합니다.

MetaSleuth

3.1.5 효율적인 팀 협업 ?

시스템 지원작업 위임, 댓글 추가, 블랙리스트 설정이 가능하죠. 작업 위임, 댓글 추가, 블랙리스트 설정 등 다양한 역할이 시스템을 통해 효율적으로 협업하고 적시에 위험 경보를 처리할 수 있습니다. 또한, 블록섹은 특정 컴플라이언스 문제에 대한 법률 지원 및 컨설팅 자문을 제공하기 위해 외부 고문으로 궈펑을 영입했습니다.

3.1.6 원클릭으로 STR/SAR 보고서 내보내기 

사용자는 미국, 홍콩, 싱가포르및 기타 국가 또는 지역을 필요에 따라 선택하여 원클릭으로 해당 국가 또는 지역을 내보낼 수 있습니다. STR/SAR보고서를 내보낼 수 있습니다. 블록섹은 내셔널 메이플과의 심도 있는 협력을 통해 보고서의 규정 준수 및 표준화가 해당 국가 또는 지역의 규제 요건을 충족하도록 보장하여 조직이 복잡한 규제 환경에서 보다 편안하게 업무를 수행할 수 있도록 지원합니다.

복잡한 규제와 협박의 증가에 직면하여, Phalcon Compliance APP은 실시간 모니터링에서 보고서 생성까지 전 과정 컴플라이언스 솔루션을 VASP에 제공하고, 동적 위험 통제 장벽을 구축하며, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 등의 위험을 정확하게 방지할 수 있도록 지원합니다. 팔콘 컴플라이언스 앱은 실시간 모니터링부터 보고서 생성까지 전 프로세스 컴플라이언스 솔루션을 VASP에 제공합니다. "text-align: left;">컴플라이언스 앱의 출시는 블록섹 팔콘이 공격 모니터링을 위한 자동 차단 플랫폼에서 보안 앱과 컴플라이언스 리스크 관리("컴플라이언스 앱")라는 두 가지 핵심 모듈을 포괄하는 플랫폼으로 전환하는 것을 의미합니다. 컴플라이언스 앱은 사용자에게 "공격과 방어를 위한 원스톱 솔루션과 걱정 없는 감독"을 제공하는 원스톱 솔루션입니다.

이 플랫폼은 이제 이더리움, BSC, 솔라나, 베이스, 트론, 아리비트럼을 지원합니다, Avalanche, Optimism, Manta, Merlin, Mantle, Sei, Bitlayer, Core, BoB, Story, Sonic, Gnosis, Berachain 및 기타 30개 이상의 주류 블록체인 네트워크를 지원합니다.