英FCA、コンプライアンス違反でコインベース子会社に450万ドルの罰金

金融行動監視機構（FCA）は、コインベースの英国子会社であるCBペイメント・リミテッド（CBPL）に対し、自主合意に違反したとして450万ドルの罰金を科した。この合意は、リスクの高い顧客のオンボーディングを防止し、プラットフォーム上での潜在的な犯罪行為を減らすことを目的としていた。

契約違反

CBPLは2020年10月に合意書に署名したが、FCAはCBPLが合意書にもかかわらず、13,416人の高リスク顧客をオンボードし、サービスを提供していたことを明らかにした。FCA執行・市場監視担当共同エグゼクティブ・ディレクターのテレーズ・チェンバーズ氏は、CBPLの重大な管理上の欠陥を批判した。

リスクとペナルティ

FCAによる調査により、これらのコンプライアンス違反がマネーロンダリングを含む犯罪行為のリスクを高めていたことが明らかになった。450万ドルの罰金は、市場の健全性を損なう規制違反に対するFCA のゼロトレランスの姿勢を強調するものである。

産業への影響

Signature Litigationの暗号訴訟弁護士ケイト・ジーは、この罰則は金融犯罪管理の重要性を企業に警告するものだと指摘する。コンプライアンスを怠る企業は、精査と執行に直面することになる。

コインベース株式への影響

このペナルティはコインベースの株価に影響を与え、約5.5％の下落を引き起こした。7月26日の市場取引前の価格は231.52ドルだった。

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CBPLの対応

コインベースは違反行為を認め、規制遵守へのコミットメントを再確認した。同社は、2020年10月から2023年10月までの新規顧客の0.3%のみが高リスクであり、彼らのオンボーディングは偶発的なものであったと述べている。コインベースはさらなる違反を防ぐために管理システムの改善に注力しており、引き続きFCAに協力していく。