韓国、マネーロンダリングと脱税に対処するため、680ドル未満の取引に暗号旅行規則を拡大

韓国、暗号旅行規則を小規模取引にも適用するよう拡大

韓国は、100万ウォン（約680米ドル）という低額の取引にもトラベル・ルールを適用する計画で、暗号通貨の監視を強化している。

第19回反マネーロンダリングデーの式典での李鋭源金融委員会委員長の発表は、デジタル資産分野での不正な金融活動に対するより強力な働きかけを示唆している。

拡大された旅行規則はどのように機能するか

暗号通貨実名制」とも呼ばれるトラベル・ルールは、従来、仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）に対し、大規模な暗号送金の送金人と受取人の詳細を共有するよう求めていた。

基準額を100万ウォンに引き下げることで、韓国は犯罪者が検知を逃れるために取引を少額に分割することを防ぐ狙いがある。

李は国会の委員会でこう語った、

"我々は暗号マネーロンダリングを取り締まる。" "100万ウォン以下の取引にトラベルルールを拡大する。"

これと並行して、FSCはリスクの高い海外取引所との取引をブロックする計画で、マネーロンダリングリスクの高いプラットフォームをターゲットにしている。

11月26日、ソウル・汝矣島の国会にて。

規制当局はまた、VASPの株主に対する監視を強化し、財務的安定性、犯罪歴、社会的地位を評価し、薬物犯罪や脱税の経歴を持つ個人が認可企業の主要ポストに就くことを防ぐ。

脱税と国境を越えたスキームとの闘い

当局は、規制の拡大は、脱税、麻薬取引、その他の不正な海外支払スキームにおける暗号通貨の使用を抑制することを目的としていると強調している。

取引所は厳格な評価を受け、金融情報機構（FIU）は捜査中に資金が消えるのを防ぐため、重大な犯罪に対しては先制的な口座凍結措置を導入する。

韓国の国税庁は10月、租税回避のために暗号資産を隠していると疑われるユーザーの自宅を捜索し、コールドウォレットやハードディスクを押収すると発表した。

NTSはまた、特殊な暗号追跡ソフトを使って税金滞納者の履歴を分析し、オフラインでの隠蔽の可能性を特定することも示唆した。

暗号利用者と取引所はどのような影響を受けるか

個人ユーザーと取引所は、少額の送金であっても、より厳しい報告・確認要件に直面することになる。

VASPは監視の強化に対応するためにコンプライアンス・システムを強化する必要があるが、一方、合法的なユーザーは違法行為が減少し、より安全な取引環境から恩恵を受ける可能性がある。

この規制はまた、投資家保護と市場の透明性を確保することに広く重点を置いていることを示すものでもある。

規制当局と取引所の今後の課題

この拡大された規則を実施するには、ロジスティックスと技術的な課題がある。

一方、取引所はコンプライアンスと同時にユーザーの利便性を維持しなければならない。

規制当局、VASP、そして金融活動作業部会などの国際当局の効果的な連携は、これらの措置をうまく執行するために不可欠である。

新規則の発効時期

イ・ヨクウォンは11月28日に計画を発表したが、FSCはまだ実施スケジュールを決定していない。

2021年の金融情報特別法の更新に続くマネーロンダリング防止規制強化のための広範な戦略に沿って、2026年前半に国会に法改正が提出される予定である。