シンガポールで無認可の決済サービスを運営していたとして、58歳のシンガポール人女性が裁判で有罪判決を受けた。しかし彼女は、自分の会社の銀行口座に振り込まれた数億ドルの出所については知らなかったと主張している。

彼女は4月1日に判決を受けることになっている。

5億3,100万米ドル超の無許可金融取引

ジン・ヌエ・ニュントは、ユニオネという名の卸売貿易会社を設立した後、3つの法人銀行口座を開設し、合計5億3100万米ドルの違法資金の送金に使用された。彼女には17万ドルの報奨金が贈られた。

同様に、ジンの同僚で60歳のシンガポール永住権保持者であるニャン・ウィンは、このスキームでの役割に対して11万ドル以上を受け取っている。彼は以前にも同様の罪状で有罪を認めており、4月24日に判決が言い渡される。

この事件は、シンガポール当局が、オーストラリアの投資詐欺被害者がシンガポールの企業にリンクした銀行口座に180万米ドルを送金したという密告を受けたことから発覚した。

スキームの運営方法

2019年、コ・フィリップというミャンマー人は商品取引業を営んでいると主張し、ニャン・ウィンに業務を円滑に進めるためにシンガポールを拠点とする会社を設立する手助けを求めた。

ニャンは、フィリップの指示で資金を受け取り、送金するための法人銀行口座が開設されると告げられた。それと引き換えに、ニャン・ウィンは1米ドル受領につき0.5ミャンマー・チャットの手数料を提示された。

ニャン・ウィンは、自分が取締役として働いていた会社を通して銀行口座を開設できるかどうか不安だったため、ジン・ヌエ・ニュントの夫に助けを求めた。

彼女の夫はフルタイムの仕事をしていたため、代わりにジン・ヌエ・ニュントに会社を設立するよう提案した。ジンは会社設立に成功した後、3つの異なる銀行で銀行口座の開設を進めたが、オンライン・バンキングの認証情報を含む管理はニャン・ウィンに引き継いだ。

巨額送金と被害者の見落とし

2020年から2021年にかけて、ニャン・ウィンはコ・フィリップと調整し、同社の銀行口座を通じた大規模な資金移動を促進した。

2020年1月から7月にかけて、ニャン・ウィンは1億5,000万米ドルを受け取るために同社の銀行口座を使用した。

その後、ニャンの指示のもと、ジンは新しい法人口座を開設した。2020年7月から2021年4月までの間に、この新しい口座は2億5000万ドル以上を受け取った。

2020年8月から2021年3月にかけて、第3の銀行口座が1億2700万米ドル以上の受け取りに使われ、その後1億1900万米ドル以上が移動した。

ライアン・リム副検事によると、ユニオネ、ジン・ヌエ・ニュント、ニャン・ウィンのいずれもシンガポール金融管理局から有効なライセンスを取得しておらず、免除された決済サービス業者ではなかった。

検察はまた、このような巨額を扱っているにもかかわらず、ジン・ヌエ・ニュントもニャン・ウィンも、資金の出所を確認したり、コ・フィリップのビジネス上の主張の正当性を疑ったりするような努力はしていないと付け加えた。