ホワイトハウスが金融差別を禁止

ホワイトハウスは、政治的またはイデオロギー的な理由に基づいて顧客との関係を打ち切った銀行に罰則を科すことを目的とした大統領令を準備していると報じられている。

ウォール・ストリート・ジャーナル紙が確認した草案によると、この命令は、金融機関が信用機会均等法、独占禁止法、消費者保護法などの法律に違反していないか調査するよう銀行規制当局に指示する。

違反が発覚した銀行は、罰金や同意判決などの罰則を受ける可能性がある。

草案では、特定の銀行名を挙げることなく、政治的に微妙なケースに言及している。その中には、2023年にバンク・オブ・アメリカがウガンダで活動するキリスト教の慈善団体の口座を閉鎖したというものがある。

さらに、1月6日のキャピトル暴動に関連する連邦捜査に一部の金融機関が関与していることを批判し、風評やイデオロギーに基づいて顧客を排除することにつながりかねない内部方針を撤廃するよう規制当局に求めている。

ウォール・ストリート・ジャーナル紙によれば、この大統領令は早ければ今週中にも署名される可能性があるという。

暗号企業はしばしば脱銀行の標的になる

保守派と暗号企業は、いわゆる「脱銀行」を長い間非難しており、透明性のある理由なしに口座や寄付が制限されたり閉鎖されたりすることが頻繁にあると主張してきた。

特に暗号スタートアップは、シルバーゲートやシグネチャー・バンクのような暗号に親和的な銀行が破綻した後、銀行がブロックチェーン・ビジネスとの関係を断ち切るような規制の圧力を感じていることに警鐘を鳴らしている。

一方、銀行は、マネーロンダリング防止（AML）規制や、デジタル資産のような新興セクターに対する連邦政府の監視強化の下で、これらの措置は必要なリスク管理手法であると擁護している。

KYC（顧客情報保護）や取引監視の要件が強化されるため、暗号顧客のオンボーディングが複雑になることを強調している。

この命令案は、銀行業務の精査を強化するもので、中小企業庁に対し、銀行が融資保証をどのように管理しているかを見直すよう指示している。

トランプ政権の下、銀行規制当局は、これまで特定の顧客や業界を避けることを正当化していた風評リスクに基づいて銀行を評価することをやめた。

司法省は4月にヴァージニア州で、差別的な銀行サービスや信用供与の拒否を調査するタスクフォースを発足させた。

まだ草案ではあるが、この命令は、金融サービスの政治化に対処するための、より広範な連邦政府の取り組みを示唆するものである。

もし実施されれば、言論の自由、銀行へのアクセス、金融機関の役割などをめぐる現在進行中の議論において、大きく進展することになる。