ニュージーランドは、暗号ATMと国境を越えた現金送金の徹底的な取り締まりによって、不正な金融の流れに対する締め付けを強めており、マネーロンダリングと組織犯罪との世界的な戦いにおいて、より積極的な姿勢を示している。

水曜日に発表された声明の中で、ニコール・マッキー副法相は、同国の反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の枠組みの大幅な改革を発表した。

そのひとつが、暗号通貨ATMの全面禁止と、国際現金送金の限度額5,000NZドルだった。

当局によれば、この改革は犯罪ネットワーク、特に追跡不可能なデジタル資産の領域で悪用される抜け穴を塞ぐためのものだという。

「また、暗号ATMを禁止することで、犯罪者が現金を暗号通貨のようなリスクの高い資産に変換することをより困難にします」とマッキーは述べた。「この政府は、犯罪者をターゲットにすることに真剣であり、合法的なビジネスを不必要なお役所仕事に縛り付けるつもりはない。

暗号ATMの炎上

暗号ATMを全面的に禁止する動きは、これらのキオスクが犯罪者が汚れた現金を洗浄するための迅速な手段として使用されているという懸念の高まりを受けてのものだ。

ニュージーランドの国際・重大・組織犯罪に関する閣僚諮問グループによる最近の報告書によると、暗号ATMは、麻薬取引や海外での不正送金に必要な現金を素早く暗号に変換するためのツールとして好まれていることが明らかになった。

コインATMレーダーによると、現在ニュージーランド全土で220以上の暗号キオスクが営業しているが、そのすべてが閉鎖の危機に直面しているという。

政府は金融情報機関の権限を拡大する

ニュージーランドの金融情報機関（Financial Intelligence Unit：FIU）には、疑わしいとされた個人や取引に関する情報を銀行やその他の報告主体に要求する、より広範な監視権限も付与される。

すでに2つの法案が国会に提出されており、年内にも可決される見通しだ。マッキー氏によると、これらはAMLの執行を強化するだけでなく、企業のコンプライアンス義務を合理化するものだという。

「私たちは、法律を遵守する企業に実際的な救済を提供するために、最も負担の大きいコンプライアンス要件のいくつかを削除しています。しかし、これは基準を取りやめるということではなく、基準をより賢く適用するということだ。

暗号ATMに対する世界的なトレンドの一部

ニュージーランドの動きは、暗号ATMの管理を強化する国際的な傾向の高まりの一環である。

先月、オーストラリアの金融犯罪監視機関AUSTRACは、ATM運営会社に新しい規則を課し、現金の入出金の上限を5,000豪ドルに引き上げる一方、エスカレートする詐欺行為に対応して監視と顧客確認のプロトコルを強化した。

米国では、ワシントン州スポケーンがさらに一歩踏み込み、暗号ATMの全面禁止を発表した。

同市議会は、低所得者層の弱者を狙った不正行為への懸念を理由に、既存の遊技機の撤去を命じ、今後の設置を禁止した。