最高検察庁が発表した外貨両替の典型的事例から見る違法両替の法的帰結

• 外貨を両替したり持ち込んだりする行為は違法かもしれませんが、犯罪行為ではありません。

• 家族や友人が両替で儲けていようが、私は気にしない。

• チャンネル交換の紹介に協力してくれるお客さんは、たまたま知り合いがいたので紹介したのであって、それでお金を取っているわけではないので、リスクはないはずです;

。

では、上記の行動に法的リスクはあるのでしょうか？



違法である場合、それはどのように定義されるべきなのでしょうか？行政犯罪なのか、刑事犯罪なのか。

外国為替に関して、行政犯罪と刑事犯罪の境界線は一体どこにあるのでしょうか？

2025年5月8日、最高人民検察院（SPP）と国家外為管理局（SAFE）は共同で、外為分野における執行と刑事の逆関節の典型的な事例を発表し、上記の疑問に答えた。

本稿では、発表された指導事例を解釈する。

誰かの集金を助けるために自分の銀行カードを提供することは犯罪なのか？

今回発表された典型的な事例では、違法な外国為替活動の加害者が、お金を受け取るために銀行口座を提供するために、2つの事例があります。それはどのように特徴づけられるべきでしょうか？

「友人の計らいを聞き、集金を手伝うだけで、友人とその上司がどうつながっているかは気にしない、関与しない」私は危険にさらされるのでしょうか？

ケース1：李慕依は、執行と処罰の逆収束の違法なビジネス犯罪の疑い

李慕依は、中国とベトナムに従事する多国籍物流サービスの利便性を利用した。

李毛嘉は、中国とベトナムの国境を越えた物流サービスに従事する利便性を利用して、ベトナムの黄と外貨を不法に両替した。

2人の協力の過程で、李Moujiaは、中国の李Mouyiは人民元で中国の顧客を受信するための責任を手配し、その後、李Moujia、李Moujiaに転送し、中国の黄指定の銀行カードに、ベトナムドンに交換するように。

検察院は、李慕依が李慕甲の違法な資金決済業務と違法な外国為替取引を助けたことを認定し、情状が緩和されたため、最終的に軽微な情状（有罪）で起訴しない決定を下した。

裁判所は李牧家を共犯と認定し、懲役1年3ヶ月を言い渡した。

ショウのコメント：

今回の事件では、李牧蓓は実はとても運がいい。彼は李牧Aの指示に従って集金を手伝っただけで、これらの支払いは闇金ではなく、重大な支払いであり、リスクはないはずだと思うかもしれない。しかし、実際には、彼は行動の助けをノックする外国為替に従事していた。="text-align:left;">"妻が誰かのためにお金を集めるために私の口座を取ったのですが、赤の他人に口座を貸しているとは思えませんし、利益を得たわけでもないのですが、犯罪になりますか？"

ケース3：陳慕紅、呉茂蓉の違法なビジネス犯罪の実行と処罰の逆関節の疑い

陳慕紅は夫の呉茂蓉に個人のビジネス口座として登録させた。

裁判所は、陳慕、呉慕林が共犯であることを発見し、陳慕4年8ヶ月の懲役、呉慕林1年10ヶ月の執行猶予2年を宣告した。

また、陳夢氏は親戚の陳夢紅、呉夢龍に電子商取引会社を開設させ、外国為替決済銀行の清算口座の機能を利用させたが、検察院は2人が利益を上げておらず、親族関係であることを考慮し、2人が犯罪を構成することを発見したが、起訴処理を行わなかった。

邵弁護士のコメント：

「国内外国為替口座管理規定」第44条第2項の規定によると、貸付、談合、外国為替口座の譲渡、最高罰金30万貸付、談合、外国為替口座の譲渡。口座、最高罰金は30万元である。しかし、結局のところ、外国為替口座を提供する≠直接外国為替の違法取引に従事している。

だから、実際には、唯一の人の外国為替口座の提供は、一般的に唯一の行政犯罪を構成し、多くの場合、刑事責任を問われることはありません。

しかし、今回のケースでは、裁判所は陳氏と夫の両名が違法な商行為を行ったと認定し、実刑判決を下した。

2人の親族を起訴しないという決定が下されたが、検察庁も2人が犯罪を構成し、起訴しない状況が軽微（犯罪を構成する）であると判断したことは重要である。

弁護士の心得：

「善意」「助け合い」「人のため」でやってはいけない。

「善意」「助け合い」「人のため」からやってはいけないのだ。



顧客との関係を維持したり、取引を円滑にするために、紹介をしたり、外貨両替を手伝ったりすることは、どの程度リスクがあるのでしょうか？

金融のプロは「紹介」という地雷原に注意すべきです-なぜ、顧客の外貨両替を無料で手伝っただけで二重の罰則に直面するのでしょうか？

ケース4：范木穆、趙木穆、羅木穆、犯罪の逆収束の違法なビジネス犯罪の疑い

范木穆は、保険事業の推進に利用した。

何慕威の提案の下、范などはオフショア保険チャンネルの販売を利用し、国内と海外の間で「ドアをノックする」ことによって偽装して外貨を売買した。

裁判所は何慕威に懲役4年、罰金400万を言い渡した。

范氏らは、犯罪の状況が軽微であるため、検察庁は起訴しない（犯罪を構成する）決定を下した。同時に、范などの存在ない利益外国為替取引行動の違法な導入は、外国為替規制に従って、140万〜280万の行政罰金を課した。

少弁護士のコメント：

少弁護士が関連事件を代理した経験に基づき、外国為替クラスの違法なビジネス犯罪を販売した。よくある行動パターンの一つは、仲介者が両者間の外国為替の交換需要の仲介、外国為替の売買の導入である。例えば、移民会社、海外不動産コンサルタント、信託、保険、ファンド、銀行などの金融業界の実務家、このようなグループは、独自のビジネスの過程で、多くの場合、必然的に顧客が要求され、外貨を交換するチャネルがありません、そして、顧客との関係を維持するために、または取引を容易にするために、多くの場合、外国為替の販売に関する情報を顧客に提供するための情報の媒体として、導入され|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くはちょうど無視これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。



その場合、保険業界を指している。国家外為管理局（SAFE）によると、国内の各個人には年間一人当たり5万米ドルの円滑な外貨購入枠が与えられており、海外での不動産購入、証券投資、生命保険や利益配当付き保険の購入、その他まだ開放されていない資本プロジェクトには使用できない。

例えば、香港の保険に加入したい本土居住者には、次のような多くの制限がある：

• 。香港の現地で署名していない保険契約（国内での署名、保険料の支払いなど）は違法であり、香港に直接出向いて保険契約に署名し、保険契約を結ぶ行為が香港で行われたことを証明する香港およびマカオのパス、出入国記録などを提出する必要があります。

• 外貨を購入した個人は、その外貨で海外投資保険（例：参加型保険、

• 保険会社によっては、保険契約者が香港の居住資格または就労資格を持っていることを要求する場合があります。

• 保険料は、仲介業者を通さず、保険会社の口座に直接支払う必要があります。個人的な口座振替は、あるいは違法とみなされる可能性がある。

また、一部の保険セールスマンは、さまざまな理由から（業績へのプレッシャー、顧客との関係維持、利益を上げるために情報へのアクセスを利用するなど）、。同社のビジネスは、顧客が外貨を両替したり、ノックアウトの形で外貨を売買したりするのを、有料または無料で手助けすることである。しかし、無報酬の紹介であっても、行動は、外国為替クラスの違法なビジネス犯罪の販売を構成している、マイナーな状況として司法当局によって決定される場合があります起訴しない、刑事責任を負うことはありませんが、それでも行政罰の膨大な量に直面することになります。

海外で民間交流会社を設立した中国人は、国内の法的リスクを回避できるのか？

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ケース5：趙茂平と姚茂晨の違法営業という犯罪行為の疑い

姚茂晨のロシアにおけるルーブルと人民元の間の外国為替業務

これはその一例である。

裁判所は彼に懲役2年3ヶ月、執行猶予3年、罰金50万元の判決を下した。

邵弁護士のコメント：

まずノリを吐かなければならない、この仲間は少し悲劇である、ロシア連邦で外国為替業務の6年間を行うために、唯一の月に相当する48.5万を稼ぐために！ってなもんである。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くはちょうど無視これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。



記事「正規のライセンスを持つ両替会社を探す、信頼できるのか？両替人、紹介者、両替会社それぞれの法的リスクは？(次へ)」という記事(下)で、少弁護士は、外国為替管理国や地域がない場合、関連資格ライセンスがあれば、両替会社の運営自体は問題ないと言及している。マネーロンダリングに関わる業務でない限り、外国監督当局の調査を受けることはない。



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事例6：逆収束事件の実行と処罰の違法営業犯罪の疑いがある技術会社

2017年から2021年にかけて、貨物運送業者の法人である斉慕慕は、多くの企業と結託し、還付できない他人の農産物を使って自分の輸出品と偽り、契約書、請求書などの資料を偽造し、技術会社の法人である姚慕慕を探して外貨（約1億1300万元）を購入し、海外の徴収記録を偽造し、国の輸出税還付金2億4500万元を不正に取得した。

ヤオモウは海外口座を通じて、会社は斉モウモウに外国為替の電子製品を販売し、各追加料金の価格に応じて、1万ドルごとに数百ドルの利益手数料を徴収し、税金詐欺の完成を支援した。

裁判所は、斉謀は、不正輸出税リベートの罪を犯したと無期懲役の判決を下した。

検察院は、姚望夢が違法営業罪を犯したと結論づけるには証拠が不十分であると考え、不起訴とした。

邵弁護士のコメント：

今回の事件、主犯は無期懲役、従犯は無罪。

この事件の技術会社の法律家の心理状態は、ジェットコースターの上に座っているようなものだろうと想像できる。検察院は最終的に、法律家は証拠不十分で起訴されないと判断したが、犯罪から判決まで2年以上も苦しめられ、無期懲役を言い渡された小さなパートナーを見て、きっと何年ミシンを踏まなければならないかを考えていた。

唾を吐いた後、我々は分析する：なぜ八尾は犯罪を構成しないのですか？="text-align: "left;">違法営業の犯罪の態様のひとつに、外国為替の売買がある。つまり、犯人は利益を上げる目的で、利ざやを稼ぐために外国為替を安く買い、高く売る。しかし、この場合、犯人の外貨はすべて自分の製品を売って得たものであり、他所から違法な方法で安く仕入れたものではない。また、その売却の目的も、外国為替を買い続けて利益を得るための所得売却ではなく、外国為替決済のためのものである。したがって、犯罪の要素の違法なビジネス犯罪の外国為替の売買カテゴリから、彼の行為は犯罪を構成しません。

しかし、シャオはまた、注意喚起を行いたい：商社や他の人々は、このケースのため、行為は、同様の行動に従事し、犯罪を構成する検察院によって発見されていないしてはならない。理解のようなモードのケース担当者のため、実際には、犯罪の挙動を決定するためのケースの不足はありません、均一ではありません。加えて、それが犯罪であることが判明していない場合でも、このケースのように、行政処分のリスクはまだあり、技術会社は1500万罰金を科された、これは少なくない数です。

最後に書く

冒頭で述べたように、多くの人が認知的な誤解をしており、自分の行動が非常に秘密裏に外貨を交換していると考えている。ノックアウト」方式は、法執行機関に見つかる可能性は低いと考えている。見つかったとしても、せいぜい罰金程度だろうと単純に考える人もいる。

しかし、実際には、外国為替違法取引犯罪の売買に関わる金額は大きいことが多い。金額が2500万元を超えるか、利益が50万元を超えると、関係者は5年以上の実刑判決を受ける可能性がある。しかし、弁護団にとって、このタイプのケースは、より多くの経験は、ケースバイケースで、常に適切なブレークスルーを求めることができることがわかります、防衛スペースの一定程度を求めて、大規模に関与する金額であっても、また、執行猶予付き判決を求めて戦うことができるかもしれない、あるいは不起訴の場合の結果を得る。="text-align: left;">金融技術の発達に伴い、従来の現金取引から違法な外貨両替手段が仮想通貨取引、POS機によるカードスワイプによる国外への密輸、虚偽の貿易契約など、より密かな方法へと進化し、事件に関わる金額もますます大きくなっている。そのため、近年、中国の外国為替分野における違法行為や犯罪行為に対する取り締まりも大幅に増加している。このような背景から、今後の外国為替犯罪の処罰における法執行の強さについて、あまり楽観視することはできない。

違法な外貨両替は、規制システムからの資金の剥離や、国境を越えた異常な資本フローの形成につながり、為替レートの変動や外貨準備の損失などにつながる可能性がある。従って、個人として、法律を遵守し、チャンスを逃さず、合法的なルートを通じて外国為替取引を行わなければなりません。

本記事は邵世偉によるオリジナル記事であり、筆者の個人的見解を表したものであり、特定の事項に関する法的アドバイスや法的見解を示すものではありません。