ユーロポールの報告書が暗号を犯罪行為と批判

欧州連合（EU）の法執行協力機関であるユーロポールはこのほど、2023年に向けた「欧州金融・経済犯罪脅威評価」を発表し、欧州連合（EU）における金融・経済犯罪がもたらす課題の増大に光を当てた。同報告書は、独立性と安全性という点でブロックチェーン技術の利点を認める一方で、分散型金融（DeFi）セクターが犯罪活動に関与していることを強く批判している。この急速に進化する金融・経済情勢において、欧州刑事警察機構（ユーロポール）は、こうした犯罪行為と効果的に闘うためには、協力、情報共有、官民パートナーシップが重要であると強調している。

金融サービスへのテクノロジーの統合を特徴とするフィンテック革命は、チャンスとリスクの両方をもたらした。犯罪者は、特にデジタルバンキングやノンバンクの金融機関において、こうしたイノベーションを急速に悪用している。ブロックチェーン技術に基づいて構築された分散型金融（DeFi）は、より高い独立性と安全性を提供する。しかし、この分野には規制がないため、犯罪者がDeFiプラットフォームを違法資産の保管に利用するなど、経済犯罪の機会を生み出している。さらに、ボラティリティの高い暗号通貨は、詐欺的スキームやマネーロンダリングの標的になっている。

ノン・ファンジブル・トークン（NFT）は絶大な人気を博しているが、その即時取引機能により詐欺師も惹きつけている。NFTは国境を越えた取引が可能なため、マネーロンダリングのリスクが大きい。様々な活動のためのデジタル空間であるメタバースの出現は、金融セクターにも採用されているが、詐欺や窃盗の事例も発生しており、この仮想環境における組織犯罪の潜在的傾向を示している。

2023年1月の最近の事例では、法執行当局が、EU制裁下にあるロシアの事業体に関連した不正資金の洗浄が疑われた暗号プラットフォーム「Bitzlato」を解体した。このプラットフォームでは、さまざまな暗号通貨をロシア・ルーブルに迅速に変換することが可能で、推定21億ユーロ相当の資産が関与しており、そのかなりの部分が犯罪活動に関連していた。

欧州刑事警察機構（ユーロポール）の報告書は、不正な金融活動を推進する組織犯罪の役割を浮き彫りにしており、欧州の犯罪ネットワークの70％近くがマネーロンダリングの手法を用い、60％が汚職に依存している。さらに、これらのネットワークの80％以上が、合法的なビジネスを利用している。地政学的な変化は、受益者所有権の隠蔽、不正文書、仲介者、第三国を経由した取引などを含むEUの制裁回避手法など、犯罪活動の新たな機会を提供している。

資産回収は組織犯罪に対抗する重要な武器と考えられているが、報告書によると、現在EU当局が回収しているのは、年間犯罪収益の2％にも満たない。

犯罪者は、バーチャル・バンキング、BNPL（Buy Now Pay Later）、DeFi（Decentralised Finance）、暗号化されたメッセージング・プラットフォーム、ダーク・ウェブ・マーケットなど、デジタルの進歩を悪用して活動を展開している。これらのサービスには、スピードや匿名性といった利点があるが、金融犯罪に対する強固な保護が欠けていることが多い。

暗号通貨を含むデジタル資産は、組織犯罪や金融犯罪を助長するためにますます利用されるようになっている。例えば、2023年の事例では、当局は交換された資産の約46％（約10億ユーロ）を犯罪活動に関連づけた。仮想資産の魅力は、その擬似匿名性と動きの速さにあり、当局による追跡や凍結を困難にしている。

欧州刑事警察機構（Europol）は、暗号取引所の利用、暗号ATM、NFTを通じた貿易ベースのマネーロンダリングなど、暗号の世界におけるマネーロンダリングの類型をいくつか挙げている。