2024 ブロックチェーンセキュリティとアンチマネーロンダリング 年次報告書 アンチマネーロンダリングの態勢とデータ

この記事では、ブロックチェーンのアンチマネーロンダリングの姿勢とデータに焦点を当てます。暗号通貨のエコシステムが急速に進化するにつれ、マネーロンダリング防止（AML）規制とコンプライアンスポリシーの重要性がますます高まっています2024。デジタル資産市場の課題に対応するため、様々な国や地域で、ステーブルコイン規制、法執行措置、AML制裁、グローバル規制政策の分野で、多くの重要な措置が導入されています。これらの取り組みは、マネーロンダリングや不正行為を抑制することを目的とするだけでなく、イノベーションとリスクコントロールのバランスを探るものでもある。この記事では、ステーブルコイン規制の最新動向、米国証券取引委員会（SEC）におけるエンフォースメントの動向、暗号通貨に対するアンチマネーロンダリング（AML）制裁、および世界的な規制政策を分析し、読者が現在のAML状況の中核的な傾向と将来の方向性について深く理解できるようにします。

Anti-Money Laundering Landscape

Stable Coin Regulation

Stable Coin Regulation

• HONG KONG, CHINA:2024年12月6日、香港金融管理局（HKMA）と金融サービス・財務省局（FSTB）は、ステーブルコイン法案[1]を発表した。はステーブルコイン法案[2]を発表した。この法案は、香港における不換紙幣のステーブルコイン発行者に対する規制体制を導入し、仮想資産活動に対する規制の枠組みを改善することを目的としている。

• EU：欧州連合（EU）は暗号資産認可市場法（Markets in Crypto Assets Authorisation Act：MiCA）[3]を承認し、仮想資産に関する世界初の完全かつ明確な規制枠組みを確立しました。仮想資産に関する世界初の完全かつ明確な規制の枠組みを確立するもので、2024年末までに施行される予定です。その要件には、ステーブルコインの発行者は電子マネーのライセンスを取得し、十分な準備金を維持し、取引に関する厳格な規制基準を遵守しなければならないことなどが含まれている。世界で最も広く使用されているステーブルコインであるUSDTの発行元であるTether Limitedは、これらの要件を満たすことができず、その結果、USDTは2024年12月30日以降、EUのコンプライアンス・プラットフォームから取り下げられることになりました。

• BRAZIL: ブラジル中央銀行（BCB）は、2025年までにステーブルコインと資産トークン化を規制する計画[4]を立てている。2024年11月、BCBは、ユーザーが中央集権的な取引所から自己ホスト型ウォレットにステーブルコインを引き出すことを禁止する規制案を打ち出したが、12月には、取引の透明性などの重要な問題が改善されれば、禁止を解除することができると述べた。

• 米国： ステーブルコイン発行者は現在、1:1のリザーブを維持することが求められています。これは現在進行中の法案審議によってサポートされている要件[5]です。

• MIDDLE EAST:アラブ首長国連邦（UAE）は、仮想資産規制機関（VARA）[6]のもと、ステーブルコイン専用のライセンスを導入しました。カタールもまた、VARA[6]にステーブルコインを含めている。カタールはまた、その最初のデジタル資産フレームワークにステーブルコインを含め、暗号通貨規制における先進的な一歩を示した。

SECの執行

米証券取引委員会（SEC）は11月、2024年度の執行結果[7]を発表した。同報告書によると、SECは583件の強制執行を行い、2023年度から26％減少した。強制執行の結果、罰金額は82億ドルとなり、過去最高額となった。

これらのケースのうち、SECは2023年から14％減少した431件の「単独」訴訟を提起し、93件の「フォローオン」行政訴訟を提起した。刑事上の有罪判決、民事上の差止命令、その他の命令に基づいて、個人が証券市場で特定のポジションを保有することを差し止めたり、停止したりするための「フォローオン」行政訴訟は93件で、2023年から43％減少した。SECへの必要な提出書類を不履行したとされる発行体に対する訴訟は59件で、2023年から51％減少した。不正利得と判決前利息が過去最高額の61億ドル、民事罰が21億ドルなど、財務上の和解金は82億ドル。82億ドルのうち約56％は、米国史上最大級の証券詐欺事件であるTerraform LabsとDo Kwon事件でSECに有利な金銭的判決が下されたことによるものである。さらに2024年、SECは124人の個人に対し、上場企業の役員や取締役を務めることを禁止する命令を下しました。

SECは2024会計年度に、被害を受けた投資家に3億4500万ドルを分配し、2021会計年度の開始以来、27億ドル以上を投資家に返還しています。 SECはまた、2024会計年度に45,130件の内部告発、苦情、紹介を受け、これは過去最多となりました。この中には2万4,000件以上の通報が含まれており、そのうち1万4,000件以上は2人の個人から提出されたものであった。SECが発行した内部告発者への賞金は総額2億5,500万ドルであった。

SECは、2024年に実施されたさまざまな強制措置は、重要な虚偽表示、内部統制の不備、重要なゲートキーパーの不履行などの常勝投資家リスクに焦点を当て続ける一方で、人工知能による虚偽表示やソーシャルメディアの人間関係詐欺への利用といった新たな脅威に後れを取らない能力を示していると述べています。

以下は、暗号エコシステムにおけるSECの強制措置の例です：

• テラフォーム・ラボ和解（Terraform Labs Settlement）。Terraform Labs Settlement: Terraform Labsは、同社のTerraUSDとLuna暗号通貨の破綻に関して、SECと45億ドルの和解に合意した。和解金には、不正に得た利益35億ドル、利息4億6000万ドル、民事罰4億2000万ドル、元CEOのDo Kwon氏からの個人献金2億ドルが含まれます。

• Jump Trading Fine：ジャンプ・トレーディング・グループは、米国証券取引委員会に1億2300万ドルを支払うことで合意しました。SECの申し立てによると、Jumpの子会社であるTai Mo Shanは、2022年に崩壊するステーブルコインであるTerraUSDの安定性を偽って投資家に保証したとのことです。

• カンバーランドDRW起訴：SECは、DRWホールディングスの暗号通貨部門であるカンバーランドDRWを、2022年の暴落に関与したとして起訴しました。カンバーランドDRW部門は、証券ディーラーとしての登録を怠ったとして。この訴訟では、カンバーランドが適切な登録なしにヘッジファンドや大規模な市場参加者と取引することで、数百万ドルの利益を上げたとしている。

反マネーロンダリング制裁

• 次のようなものです。2024年5月、香港がWorldcoinに指令：香港の個人情報保護委員会は、プライバシーと個人データに関する懸念から、Worldcoin Foundationに対し、同地域での全事業の停止を指示する施行通知を発行した。Worldcoinは、暗号空間における個人データ保護に対する香港のコミットメントを反映し、一般からの虹彩と顔画像のスキャンと収集を停止するよう指示された。暗号空間における個人データの保護に対する香港のコミットメントを反映している。

• 2024年5月、2人の中国人を逮捕：米司法省は、「ブタ殺し」と呼ばれるスキームの首謀者として、2人の中国人、ダレン・リーとイチェン・チャンを逮捕。ブタを殺せ」と呼ばれる大規模な暗号通貨詐欺を指揮し、少なくとも7300万ドルの資金洗浄を行いました。

• 2024年5月、米財務省がイランの仮想通貨マイニングを制裁：米財務省は外国資産管理局（OFAC）を通じて、イランの仮想通貨マイニングに対する制裁を拡大しました。米財務省は外国資産管理局（OFAC）を通じて、イランの仮想通貨マイニングに対する制裁を拡大し、特にマイニングを通じて国際制裁を回避する企業や個人をターゲットにしました。

• 2024年9月、暗号通貨信託スキームで600万ドル以上を押収：米司法省は、東南アジアの犯罪者が保有していた600万ドル以上の暗号通貨を押収したと発表しました。東南アジアの犯罪者が保有していた暗号通貨。これらの人物は、詐欺的な「ピギーバック」詐欺を通じて米国居住者を標的にしていました。FBIはブロックチェーン上で被害者の資金を追跡し、不正な資金を保有する複数の暗号通貨ウォレットアドレスを特定しました。

• 2024年9月、米国がロシアのサイバー犯罪者を制裁: 米財務省は、ロシアのハッキング疑惑でセルゲイ・イワノフ氏とクリプテックス社を制裁しました。Cryptexはサイバー犯罪者やダークウェブ・プロバイダーへの資金洗浄を行った。米財務省の金融犯罪取締ネットワークはまた、ロシアの暗号通貨取引所PM2BTCを重要なマネーロンダリングの脅威としてリストアップした。

• 北朝鮮の仮想通貨マネーロンダリングネットワークに対する米国の制裁、2024年12月：米国は、朝鮮民主主義人民共和国による仮想通貨を通じたマネーロンダリングを防止することを目的とした大統領令13382に基づき、2人の個人と1つの事業体に対して制裁を課しました。米国は、朝鮮民主主義人民共和国が仮想通貨によるマネーロンダリングを通じて不正な大量破壊兵器や弾道ミサイル計画に資金を提供することを防止することを目的とした大統領令13382に基づく制裁を課した。

• 2024年12月、米国がLockBitランサムウェア開発者を起訴：米国は、ロシアとイスラエルの二重国籍者であるRostislav Panev氏を、LockBitランサムウェアの開発および保守の罪で起訴しました。PanevはLockBitランサムウェアのコードを開発・維持し、その仕事に対して23万ドル以上の暗号通貨を受け取っていました。Panevはイスラエルで逮捕され、米国への身柄引き渡しを待っています。

規制方針

1.AP

• 中国：2024年12月、中国人民銀行（PBOC）は中国金融安定報告書（2024年版）[1]を発表し、世界の暗号通貨規制の動向を詳細に論じ、以下のように強調した。暗号通貨コンプライアンスにおける香港の進展を強調した。各国の規制当局は、金融システムの安定性に対する潜在的な波及リスクに鑑み、暗号資産の規制への取り組みを強化している。同レポートは、世界51の国と地域が暗号資産の禁止を導入しており、一部の経済圏では当初の法律を調整したり、規制を再制定したりしていると指摘している。また、香港は暗号資産のライセンス管理を積極的に検討し、仮想資産を証券化金融資産と非証券化金融資産に分け、仮想資産取引プラットフォームの運営者に「デュアルライセンス」制度を導入している。

• HONG KONG, CHINA:2024年4月、香港はビットコインとイーサのスポット上場投資信託（ETF）を承認[8]しました。(香港の証券先物委員会（SFC）は仮想資産取引所のライセンスホルダーを新たに4社追加し、取引プラットフォームの規制を強化した。香港はステーブルコイン・サンドボックスと、ステーブルコインの発行と使用に関する明確な規制枠組みの確立を目的とした関連法案を発表した。

• 日本:先進的な暗号税制改革[9] 取引利益税を20％に引き下げ。と、取引所や発行者のAMLやKYCのコンプライアンス強化を強調しています。

• 韓国：投資家の安全性を高め、国境を越えた暗号取引を規制するため、仮想資産利用者保護法[10]を制定。

• VIETNAM: ベトナム政府は国家ブロックチェーン開発戦略[11]を発表し、自国を地域のリーダーとして位置づけた。地域のリーダーとして位置づけている。しかし、仮想通貨はまだ分類されておらず、法定通貨として禁止されているため、イノベーションと犯罪防止のバランスを取る努力が求められています。

• SINGAPORE: シンガポール金融管理局（MAS）は、決済サービス法[12]を改正し、規制対象となる決済活動の範囲をデジタル決済に拡大しました。MASは、少なくとも19の暗号サービス・プロバイダーに対して主要決済機関ライセンスを承認し、デジタル決済トークン・サービスの提供を許可しました。

• MALAYSIA: マレーシア証券委員会（MAS）は、運営を認可された6つの暗号通貨取引所[13]のリストを公表した。未承認の事業体は直ちに活動を停止し、投資家の資金を返還するよう求められた。

2. 北米

• 米国:

  • 米国:ビットコインとイーサETFの承認は、主流の暗号通貨の採用におけるマイルストーンとなる。SECは2024年1月10日にビットコインETFのスポットを、5月23日にイーサETFを承認し[14] 、イーサETFのスポットは7月23日に正式にローンチした。取引。2024年現在、米国ビットコインスポットETFの純資産価値は1050.8億ドル（ビットコインの時価総額の5.7％）、イーサスポットETFの純資産価値は合計120.5億ドル（イーサの時価総額の2.94％）である。立法面では、21世紀金融革新技術法（FIT21）[16]が暗号通貨の分類を明確化し、SAB121の拒否権発動が現行の暗号保管会計基準を維持した。トランプ政権のイノベーションに友好的な政策には、ポール・アトキンスなどの暗号通貨支持者をSEC委員長に任命することも含まれ、業界への強い支持を示している。

  • CANADA: カナダは、暗号通貨取引所およびサービスプロバイダーの規制に重点を置き、暗号通貨規制の枠組み[17]を引き続き洗練させています。マネーロンダリング防止（AML）および顧客情報（KYC）規制の遵守を確保するため、暗号通貨取引所およびサービスプロバイダの規制に重点を置いています。カナダ証券監督庁（CSA）は暗号資産投資商品の規制を強化し、より高い透明性と投資家保護を要求しています。

  3. ヨーロッパ

  • Russia.strong>ロシア: 2024年、ロシアは西側の制裁の影響を緩和するために暗号通貨規制を加速させ、国際貿易におけるデジタル資産の利用に焦点を当てた[18] 。ウラジーミル・プーチン大統領は暗号通貨のマイニングを合法化し、マイニングされた資産を国境を越えた取引に使用することを認め、ロシアは従来の金融システムをバイパスできるようになった。当局はまた、国境を越えた決済に安定コイン（特に中国元やBRICS通貨にペッグされたもの）の使用を検討しており、対外貿易を促進するために中央銀行の監督下に2つの暗号通貨取引所を設立した。

  • EU:暗号資産市場（MiCA）法[19] は2024年12月30日にEU全域で完全施行される。30にEU全域で完全発効し、欧州が世界で初めて暗号通貨の統一的な規制枠組みを導入する地域となる。これは、消費者保護を強化する一方で、準備金の裏付けや厳格な運用基準など、ステーブルコイン発行者に対する厳格な要件を定めている。

  • 英国：英国の金融行動監視機構（FCA）は、EUのMiCAの枠組みを基礎とし、2026年に以下を開発する予定です。包括的な暗号規制体制を構築する。

  4. Middle East and AfricaContinent

  • Middle East and AfricaContinent

    • UNITED ARAB EMIRATES:アラブ首長国連邦（UAE）は、2024年に13の新しいライセンスを発行した仮想資産規制局（VARA）を通じて、暗号通貨規制における世界的なリーダーシップを強化した[21] 。また、変化する市場の需要に対応するため、ステーブルコインのライセンスも導入しました。

    • サウジアラビア：地域で最も急成長している暗号経済となり、ブロックチェーンのイノベーションを活用し、中央銀行デジタル通貨（CBDC）プログラムを試験的に導入しています。通貨（CBDC）プログラムを試験的に実施[22]。

    • QATAR: デジタル資産に関する初の規制枠組みを開始[23]。QATAR:初のデジタル資産に関する規制の枠組みを開始。

    5. 中南米

    • 5.strong>アルゼンチン：仮想資産サービスプロバイダー（VASP）コンプライアンスフレームワーク[24]を採用し、ビットコインを含む通貨の自由な流通を可能にする計画。

    • Brazil: CBDC（DREX）[25]のパイロット・フェーズを進めており、金融包摂を強化するための実資産（RWA）開発に焦点を当てている。RWA)の開発に焦点を当て、金融包摂を強化している。

    • Salvador: ビットコイン法定通貨政策を拡大し[26]、アルゼンチンと協力して国境を越えた暗号ソリューションの開発に取り組んでいる。国境を越えた暗号ソリューションの開発に取り組んでいる。

    マネーロンダリング対策データ

    資金凍結データ

    1.SlowMistが支援した凍結

    2024年、InMist Intelligence Networkパートナーの支援により、SlowMistが支援した顧客、2024年に1億1200万ドル以上のハッキングを行いました。

    2.USDTとUSDCの凍結 

    

    (https://dune.com/misttrack/2024)

    2024年にテザーは約5億4000万USDTを凍結した。2024年に5億4000万USDTを凍結、サークルは2024年に約1336万USDCを凍結

    資金返却データ

    2024年に410件のセキュリティインシデントが発生。2024年には410件のセキュリティインシデントが発生し、攻撃後に失われた資金が全額または部分的に回収されたインシデントは24件で、開示されたデータによると、合計約1億6600万ドル、セキュリティ損失総額約20億1300万ドルの8.25％に相当する。

    概要

    暗号通貨空間が安定コイン規制、法執行措置、マネーロンダリング防止制裁の面で進化を続ける中、各国・地域はコンプライアンス管理の強化に取り組んでいることを実証しています。また、デジタル経済のニーズに適応するための政策革新を推進している。政策の詳細や実施方法には違いがあるものの、共通の目標は、より良い規制の枠組みを通じて市場の透明性を高め、投資家の利益を保護することです。

    世界的な規制政策の進展は、イノベーションとリスク管理の二重の焦点を示している。ステーブルコインのコンプライアンス管理とマネーロンダリング対策の継続的なアップグレードの両方が、デジタル経済の発展により強固な基盤を築いています。今後、暗号業界の健全な発展は、金融システムの透明性と安全性を確保しながら技術進歩を促進するための規制当局と市場参加者の緊密な協力にかかっている。このプロセスでは、グローバルな協力と情報共有が国境を越えたリスクに対処する鍵となり、より強固で公正なデジタル金融エコシステムの構築を支援する。

    報告書全文へのリンクは以下の通りです。また、原文をクリックすることで直接ジャンプすることもできます。2024-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(CN).pdf

    英語: https://www.slowmist.com/report/2024-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(EN).pdf

    参考文献

    [1] http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/5547040/2024122719254984750.pdf

    [2] http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/5547040/2024122719254984750.pdf

    [2] nbsp;https://www.info.gov.hk/gia/general/202412/06/P2024120500422.htm

    [3] https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-releases-last-policy-documents-get-ready-mica

    [4] https://.www.reuters.com/technology/brazil-regulate-stablecoins-2025-says-central-bank-chief-2024-10-15/

    [5] www.reuters.com/technology/brazil-regulate-stablecoins-2025-says-central-bank-chief-2024-10-15/nbsp;https://www.americanbar.org/groups/business_law/resources/business-law-today/2024-september/state-stablecoin-regulation-emergence-global-principles/

    [6] https://thefintechtimes.com/stabilising-the-crypto-frontier-UAES-groundbreaking-stablecoin-regulations/

    [7] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2024-186

    [8] https://www.reuters.com/markets/currencies/hong-kong-gives-initial-approval-first-bitcoin-ether-spot-etfs-say-funds-2024-04-15/

    [9] https://dig.watch/updates/japan-moves-forward

    [10] https://reports.tiger-research.com/p/one-month-after-the-韓国新暗号法

    [11] https://www.usasean.org/article/vietnam-launches-national-blockchain-strategy-lead-regional-innovation-2030

    [12] https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2024/mas-expands-scope-of-regulated-payment-services

    [13] https://www.sc.com.my/

    [14] https:/?/www.sec.gov/newsroom/speeches-statements/gensler-statement-spot-bitcoin-011023

    [15] https://www.investopedia.com/sec-approves-spot-ether-etfs-8678873

    [16] https://financialservices.house.gov/news/documentsingle.aspx?DocumentID=409277

    [17] https://finestel.com/blog/crypto-規制-カナダ

    [18] https://www.reuters.com/markets/currencies/russia-is-using-bitcoin-foreign-trade-finance-minister-says-2024-12-25

    [19]https://finbold.com/eus-mica-regulation-takes-フルエフェクト・トゥデイ-heres-what-you-need-to-know

    [20] https://beincrypto.com/fca-crypto-regulation-uk-2026-roadmap

    [21] https://www.bitget.com/news/detail/12560604457143

    [22] https://www.sama.gov.sa/en-us/news/pages/news-812.aspx

    [23] https://www.qfc.qa

    [24] https://www.dlapiper.com/en-us/insights/publications/blockchain-and-digital-assets-news-and-trends/2024/argentina-begins-クリプトアセットに関する包括的なフレームワークの確立

    [25] https://www.ledgerinsights.com/SANTANDER-VISA-MASTER CARD-SELECTED FOR-BRAZILS-DREX-CBDC-PILOT/

    [26] https://www.mitrade.com/insights/news/live-news/article-3-520264-2024121