美股代币化：普通人如何抓住新的财富机遇？

作者：Nomos Labs 来源：mirror

1. 引言：打破华尔街人口，美股不再遥远

长期以来，美股投资对普通人来说总是一件复杂而又困难的事情。 高昂的开户资金、繁琐的开户流程，以及地域和交易的限制，使许多普通投资者难以真正进入美国股市。

随着美股代币化（RWA美股）的兴起，这种情况正在发生改变。通过Web3技术，美股投资正在变得简单易行，任何人仅需少量资金，即可轻松投资特斯拉、苹果等全球顶尖企业。

美股代币化正在改变普通人参与全球的方式。会帮助理清其玩法、枢纽和潜在风险，让你少踩坑，先人一步。

2.美股代币化为普通人带来了哪些新机会？

24小时无间断交易，随时抓住市场机会

传统美股交易仅在美国股市开放的特定高峰内进行，这对非美国投资者并不友好，很容易错失投资机会。美股通过链上交易方式代币化，提供24小时交易环境，让投资者随时捕捉市场机会。

大幅下降，人人投资顶级公司

过去买入特斯拉、苹果、亚马逊等股票需要增加资金量，而代币化美股将高价股票切割成小份额，几十美元就能参与投资，真正实现人人可投资。

投资渠道更多元，资产增值机会更丰富

传统股票投资的收益主要来自股价上涨和分红，而代币化后的资产还可以参与DeFi生态，比如借贷和收益耕种，这样投资者可以获得更信任、更有效的收益来源。

取消跨境投资的限额，全球资产配置更便捷

以大陆投资者为例，想投资美股需要办理外币银行卡，但当前境外银行卡开户越来越难，且资金流入突破限制基线。此外，即使成功办理香港银行卡，当地券商开户的资金额度较高（如最低存款10万港元）或要求特定条件（如需具备其他流程外资券商账户），处理繁琐。

美股代币化则无需办理任何外币银行卡，只需拥有一个数字钱包即可投资全球顶尖公司，真正打破了地域和资金的限制，使全球资产配置变得极其简单。

3.投资前需了解：传统美股与代币化美股有什么区别？

传统美股：股东权益响亮

传统美股投资是直接拥有公司的股权，具有明确的投票权和股东分红权，投资者享受成熟的监管和法律保护。

代币化美股：灵活但权利有限

代币化美股的投资者通常不具备股东投票权，分红可能以代币形式发放，更关注于价格带来的收益。投资者需要更加关注平台的安全性、信誉与监管合规情况。

4.新手入门指南：如何忽视代币化美股投资中的坑？

明确投资代币的真实权益

首次投资代币化美股前，一定要了解清楚代币背后的资产托管方、资产所有权、是否具备分红、投票权等具体权益。

关注平台的安全性和合规性

选择良好、合规性的平台，避免遇到诈骗或平台跑路风险。多参考社区口碑、合规文件与监管信息。

重视流动性风险

部分代币市场规模缩小，交易量不足，买卖价差可能加大。建议选择用户基数大、流动性好的平台。

线路使用杠杆交易

初次接触代币化资产的投资者，避免盲目使用高杠杆，投资风险放大造成不必要的损失。

5.结语：理性投资，确认获得长期收益

那普通人到底该如何参与美股代币化？目前已经有明显的平台推出了相关产品，比如Robinhood（限欧盟用户）、Synthetix、Mirror Protocol、Backed Finance，以及最近在Solana上热度较高的Mountain Protocol（以代币形式包装美股收益）、Swarm、DeVol等，它们在合规性、交易体验、参与者上各有区别。

译文：

• Robinhood EU版：支持OpenAI、SpaceX等热门私企的代币化股票，但仅限欧盟用户。

• Synthetix：主打合成资产模型，你交易链是上价格敞口，而不托管真实股票。

• Backed Finance （BDE、bNVDA）：这些是真实托管的证券型资产，面向合格投资人，合规性。

• Swarm：在欧盟牌照框架下运营，部分产品也对零售用户开放。

如果你是新手，建议从交易体验更友好、信息披露更透明的平台开始，并重点关注：

• 这个平台有没有实际托管基础股票？

• 是否有法定授权或特定在司法管辖区备案？

• 是否支持小额交易？

• 有没有具体限制、锁仓机制？

不同平台的产品结构和风险敞口都不一样，不要看到“OpenAI”或“NVDA”字样就以为跟真股票完全等价。

选择适合自己的入口，额、体验型产品开始，是更安全的上手方式。

美股代币化为普通人打开了一道通往全球资本市场的大门。尽管投资更加便捷，投资者仍需理性参与，充分了解投资的风险与收益特性，做好风险管理。

抓住机会，谨慎入场，让美股代币化成为你创业投资的重要一步。