新加坡本地加密货币平台 Tokenize Xchange 爆雷，用户投资恐打水漂

如果你也有在玩加密货币，或者你的钱放在了某个本地交易平台上……那可要长点心了！

上个月底（7月），新加坡一家看起来挺靠谱的加密交易所——Tokenize Xchange，突然宣布要关闭新加坡业务，还被警方盯上调查。

图源：平台截图

这家总部位于新加坡的交易所刚于一年前筹集了1150万美元（约合1480万新元）资金，并宣布计划大幅扩招，拟将本地团队拓展至100人，以更好应对东南亚日益复杂的监管环境。

Tokenize Xchange 之前一直是在“临时豁免”的状态下运营。 7月4日新加坡金融管理局（MAS）直接拒绝了它的牌照申请，理由是：他们在处理客户资产方面，存在虚假陈述的嫌疑，这可是非常严重的问题。

接着 7月31日，事情再升级——平台母公司 AmazingTech的创始人兼 CEO 洪启宇被正式控上法庭，被控涉嫌进行欺诈性交易。

图源：新加坡警察部队

很多用户表示至今取不回自己的钱，资金就这样被卡在平台里。

据CNA最新报道，一位本地刚退休的陈先生自2018年第一次尝试接触加密货币，没盲目跟风，而是花钱上课，学区块链原理和挖矿知识，认真研究加密技术怎么运作。之后特别挑选了一个看起来很靠谱的平台——Tokenize Xchange，用平均成本法分批买入了一些币，几年下来总共投入了大约23,000新元，账面价值一度翻倍，差不多有50,000新元。

据采访中的陈先生表述：虽然当时也知道该机构是在临时豁免状态下运营的，但没有太在意，还参加了2018年底Tokenize Xchange 首次交易所发行。

“一直觉得这家公司还挺有前途的。创办人是本地大学毕业生，公司总部也设在新加坡，不像很多加密平台总部在国外、完全找不到人。”  “我当时就觉得，万一哪天真出问题，至少他们人还在本地，总不会一夜跑路吧”

图示：Tokenize Xchange 的创始人洪启宇毕业于NTU

没想到，好景不长。Tokenize  Xchange突然宣布要退出新加坡市场，平台被调查，提款功能关闭，他的钱就这样被卡住；那些曾经的盈利，现在全都变成了泡影。

出事前毫无预警，很多人躺枪

很多用户和陈先生一样，说之前平台挺正常，交易顺畅，提现也没问题。公司看起来也很正规——2017年成立，总部在新加坡，还拿了马来西亚牌照。2020年被评为大马三大合规交易所之一，去年还拿了1150万美元融资，媒体都报道过。

图示：2020年，Tokenize Xchange在马来西亚宣布已获得全面批准

更让人觉得安全的是，关停前10天，平台还发邮件告诉用户，他们刚在马来西亚拿了新牌照，准备进军阿布扎比金融市场。没想到，7月17日傍晚金管局刚发完重要通知，当天晚上9点，平台用户就收到了“要在新加坡停止运营”的邮件。

分阶段提款流程形同虚设

根据多家媒体的报道，Tokenize Xchange 已于7月17日晚上 9点通过电子邮件通知用户，宣布将于9月30日前停止在新加坡的运营，并实施分阶段提款计划。

具体的提款时间安排如下：

• 资产总额低于10,000 新元的用户，可在7月17日至7月31日期间提取资产；
• 资产总额在10,000 至 99,999 新元之间的用户，可在8月1日至8月31日期间提取资产；
• 资产总额在100,000 新元及以上的用户，可在9月1日至9月30日期间提取资产。

听起来还算有序对吧？但很多用户反映根本提不了款！提款状态一直显示“处理中”，而邮件、客服……全部失联。

截至7月7日，Tokenize Xchange社交媒体 X、Telegram 和 Medium 页面再未更新。

图源：Tokenize Xchange IG

受害者开始行动，法院介入

本月14日已有7名投资者向警方报案，申请法院让其母公司AmazingTech进入司法管理。最高法院也指定了一家专门做企业重组的公司KordaMentha接手AmazingTech及其资产管理。为了稳住业务，现在所有提款和存款都暂停了，并要求AmazingTech在9月10日前提交报告，9月15日前开听证会，决定决定是否继续司法管理或清盘。

不过有法律专家表示：“司法管理不代表最坏情况，可能会比直接清盘更有利。但最终能拿回多少钱，得看公司账上到底还有什么资产。”

新加坡币圈监管升级有用嘛

这次 Tokenize Xchange 事件，让不少人再次意识到一个现实——平台就算是在新加坡运营，也不代表绝对安全。

今年 6月30日，新加坡金融管理局（MAS）正式推出的《数字货币服务提供商（DTSP）监管条例》意味着凡是在新加坡提供数字支付代币服务的公司，必须真正持牌上岗，并遵守反洗钱、反恐融资、客户资产保护等一系列硬性规定。

对整个行业来说，这绝对是个大进步，但对于那些被Tokenize Xchange坑了的用户来说，可能就有点晚了。很多人之前根本不知道，他们用的平台其实只是“临时豁免”状态，更不知道这种状态下出了问题不受监管机构保护。

现在懂了吧？别光看平台好不好用，最关键的还是它有没有合法牌照？有没有被MAS监管？市场不会变，风险永远存在。投资这条路上，多一分警惕，少一分损失。记住，风险和收益永远是一对儿的，别让自己成为下一个受害者。

文章来源：
新加坡眼SgEye
ID：kanxinjiapo
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