诈骗作战手册：我们如何躲过一个假冒的币安基金

作者：insights4vc 翻译：善欧巴，金色财经

过去几个月里，我们一直在支持一家快速成长的自力更生型公司，这家公司在两年内创造了超过 2000 万美元的营收。因为团队没有外部融资，一直专注于业务建设，所以直到最近才开始与风险投资基金建立联系。该公司在加密行业运营。这个领域正逐渐变得更具机构化，但仍然存在灰色地带。一定要谨慎选择合作对象，并注意互动的深度。

今天这篇文章，我们想提醒大家：诈骗手法已经变得非常精密。即使在压力之下，也要冷静、理性地做决定。

事情经过

我们联系的其中一个基金是 YZi Labs（前身为币安实验室），号称是全球最大加密货币交易所的风险投资部门。

我们联系了几位投资合伙人，其中包括一位自称 Dana H 的人。一开始一切看起来都很正常，我们收到了积极反馈，还约好了通话。

第一个危险信号很快出现：Calendly 的邀请中没有 Google Meet、Zoom 或 Teams 链接，对方说会在通话前 15 分钟发 Google Meet 链接。第二个危险信号是对方在 LinkedIn 上的信息存在误导，与沟通过程中提供的细节不一致。

通话时，一位“助理”加入，说 Dana 会晚到。虽然自称来自一家拥有数百笔投资的顶级基金，但这位助理的发言内容空洞。CEO 做了简短的介绍并回答了几个问题后，助理提到 Dana 此时正在与 Fenbushi Capital（分布式资本）通话，这是一家运营超过十年的 16 亿美元规模的加密基金，并建议他们可能非常适合与我们建立联系。接下来的进展非常快。

对方说分布式资本团队的英文不太流利，他们的通话使用一个带实时翻译的平台“Vironect”，号称是一个“去中心化视频通话平台”，并且是 YZi Labs 投资的项目。

这就是一个巨大的危险信号。

这被当作必须立刻切换平台并马上下载安装新软件的理由。这样的组合让人感觉很不对劲。

我们检查了这个工具，发现多个危险信号，包括诈骗警告，以及没有任何证据表明 YZi Labs 投资过它，于是立刻结束了通话。

进一步调查发现，“Dana H.” 有两个不同的线上档案。一个对应真实人物，曾在高盛工作并拥有斯坦福 MBA；另一个假的版本声称在法兰克福的一所大学读过书。

我们这次没有发生严重后果，但在与所谓大牌基金沟通的压力下，很多创始人可能会犯下代价高昂的错误。

我们看到的危险信号

• 日历邀请中没有标准视频会议链接

• 高级投资人缺席或“稍后加入”，没有合理解释

• 通话中的发言人缺乏实质性内容

• 快速升级，并通过提到知名基金制造紧迫感

• 施压切换到一个陌生且需下载的软件平台

• 声称投资了他们正在推销的平台

• LinkedIn 资料中存在误导性信息

如何保护自己

• 双通道验证身份：要求对方使用公司主域名的工作邮箱，并通过拨打公司总机交叉验证。

• 掌控会议平台：使用你自己的 Meet、Zoom 或 Teams 链接。绝不要在通话前几分钟安装新软件。

• 遇到紧迫感时暂停：如果有人坚持立刻切换平台或马上引入“另一个基金”，把讨论推迟到之后。

• 验证关联关系：通过公司官网、近期会议出席记录、可信媒体报道核对姓名和职位，注意教育和工作经历是否有出入。

• 保留事件记录：保存邀请、邮件、截图和通话笔记，有助于安全团队介入并快速向外部发出预警。

• 投资安全基础设施：强化邮箱安全、使用基于角色的账户、开展防钓鱼培训并实施严格的设备策略，从多方面降低风险。

VC 诈骗套路

• 诱导转向：先以“投资人”身份通话，随后推销服务。

• 付费参与：要求先支付“尽调”或“评估费”才能被考虑——直接跳过。

• 付费路演：收钱才让你向投资人展示——真有需求不会收费让你出现。

• VC 领工资：给一小笔投资，附带付费顾问合同，耗干你的现金。

• 只赚不赔：条款让你个人承担风险，却保证他们稳赚。

• 关系吹嘘：经纪人声称与某基金关系深厚，实际上只是加了个 LinkedIn。

• 用股权代替费用：用 4% 股权换几次介绍——激励错位。

• 要求用他们的应用申请：假投资人用自己的工具收集创业者信息。

• 临时反悔：原本的“同意”在你资金紧张时突然变卦。

• 鱼叉式钓鱼：获取你的数据室访问权限后人间蒸发，纯粹是信息收集。

• 加速器陷阱：并非所有加速器都是骗局，但如果不直接投钱，那只是服务，价值取决于创始人阶段。

• 天上掉馅饼：更高估值给你更多钱，但附带苛刻优先权，让下一轮更难。

• 陷阱条款：投资条款中隐藏的致命细节，没谈判过的都是潜在风险。

• 致命归属条件：把薪酬与融资结果挂钩，而你无法掌控融资结果——合法但危险。

• 会议链接掉包：在通话前临时替换链接，有钓鱼风险。一定要再次核对。

保持安全的十条规则

1. 保持怀疑态度，天下没有免费的午餐。

2. 熟悉标准流程和条款。

3. 尽可能将报酬与成果挂钩。

4. 调查投资组合和潜在冲突。

5. 在签约前向 3-4 位创始人做背景求证。

6. 重要承诺必须书面化。

7. 路演材料默认非保密，假设它会被传播。

8. 数据室分两阶段设置，对敏感文件设限。

9. 使用有风险投资经验的律师。

10. 资金到账前不要停止融资，仅有一份 投资意向书不算筹码。

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