DeFi dapat menghidupkan kembali aset tradisional

Dalam kolom crypto bulanannya, pengusaha serial Israel Ariel Shapira meliput teknologi baru di bidang crypto, keuangan terdesentralisasi, dan blockchain, dan peran mereka dalam membentuk ekonomi abad ke-21.

Pakar keuangan tradisional menyukai konsep mata uang kripto, tetapi berita utama yang aneh seperti peretasan yang memecahkan rekor dan proyek yang berlebihan tidak serta merta membalikkan reputasi buruk mata uang kripto. Sayangnya, kami telah melihat kemerosotan total kapitalisasi pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi) baru-baru ini, dan itu tidak banyak mengubah pikiran para skeptis.

Sementara cryptocurrency jauh dari posisi terendahnya, mereka yang berada di ruang keuangan terpusat (CeFi) tidak serta merta mengambil ide begitu saja. Untuk menghilangkan keraguan mereka, proyek harus menggabungkan kualitas CeFi nyata yang terbukti dengan lebih banyak praktik baru. Ini akan memungkinkan pemula untuk bereksperimen dengan DeFi dan meningkatkan kegunaan instrumen keuangan ke tingkat yang sama sekali baru.

Mengambil alih kekacauan CeFi

Banyak orang khawatir tentang volatilitas mata uang kripto, terutama karena mereka tidak didukung oleh sesuatu yang nyata seperti emas, dan percaya bahwa mata uang kripto akan kehilangan nilainya seiring waktu. Ini mungkin berasal dari keakraban dan kenyamanan orang dengan mata uang fiat. Namun secara teknis, sejak berakhirnya standar emas, mata uang fiat juga tidak didukung oleh sesuatu yang berwujud, melainkan didukung oleh entitas terpusat yang tepercaya.

Kekhawatiran ini dengan sempurna merangkum bagaimana kekuatan DeFi dan CeFi masing-masing dapat meredakan ketidakpastian investor, sehingga memperkenalkan kelas orang baru ke dalam ruang crypto.

Tokenisasi komoditas memungkinkan kepemilikan aset fisik berbasis blockchain. Ini pada dasarnya hanyalah versi terdesentralisasi dari praktik yang ada dalam keuangan tradisional. Logam mulia yang diberi token agak mirip dalam konsep dengan saham dalam dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETF), karena mewakili saham investor dalam emas fisik yang disimpan di tempat lain, dan pada dasarnya melayani tujuan yang sama. Proyek seperti VNX menawarkan kepemilikan digital atas komoditas tokenized yang didukung oleh aset fisik, termasuk emas, memberi investor keuntungan yang sama seperti berinvestasi dalam emas fisik, tetapi dengan keserbagunaan aset crypto di atasnya.

Stablecoin juga merupakan opsi yang memungkinkan, memungkinkan investor untuk menuai keuntungan dari desentralisasi sambil menjaga keamanan keuangan tradisional. Dukungan dari mata uang fiat dan aset dunia nyata lainnya menghilangkan ketakutan umum bahwa cryptocurrency tidak memiliki dasar. Stablecoin seperti TrustToken (TUSD) memberi investor lebih banyak kepastian dan fleksibilitas, mengurangi risiko setiap pengguna dengan mudah menebus dana mereka pada saat tertentu. Meskipun tidak ada investor yang mengharapkan stablecoin meroket seperti Bitcoin (BTC), bagian "stabil" dari namanya seharusnya menyarankan hal ini, dan mereka tetap menjadi opsi yang layak untuk menyimpan dana. Investor dapat menggunakan mata uang fiat on-chain dalam berbagai perjanjian pendapatan DeFi untuk mendapatkan suku bunga tahunan (APR) yang lebih tinggi daripada deposito tetap yang disediakan oleh bank. Ini sekali lagi meningkatkan aset paling tradisional dari semuanya.

Jenis program ini pada dasarnya memberi pemodal tradisional layanan investasi aset tetap, menawarkan kemasan baru untuk instrumen keuangan yang sudah mereka percayai. Inilah yang membuat mereka sempurna bagi mereka yang memiliki keraguan atau ketidakpastian - mereka dapat merasakan produk crypto dan melihat manfaat desentralisasi secara langsung tanpa menyimpang terlalu jauh dari Jauh yang sudah dikenal. Ini akan membantu mereka menyadari bahwa cryptocurrency tidak seburuk berita utama atau menakutkan seperti yang mereka pikirkan sebelumnya.

pilihan kompromi

Proyek-proyek ini menunjukkan bahwa manfaat CeFi dapat diterapkan pada solusi berbasis blockchain untuk pengalaman yang lebih holistik, terutama bagi pengguna baru.

Karena pergerakan Bitcoin semakin mencerminkan pergerakan pasar saham, kita dapat melihat bahwa perbedaan antara kedua ekosistem keuangan tersebut tidak sedramatis yang diyakini banyak orang. Hal ini perlu diperhatikan, terutama karena beberapa pihak berpendapat bahwa perbedaan antara mata uang kripto dan mata uang fiat menghalangi investor institusi untuk menggunakan mata uang kripto dan DeFi.

Banyak kasus dengan jelas menguraikan mengapa keuangan terdesentralisasi memiliki kelebihan. Misalnya, bahkan dengan invasi Rusia ke Ukraina baru-baru ini, jelas bagaimana cryptocurrency dapat membantu warga biasa mengubah permainan. UE menghapus sejumlah bank Rusia dari SWIFT, yang pada dasarnya sangat mempersulit transaksi luar negeri oleh bank-bank ini. SWIFT adalah sistem informasi global yang menghubungkan lembaga keuangan. Namun, banyak warga Rusia masih dapat mengontrol keuangan mereka melalui aset digital yang mudah ditransfer dan sangat likuid. Enkripsi jelas dapat berguna ketika orang tidak mengharapkannya, itulah sebabnya para skeptis harus menguji air sekarang.

Penggunaan praktis DeFi menjadi semakin jelas bagi arus utama, yang bagus untuk seluruh industri crypto. Saat orang merasakan manfaat aset kripto secara langsung, ulasan negatif perlahan tapi pasti akan hilang.

Proyek yang menggabungkan karakteristik keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi memberi investor kesempatan untuk memasuki DeFi dengan mudah. Produk-produk ini dapat mengarahkan DeFi ke jalur adopsi penuh. Investor dapat berinvestasi sebanyak yang mereka inginkan tanpa khawatir tentang volatilitas dan ketidakpastian pasar yang ekstrim.