يأتي التحقيق بعد تبادل رسائل بين سيلفرغيت والسناتور إليزابيث وارين ورفاقها الذين اتهموا البنك بالرد المراوغ.
سيلفرجيت ، أحد الدائنين العديدين الذين تكبدوا خسائر فادحة بسبب انهيار FTX ، اضطرت سابقًا إلى تسريح 40٪ من موظفيها.
وقد تفاقمت هذه الضربة التي لحقت بأعمالها بسبب قروض كبيرة بمليارات الدولارات تم الحصول عليها لتغطية إدارة بنك محتملة تخشى المنظمة أن تحدث بعد انهيار FTX.
سيلفرغيت في المقعد الساخن
على الرغم من أن القروض بمليارات الدولارات قد تبدو متكافئة مع مسار البنوك النموذجية ، إلا أن التيار الذي تحصل عليه سيلفرغيتيزعم تصل إلى معظم احتياطياتها النقدية الحالية.
"بنكك" يمتلك الآن ما يقرب من 4.6 مليار دولار نقدًا ، "الغالبية العظمى - 4.3 مليار دولار - حصل منها على سلفة من FHLB. باستخدام FHLB باعتباره "مقرض الملاذ الأخير" الوظيفي ، أدخلت Silvergate أيضًا مخاطر سوق العملات المشفرة في النظام المصرفي التقليدي ".
كما تبحث الميزانية العمومية للبنكأسوأ لارتداء ، بعد أن واجهت خسارة قدرها 1 مليار دولار خلال الربع الماضي - وانخفاضًا بنسبة 20 ٪ في سعر السهم في ساعات التداول الممتدة يوم الخميس.
لا توجد اتهامات رسمية حتى الآن
على الرغم من أن التحقيق الحالي في تعاملات مجموعة FTX مع سيلفرغيت ، هذه المرة ، تم إجراؤه بصفة رسمية ، لم يتم توجيه أي اتهامات حتى الآن ،حسب لبلومبرج.
بدلاً من ذلك ، فإن التحقيق الحالي ، الذي يتم تنسيقه من قبل وزارة العدل الأمريكية ، يهدف إلى الكشف عن مدى معرفة إدارة Silvergate بالفعل بشأن تعاملات FTX التجارية. خاصة إذا كانوا يشتبهون في حدوث سوء سلوك مالي من خلال حسابات مصرفية مملوكة لشركة Silvergate ، الأمر الذي كان سيلزم البنك بإبلاغ السلطات عن الصرف.
إذا اتضح أن إجابات سيلفرغيت المراوغة هي مجرد مسألة سرية بنكية نموذجية ، فمن المرجح أن ينتهي التحقيق ، وإن كان ذلك بمزيد من المعلومات حول استراتيجيات FTX المصرفية.
في الوقت الحالي ، أكدت شركة Silvergate أنها قامت بالعناية الواجبة لكل كيان في مجموعة FTX لديها علاقات معها ، بدءًا من انضمام شركة Alameda Research في عام 2018. ومن الجدير بالذكر أيضًا أنه بصرف النظر عن عمليات التدقيق الداخلية ، فإن Silvergate - التي قيل إنها تتمتع بسمعة طيبة لكونها متوافقة للغاية مع السلطات - تم تدقيقها سنويًا من قبل كل من الاحتياطي الفيدرالي والمراجعين المستقلين.
ومع ذلك ، قد لا تكون عمليات التدقيق هذه صارمة بما فيه الكفاية. بصرف النظر عن تحقيق وزارة العدل ، تواجه سيلفرغيت أيضًا دعوى قضائية جماعية محتملة من مستثمرين آخرين ، الذين اتهموا البنك بالتعتيم على ضوابطهم المالية وعمليات التدقيق.