تلقيت أموالاً مسروقة من بيع وشراء العملات الافتراضية: من يتحمل المسؤولية؟

مقدمة

من الشائع جدًا في الممارسة العملية أن يتم حظر البطاقات المصرفية بسبب شراء وبيع العملات الافتراضية. الأصدقاء الذين غالبًا ما يتكهنون بالعملات سيفهمون أيضًا المعرفة القانونية ذات الصلة بأنفسهم ويعرفون أن السياسات ذات الصلة في بلدي لا تحظر شراء وبيع العملات الافتراضية. ومع ذلك، أخبرني العديد من المستشارين أنهم عندما تواصلوا مع سلطة بطاقة التجميد لإلغاء التجميد، لم يتم رفض إلغاء التجميد فحسب، بل تم توبيخهم أيضًا في وجوههم، ومن ثم فإن شراء وبيع العملات الافتراضية ليس أمرًا غير قانوني ولماذا يفعلون ذلك، وهل ستعتبره أجهزة الأمن العام "رجلاً سيئاً"؟

لذا،لماذا يصعب ذوبان الجليد؟ يقول المحامي شاو غالبًا: "في نظر رجال الأعمال، فإن المعاملات "المرئية" دائمًا ما تكون سوى قمة جبل الجليد." لنبدأ بحالة وننظر إلى الجزء الموجود فوق الجبل الجليدي أولاً (حالة حقيقية، تمت إعادة كتابة الصناعة والمبلغ قليلاً لحماية الخصوصية، والباقي حقيقي).

1."مأزق تجميد البطاقة" الناجم عن معاملة العملة الافتراضية

يعمل لاو وانغ في تجارة الفراء، المضاربة على العملة هي مجرد هواية عرضية. في أحد الأيام، كالعادة، قدمت طلبًا لبيع U في البورصة. اتصل بي شخص ما للشراء، ولكن بدا أن المشتري مبتدئ وليس جيدًا في التشغيل، لذلك أضاف الاثنان WeChat. وأرشده لاو وانغ بصبر شياويو خطوة بخطوة حتى إتمام الصفقة. في وقت لاحق، أصبح شاويو ماهرًا في العملية وتمكن الاثنان من الدردشة جيدًا.

لكن لاو وانغ أيضًا فضولي. للوهلة الأولى، يبدو الطرف الآخر مبتدئًا في دائرة العملات. لماذا يوجد مثل هذا الطلب الكبير على شراء U؟ فقط أسألها لماذا اشترت الكثير منا؟ وذكّرها بلطف ألا تنخدع. لكن شياويو قالت إنها وعدد قليل من الأصدقاء كانوا منخرطين في شراكة استثمارية، على الرغم من أنها قد لا تفهم الكثير، إلا أن أصدقائها يعرفون أفضل منها، لذلك لم يكن عليها أن تقلق بشأن لاو وانغ، وقالت أيضًا إنها تدفع للاو في كل مرة وانغ، المال الذي دفعته كان دخل راتبها الخاص، وزودت لاو وانغ بتدفق راتبه الخاص.

أكد لاو وانغ أن مصدر أموال الطرف الآخر كان مشروعًا، وأن الطرف الآخر هو بالفعل من يحول الأموال إليه في كل مرة، وكان يشعر بالارتياح، لكنه ظل يذكر الطرف الآخر بأنه يمكنك شراء كمية أقل واستثمار كمية أقل أولاً لمعرفة ما إذا كان المشروع يمكن أن ينجح. إذا لم تتمكن من تحقيق الربح، فلا تستثمر مبلغًا كبيرًا من المال في مشروع واحد في وقت واحد.

تبادل الطرفان أكثر من عشرة طلبات خلال ثلاثة أشهر، وحصل لاو وانغ على 600 ألف يوان من عملية البيع. في أحد الأيام، اكتشف لاو وانغ أن بطاقته المصرفية قد تم تجميدها من خلال البنك، اتصل لاو وانغ بسلطة التجميد، ليكتشف أن شياويو هو الذي أبلغ عن الحالة. اتصل Lao Wang بـ Xiaoyu، لكن الطرف الآخر لم يرد أبدًا على أي رسائل.

أخبرت الشرطة لاو وانغ أن الضحية شياويو أبلغت أنها تعرضت للاحتيال والسبب هو أن شياويو التقت بشخص عبر الإنترنت بعد أن تعرف الشخص الآخر على شياويو، قال إن لديه مشروع إدارة مالية باستخدام العملة الافتراضية وأعاد الأموال، وأظهر Xiaoyu الأرباح. اعتقد Xiaoyu أن هذا صحيح وقال إنه يريد تجربته أيضًا. وطلب الطرف الآخر من Xiaoyu شراء U في البورصة ونقله إليه. قام Xiaoyu بتنزيل تطبيق تبادل واتصل بـ Lao Wang. أعطى Xiaoyu أولاً كمية صغيرة من الـ U الذي اشتراه للطرف الآخر، وفي البداية حصل على أرباح جيدة، لذلك زاد Xiaoyu من استثماره. بشكل غير متوقع، بعد ثلاثة أشهر، قام الطرف الآخر بحظر Xiaoyu.

أبلغت الشرطة لاو وانغ، قالت الضحية شياويو إنك والشخص الذي خدعها للاستثمار في مشروع عملة افتراضية عملتما معًا لارتكاب الجريمة والاحتيال عليها بمبلغ 600000 . هل هذا صحيح؟

أخرج لاو وانغ هاتفه المحمول وقدم جميع سجلات الدردشة بينه وبين شياو يو إلى الشرطة، كما كان الشرطي الذي يتعامل مع القضية جادًا ومسؤولًا للغاية، وقام بمراجعة جميع سجلات الاتصالات بين الطرفين وأجرت جولات متعددة من سجلات الاستجواب حول Xiaoyu، اعترفت Xiaoyu أن الشخص الذي خدعها عبر الإنترنت طلب منها الذهاب إلى البورصة للعثور على وكيل U، لذلك اتصلت بـ Lao Wang بنفسها.

لذلك يمكن للمنظم أن يؤكد أن لاو وانغ بريء. وتظهر سجلات الدردشة ذات الصلة: كما ذكّر لاو وانغ Xiaoyu عدة مرات بشراء كميات أقل والحرص على عدم خداع الآخرين.

اعتقد وانغ القديم، نظرًا لأنه بريء، فلا ينبغي أن تكون هناك مشكلة في مسح البطاقة، أليس كذلك؟ وبشكل غير متوقع، لم يفشل المنظم في إطلاق بطاقته فحسب، بل قام أيضًا بتجميد جميع البطاقات المصرفية باسمه! ؟ الآن، ليس فقط الحياة اليومية الأساسية، فقد تأثرت أعمال الفراء في Lao Wang أيضًا بشكل كبير.

بعد ذلك، وصلت القضية إلى طريق مسدود - لم يكن لاو وانغ مستعدًا إلا لتعويض الضحية بما يصل إلى 20 ألف يوان، وطلبت الضحية من لاو وانغ أن يدفع لها تعويضًا كاملاً قدره 20000 يوان. 600 ألف يوان، ولم ترد الشرطة على لاو وانغ ولم يتم فك تجميد البطاقة ولم يتم خصم الأموال الموجودة في البطاقة للضحية، وتم تجميد جميع البطاقات المصرفية التي تحمل اسم لاو وانغ منذ ما يقرب من عام.

2.لكل فرد موقفه الخاص

لماذا تم الوصول إلى هذا الطريق المسدود الذي لا حول له ولا قوة؟ لأن كل شخص له وجهة نظره الخاصة.

1. وجهة نظر الضحية

لقد تم خداع الضحية. نظرًا لعدم وجود أدلة وأدلة ذات صلة، يكون من الصعب للغاية في بعض الأماكن تحديد حتى رفع قضية للدفاع عن حقوقه. لم يكن من السهل رفع قضية، ولأسباب عملية عديدة، لم تتمكن الشرطة حقًا من القبض على "الرجل الشرير" الحقيقي، وحتى لو فعلوا ذلك، فسيكون من الصعب استرداد أموال الضحية.

2. وجهة نظر بائع U

ليس من غير القانوني للأفراد شراء وبيع العملات الافتراضية. My U أيضًا من شركة قانونية المصدر ولم تتم سرقته. لقد تم الاحتيال عليه. وكان الرنمينبي الذي تلقيته هو أيضًا السعر العادي لسوق USDT. لماذا ظهر ضحية "من لا شيء" وقال إنه تعرض للاحتيال؟ ثم قام بتجميد بطاقتي بل وسألني ليدفع ثمن كل خسائره؟

لقد تعرض للغش، ما علاقة ذلك بي؟ لماذا لا تقبض الشرطة على المحتال الحقيقي؟

3. منظور الأمن العام

من خلال سلسلة المعاملات الرأسمالية، يمكن استبعاد اشتباه تورط Zhang San في القضية. ومع ذلك، لم يتم القبض على المحتالين في المنبع، وظل الضحايا يطالبون الشرطة بالقبض عليهم واسترداد خسائرهم، حتى أنهم استمروا في الشكوى وتقديم الالتماسات، قائلين إننا لم نفعل أي شيء. لقد حاولنا العمل كوسيط وشرحنا للضحية أن Zhang San لم يكن هو الذي سلبك أموالك، بل كان على استعداد لتعويضك، لذا لا يمكنك أن تطلب مثل هذه الأسعار المرتفعة، ونتيجة لذلك، أنت الضحية قال في الواقع أننا و Zhang San كنا في نفس المجموعة! ؟ الضحية متحمسة جدًا حاليًا، ولا يمكن للطرفين التفاوض على مبلغ التعويض. إذا قمنا بإلغاء تجميد بطاقة Zhang San الآن، ألن تصبح الضحية أكثر عنفًا؟ عملنا في التعامل مع القضايا يخضع أيضًا للتقييم... لكن صحيح أن Zhang San ليس مشتبهًا به بارتكاب الجريمة، وليس لدينا الحق في خصم الأموال مباشرة من حساب Zhang San، لذلك دعونا نقوم بتجميد الحساب هل سيأخذ Zhang San زمام المبادرة للتصالح مع الضحية؟

3.التفكير في حل المأزق

واجه المحامي شاو العديد من الحالات حيث كان شراء وبيع تم تجميد العملات الافتراضية، وليس من غير المألوف أن يتم تجميد جميع بطاقات العميل المصرفية لأنه باع دولاراً أمريكياً. ولكن ماذا لو كان هذا لا يعني أنه موجود؟ بالطبع لا.

1. بخصوص "شراء وبيع العملات الافتراضية ليس محميًا بالقانون"

عندما تواصل العديد من أصحاب البطاقات مع المنظم بأن عملية الشراء والبيع الخاصة بهم لم يكن بيع U أمرًا غير قانوني، سيجيب العديد من ضباط الشرطة: نعم، نحن نعلم أيضًا أن شراء وبيع العملة الافتراضية ليس أمرًا غير قانوني، لكنه غير محمي بموجب القانون.

ومع ذلك، يعتقد المحامي شاو أن وجهة النظر المذكورة أعلاه هي سوء فهم لـ "بيع وشراء العملات الافتراضية غير محمي بموجب القانون". عدم الحماية بموجب القانون يجب أن يعني، على سبيل المثال، أنه إذا وجدت شخصًا آخر يعهد بعملتك الافتراضية للاستثمار والإدارة المالية، وينتهي بك الأمر بخسارة الأموال، أو إذا قمت بإقراض عملة افتراضية لشخص آخر ولم يكن مستعدًا لسدادها ، فيجب عليك تحمل المخاطر على مسؤوليتك الخاصة تم تأكيد هذا النوع من الرأي بالفعل من خلال أحكام المحكمة ذات الصلة للحصول على التفاصيل، يرجى الرجوع إلى مقالتي السابقة "وجهة نظر المحكمة: تحويل العملة الافتراضية إلى الطرف الآخر أمر غير قانوني دَين!" إذا استعرته، فلا تتوقع استعادته! —— نصيحة من المحامين: كيف يمكنني استعادة أموالي؟ 》.

ولكن بالنسبة للمدفوع لهم (البائعين) الذين تم تجميد بطاقاتهم، أو حتى حظرها أو إخفاؤها لشراء وبيع العملة الافتراضية، فإنهم لا يخسرون العملة الافتراضية فحسب، بل يتعين عليهم أيضًا استرداد ما يسمى لقد تجاوزت خسائر الضحايا ونطاق خسائرهم نطاق "تحمل المخاطر على مسؤوليتك الخاصة". ومن الواضح أن هذا غير عادل. الضحية ضحية، والبائع ضحية أيضا.

2. حول تجميد جميع البطاقات المصرفية باسمك

كما هو مذكور في الحالة الحقيقية المذكورة أعلاه، على الرغم من أن الأدلة الموجودة استبعدت تورط Zhang San في ومع ذلك، من أجل مواجهة ضغوط الضحية، قام المحققون بتجميد جميع البطاقات المصرفية الخاصة بـ Zhang San، على أمل إجبار Zhang San على أخذ زمام المبادرة للتصالح مع الضحية، ومن الواضح أن هذا غير معقول.

هناك أيضًا بعض وحدات التعامل مع الحالات، على الرغم من أن موقفهم هو: لن يقوموا بإلغاء حظر البطاقة دون تعويض خسائر الضحية، لكنهم على استعداد لإصدار بيان إلى مالك البطاقة لإزالة حق صاحب البطاقة الاشتباه في التورط في القضية، ليتمكن صاحب البطاقة من التقدم بطلب إلى البنك لفك التجميد. على الرغم من أن هذا يجلب الراحة للطرف المعني إلى حد ما ويسمح باستخدام البطاقات المصرفية الأخرى التي تحمل اسمه بشكل طبيعي، بالنسبة لمالك البطاقة، فإن مطلبه الأساسي لا يزال هو عدم استرداد الأموال. بالطبع، في العديد من الحالات التي نتعامل معها، هناك حالات يقوم فيها جهاز الأمن العام في النهاية بإلغاء تجميد البطاقة دون أي مسؤولية تجاه مالك البطاقة، ولكن هذا نادر نسبيًا.

بموجب الأحكام القانونية، في حالات الاحتيال في مجال الاتصالات، يحق لأجهزة الأمن العام خصم الأموال وإعادتها إلى الضحية، ولكن هناك شرط أساسي - أن يكون حساب التحصيل تحت سيطرة المجرمين . مالك البطاقة الذي يبيع U ليس لديه عادة أي نية للتواطؤ مع المجرمين، ومن الواضح أن حساب التحصيل الخاص به ليس حسابًا مصرفيًا يتحكم فيه المجرمون. لذلك، لا يحق لأجهزة الأمن العام خصم حساب المستفيد من مثل هذه المعاملات - وهذا هو السبب أيضًا وراء عدم خصم العديد من أصحاب البطاقات الذين لديهم بطاقات مجمدة من أرصدة حساباتهم على الرغم من سنوات من الجمود مع أجهزة الأمن العام.

"عدة أحكام بشأن إعادة الأموال المجمدة في القضايا الجنائية وغير القانونية الجديدة على شبكات الاتصالات" المادة 2 ما يسمى بالقضايا غير القانونية والجنائية الجديدة على شبكات الاتصالات كما هو مذكور في هذه اللائحة يشير إلى المجرمين الذين يستخدمون الاتصالات والإنترنت والتقنيات الأخرى لإرسال الرسائل النصية وإجراء المكالمات وما إلى ذلك. يتم ارتكاب قضية جنائية وغير قانونية باستخدام المكالمات الهاتفية وزرع أحصنة طروادة وغيرها من الوسائل لخداع (سرقة) الضحايا لتحويل (إيداع) الأموال إلى حسابات مصرفية يتحكمون فيها. .

المادة 4: تتولى أجهزة الأمن العام معرفة تدفق أموال الضحية وإخطار الضحية في الوقت المناسب واتخاذ القرار بشأن إعادة الأموال وتنفيذ عملية الإرجاع.

3. تحديد استحواذ المستفيد بحسن نية

يعتقد المحامي Shao أنه بالنسبة للمدفوع لأمره (أي بائع USDT)، فإن المستفيد لا يمكنه التحكم ما إذا كان المشتري هو الذي قام بالدفع بنفسه، ولا يمكنه التنبؤ بما إذا كانت الأموال التي يأمر المشتري طرفًا ثالثًا بدفعها غير قانونية. وبما أن العملة الافتراضية معترف بها كسلعة افتراضية، فإن المعاملات بين الأفراد ليست محظورة. طالما أن USDT يمكن للبائع تقديم أدلة تثبت أن الطرفين يقومان بشراء وبيع USDT بشكل طبيعي (مثل لقطات شاشة الاتصال على Binance وEureka Exchange، وسجلات الاتصال بين الطرفين، والـ U الذي يحتفظان به لديه قنوات مصدر قانونية)، ثم وفقًا لـ وينص القانون على أن بيع البائع للعملة الافتراضية يشكل استحواذًا بحسن نية ولا ينبغي استرداده أو إعادته إلى الضحايا المعنيين.

"عدة أحكام بشأن إعادة الأموال المجمدة في القضايا الجنائية وغير القانونية الجديدة على شبكات الاتصالات" المادة 2 ما يسمى بالقضايا غير القانونية والجنائية الجديدة على شبكات الاتصالات كما هو مذكور في هذه اللائحة يشير إلى المجرمين الذين يستخدمون الاتصالات والإنترنت والتقنيات الأخرى لإرسال الرسائل النصية وإجراء المكالمات وما إلى ذلك. يتم ارتكاب قضية جنائية وغير قانونية باستخدام المكالمات الهاتفية وزرع أحصنة طروادة وغيرها من الوسائل لخداع (سرقة) الضحايا لتحويل (إيداع) الأموال إلى حسابات مصرفية يتحكمون فيها. .

المادة 4: تتولى أجهزة الأمن العام معرفة تدفق أموال الضحية وإخطار الضحية في الوقت المناسب واتخاذ القرار بشأن إعادة الأموال وتنفيذ عملية الإرجاع.

وفقًا للمادة 10 من "تفسير العديد من القضايا المتعلقة بالتطبيق المحدد للقوانين في التعامل مع قضايا الاحتيال الجنائية" من قبل محكمتي الشعب العليا < /strong>استخدم الجاني الأموال المغشوشة في سداد الديون أو نقلها للغير، فإذا تحققت إحدى الظروف التالية يتم استرداد الأموال وفقا للقانون:

(1) يأخذ الطرف الآخر الممتلكات عن علم بتهمة الاحتيال؛

(2) يفعل الطرف الآخر ذلك دون تعويض. الحصول على ممتلكات احتيالية؛

(3) يحصل الطرف الآخر على ممتلكات احتيالية بسعر سعر أقل بكثير من سعر السوق؛

(4) حصول الطرف الآخر على ممتلكات احتيالية بسبب ديون غير قانونية أو جرائم غير قانونية نشطة.

إذا حصل شخص آخر على ممتلكات احتيالية بحسن نية، فلن يتم استردادها.

تعامل المحامي Shao مؤخرًا مع قضية تجميد البطاقة التي تتضمن معاملات بالعملة الافتراضية، عند التواصل مع الشخص الذي يتعامل مع القضية، فهم أنه "ليس من غير القانوني شراء وبيع العملات الافتراضية بين الأفراد "البلد" كان: التداول الشخصي ويشير إلى شكل المعاملة التي لا يمكن إجراؤها إلا من خلال المحفظة. إذا مرت عبر البورصة، فهي ليست من C إلى C، لذا فإن شراء وبيع العملات الافتراضية في البورصة يعد أمرًا غير قانوني. طالما تم استلام الأموال المتورطة في عملية الاحتيال، يجب إعادة المبلغ بالكامل إلى الضحية. —— يشرح هذا النوع من العرض أيضًا بشكل مباشر سبب حظر إلغاء تجميد بطاقات العملة الافتراضية في كثير من الأحيان؟ يختلف فهم معاملات العملة الافتراضية بشكل كبير من مكان إلى آخر.

4.مكتوب في النهاية

نظرًا لأن وحدات التعامل مع الحالة في أماكن مختلفة لديها مستويات مختلفة من فهم العملات الافتراضية و المعاملات ذات الصلة، وليس فقط ونتيجة لذلك، من الصعب "التعامل مع نفس القضية في نفس الحالة" عندما يتعلق الأمر بإلغاء تجميد البطاقات المصرفية. والأكثر من ذلك، في قضية جنائية يتعامل معها المحامي شاو، عندما كان التشابه مرتفعًا مثل 95% في حالة تجميد البطاقة بسبب المعاملة، تم القبض على العميل بالفعل بتهمة التستر والثقة. باعتباري محاميًا جنائيًا أمارس المهنة لسنوات عديدة، أشعر أحيانًا بالحيرة عند مواجهة مثل هذه القضايا.

لذا، نعود إلى السؤال الأصلي في هذه المقالة: من يتحمل مسؤولية استلام الأموال المسروقة من بيعك؟ أخبرني بآرائك في قسم التعليقات أدناه.