ما هي المخاطر القانونية الجنائية التي قد تترتب على إغراء الأشخاص بالتداول في العملات المشفرة والعقود؟

كان شياو لي مهتمًا بالاستثمار والإدارة المالية، وانضم إلى العديد من مجموعات استثمار العملات المشفرة. شارك العديد ممن يُطلق عليهم "مرشدو التداول" في هذه المجموعات استراتيجياتهم. في البداية، كان شياو لي يتابعهم ببساطة، ليحقق في النهاية أرباحًا طائلة من تداول العملات المشفرة وتداول العقود. بعد تحقيق الربح، شعر شياو لي بأنه أتقن السوق. بدأ بمشاركة عوائد استثماراته بانتظام مع المجموعة، وسرعان ما اكتسب ثقة الكثيرين. كما علم أن "مرشدي التداول" يمكنهم المشاركة في حصة من أرباح الاستثمار، مقدمين أرباحًا طائلة، فقرر أن يصبح واحدًا منهم. عادةً ما يشارك هؤلاء المرشدون أخبار ومعلومات سوق العملات المشفرة مع المستخدمين في مجموعات WeChat وTelegram، ويضيفون المستثمرين المحتملين كأصدقاء. حذا شياو لي حذو "مرشدي التداول" الآخرين، فشارك معلومات السوق على منصات مثل مجموعات WeChat وXiaohongshu، وأضاف المستثمرين المحتملين كأصدقاء، وتلقى ملايين اليوانات من أموال المستخدمين مباشرةً. وافق شياو لي ومستخدموه على تلقي عمولة شهرية بنسبة 10%، تُرد إليه. في البداية، حقق شياو لي بعض الأرباح من مستخدميه، وازدادت ثقته بنفسه، مما دفعه لتجربة التداول عالي المخاطر. إلا أن طلب هامش واحد أهدر جميع أموال المستخدم تقريبًا. وللحفاظ على ثقتهم، استخدم شياو لي أموال المستخدمين الجدد لتغطية أرباح العملاء الحاليين. لم يكن هذا النموذج القائم على مبدأ "اسرق لتدفع لبول" قابلاً للاستمرار. انتشرت أخبار الخسائر داخل المجموعة، وبدأ العديد من المستخدمين يتهمون شياو لي بالاحتيال. وتعهدوا بتقديم بلاغ للشرطة، على أمل أن تحقق الشرطة في الأمر وتُقدمه للعدالة. شعر شياو لي بالرعب، ولكنه شعر أيضًا بالظلم. فقد سبق له أن ساعد آخرين على جني الأرباح، وكانت هذه الخسارة بسبب تقلبات السوق. ونظرًا لضخامة حجم الأموال المعنية، لم يتمكن من جمع ما يكفي من المال لتغطية خسائر الجميع فورًا. شعر شياو لي بالقلق: فقد وعد المستخدمين سابقًا بمعدل عائد. إذا قدّم مستخدم بلاغًا للشرطة يطالب فيه بعائد مضمون من رأس المال، فما هي المخاطر الجنائية المحتملة؟ إذن، هل يُعدّ تحريض مستشار التداول المستخدمين على تداول العملات المشفرة والعقود الآجلة جريمة؟ ما هي الجرائم المحددة التي قد يترتب على ذلك؟ سنتناول لاحقًا المخاطر الجنائية المحتملة المرتبطة بنموذج "مستشار التداول" هذا، مع الأخذ في الاعتبار حالة شياو لي.

1. الامتصاص غير القانوني للودائع العامة

في نموذج شياو لي التمهيدي، جمع أموال المستخدمين مباشرةً من خلال وعدهم باسترداد 10% شهريًا. حتى لو تكبد المستخدم خسائر استثمارية عادية، لا يزال من الممكن أن تشتبه به الشرطة في الامتصاص غير القانوني للودائع العامة بعد الإبلاغ عن القضية. يكمن الخطر في أن شياو لي وعد المستخدمين بضمان رأس المال والفوائد، وأرسل لقطات شاشة لأرباحه بشكل متكرر إلى الشبكة الاجتماعية.

تتمثل السمات الأربع لجريمة الاستيلاء غير القانوني على الودائع العامة في عدم المشروعية، والدعاية، والطابع الاجتماعي، والتحريض. إذا استوفى سلوك الجاني هذه السمات الأربع ووصل حجم الأموال إلى حد معين، فسيُدان بجريمة الاستيلاء غير القانوني على الودائع العامة.

• عدم الشرعية: بدون إذن من إدارة الإدارة المالية بمجلس الدولة أو في انتهاك للوائح الإدارة المالية الوطنية؛

• الدعاية: من خلال الأشكال العامة مثل الإنترنت والتلفزيون والترويج في الموقع؛

• الاجتماعية: جذب الأموال من عامة الناس، أي الأشياء غير المحددة في المجتمع؛

• الإغراء: الوعد بعوائد مرتفعة، والترويج لحقيقة أن العملة سترتفع فقط ولن تنخفض، ومعدل عائد سنوي مستقر، وإعادة الرموز ذات القيمة المساوية لرأس المال خلال فترة زمنية معينة، ووعد بفائدة مركبة، ودخل أرباح مستقر، وما إلى ذلك.

دون مؤهلات قانونية، شارك شياو لي بانتظام لقطات شاشة لأرباحه على وسائل التواصل الاجتماعي، ووعد علنًا بـ"استردادات شهرية" لتشجيع الآخرين على تحويل أموالهم إليه مباشرةً للاستثمار، مُحققًا بذلك الخصائص الأربع لجريمة امتصاص الودائع العامة بشكل غير قانوني.

[مرجع حالة مشابهة]

في قضية امتصاص وانغ مو للودائع العامة بشكل غير قانوني [رقم القضية: (2021) شين 4002، الدائرة الجنائية الأولى رقم 124]، روّج وانغ مو، دون موافقة، لمشاريع عالية العوائد مثل "سهم ينغتاي الافتراضي" و"عملة سي سي إل الافتراضية" و"بولي كابيتال" للعامة، جاذبًا الاستثمارات من خلال الاجتماعات والرسائل النصية ووسائل أخرى. استثمر 29 شخصًا ما يقارب 4.94 مليون يوان. وجدت المحكمة أن عدم المشروعية، والدعاية، والطابع الاجتماعي، والحث على الربح تُشكل بوضوح جريمة امتصاص الودائع العامة بشكل غير قانوني، وحكمت عليه بالسجن خمس سنوات وستة أشهر. كما تورط شياو لي في سلوك آخر عالي الخطورة يُشتبه في أنه احتيال في جمع التبرعات. ظلّ جاهلاً بالوضع، واستخدم أموالاً من مستخدمين جدد لسداد ديون عملاء حاليين. يُمكن اعتبار هذه الممارسة المتمثلة في سرقة بيتر لدفع بول "استيلاءً غير قانوني". يتألف احتيال جمع التبرعات من عنصرين: نية الحصول على أموال بشكل غير قانوني، واستخدام أساليب احتيالية لجمع الأموال بشكل غير قانوني. ادعى شياو لي، وهو يعلم بخسارة الأموال، زوراً أن المشروع يعمل بشكل طبيعي، واستمر في جمع الأموال من مستثمرين جدد، مستخدماً الأموال لدفع خصومات للمستثمرين الحاليين. يُمكن للسلطات القضائية تفسير هذا السلوك بسهولة على أنه "حيازة غير قانونية" وينطوي على مخاطر عالية. تتشابه جريمة احتيال جمع التبرعات مع جريمة امتصاص الودائع العامة بشكل غير قانوني في العديد من أوجه التشابه؛ يكمن الاختلاف الرئيسي في ما إذا كان الأفراد المتورطون يمتلكون "حيازة غير قانونية". وفقًا للقانون الصيني، تختلف العقوبات على الجريمتين. ولأن الاحتيال في جمع الأموال ينطوي على هروب الأموال، فإنه يشكل تهديدًا أكبر للمستثمرين وله تأثير اجتماعي أشد. لذلك، فإن معايير رفع دعوى جنائية أقل والعقوبات أشد.

حالات مشابهة

في قضية احتيال تشين في جمع الأموال [رقم القضية: (2025) وان 16، القضية الجنائية النهائية رقم 12]، أسس تشين شووي وآخرون شركة وهمية، وتحت ستار "الاستثمار في العملات الافتراضية" و"زيادة قيمة الأسهم"، وعدوا المستخدمين "بعوائد شهرية متوقعة تزيد عن 10%". في الواقع، تكبدت مشاريع الاستثمار خسائر، واعتمدت الشركة بشكل رئيسي على الأموال الجديدة لسداد عوائد المستثمرين القدامى. وقضت المحكمة بأن تشين وآخرين أعادوا رأس مال المستثمرين وفوائدهم بشكل رئيسي عن طريق استيعاب استثمارات جديدة، مما يعني ضمنيًا استحالة السداد. علاوة على ذلك، تهربوا من إعادة الأموال، ووُجد أن تشين متورط شخصيًا في حيازة غير مشروعة. وقد انطبقت على أفعاله عناصر الاحتيال في جمع الأموال، وحُكم عليه بالسجن تسع سنوات وستة أشهر. يفتقر معظم المستخدمين إلى الخبرة القانونية، وعند الإبلاغ عن جريمة، يدّعون ببساطة: "لقد تعرضت للاحتيال". في حين أن أفعال شياو لي لا تُعتبر عمومًا احتيالًا مشتبهًا به، إلا أن الاحتيال جريمة شائعة في الممارسات القضائية المتعلقة بالعملات الافتراضية والمؤثرين. وتتمثل السمة الأساسية للاحتيال في أن الجاني، بقصد حيازة ممتلكات بشكل غير قانوني، يختلق الحقائق أو يخفي الحقيقة، مما يدفع الضحية إلى التصرف في الممتلكات بناءً على اعتقاد خاطئ. فإذا تلاعب شياو لي بالسوق وأحدث تقلبات أسعار زائفة، فإنه يكون متورطًا في نشاط احتيالي. في الممارسة القضائية، غالبًا ما يُستخدم "مرشدو التداول" كشخصيات رئيسية لجذب المستثمرين وبثّ الثقة. قد يسمحون للمستثمرين في البداية بتحقيق ربح بسيط، ثم يحفزونهم على الاستثمار الإضافي، وفي النهاية يتلاعبون بالأسعار من خلال عمليات خلفية تُؤدي إلى خسارة المستثمرين جميع أموالهم. تُصنّف المحاكم عمومًا هذا السلوك احتيالًا. على سبيل المثال، في قضية يانغ وتشو وآخرين [رقم القضية (2020) وان 0603 شينغ تشو 435]، استخدمت العصابة العملات الافتراضية مثل ICCT وSIT وSDS كـ "أدلة استثمارية" للترويج لقيمتها وإمكانية ارتفاع قيمتها، مدّعيةً أنها قد تدفع المستثمرين إلى تجزئة ثرواتهم. عندما يصل مبلغ استثمار الضحية إلى هدف معين، تلاعبت العصابة الإجرامية بالعملة الافتراضية لتهبط بشكل حاد، مما يوحي بخسارة العميل، وبالتالي سلب الضحية ممتلكاته. حُكم على الأفراد المتورطين بالسجن لمدد محددة تتراوح بين ثلاث وست سنوات. 4 نصائح من المحامي شاو: وفقًا للإشعار 924، لا يجوز لأي وحدة أو فرد الانخراط في أنشطة مالية غير قانونية دون موافقة، بما في ذلك مساعدة الآخرين على الاستثمار في الأسهم والعملات المشفرة والعقود، واختلاس الأموال العامة بطرق مُقنّعة. الاستثمار بمفردك هو فعل شخصي، ولكن بمجرد دعوة الآخرين للمشاركة، أو إدارة حساباتهم، أو جمع أموالهم مباشرةً للاستثمار، خاصةً إذا وعدتَ أصدقاءك أو مجتمعك بعوائد أو حماية رأس المال، فلن يعود الأمر مجرد استثمار. بمجرد إبلاغ الآخرين عن الخسائر للشرطة، سيُشتبه بهم في جرائم مثل اختلاس الودائع العامة بشكل غير قانوني والاحتيال في جمع التبرعات. بيان خاص: هذه المقالة أصلية للمحامي شاو شيوي. إنه يمثل فقط وجهات النظر الشخصية للمؤلف ولا يشكل نصيحة قانونية أو آراء قانونية بشأن مسائل محددة.