أبرز 10 منصات DeFi في عام 2025

بقلم: آلان درابر ترجمة: Plain Language Blockchain

ظل العالم المالي مستقرًا نسبيًا حتى ظهور التمويل اللامركزي (DeFi)، والذي جلب تغييرات كبيرة. لقد أعادت DeFi بالفعل تعريف التمويل من خلال اللامركزية في الإقراض والملكية، ولديها القدرة على تحويل كل جانب من جوانب الحياة اليومية. اليوم، سوف نستكشف منصات DeFi الرائدة مثل Aave وLido وCompound وUniswap، ونحلل خدماتها، وأساسيات DeFi، والأمان، وكيفية اختيار منصة DeFi التي تناسب احتياجاتك بشكل أفضل.

أفضل مراجعة لمنصة DeFi - نظرة متعمقة. في هذا القسم، سنقوم بمراجعة كل منصة DeFi بشكل موجز لمساعدتك على فهم خدماتها وفوائدها. هدفنا هو أن نقدم لك فهمًا أفضل لميزات كل منصة حتى تتمكن من اتخاذ قرار أفضل بشأن ما إذا كانت مناسبة لك أم لا. 1. Lido Finance - أفضل منصة DeFi للتخصيص، تربط بين أكثر من 100 تطبيق Lido Finance هي منصة مالية لامركزية تركز على التخصيص، وتديرها منظمة مستقلة لامركزية (DAO) موجهة نحو مهمة معينة، ويتم اتخاذ جميع القرارات من قبل حاملي LDO (الرمز الأصلي للمنصة) من خلال التصويت العام. تشتهر المنصة بمستوى الأمان العالي وتطبيق التكنولوجيا المتطورة. يركز Lido على مشاركة Ethereum، وتحديدًا stETH (نسخة Lido من Ethereum)، والتي تُستخدم لدفع المكافآت للمستخدمين الذين يشاركون ETH. يمكنك إلغاء أي stETH في أي وقت واسترداده مقابل ETH بنسبة 1:1.

يسمح Lido الآن للمستخدمين أيضًا بوضع MATIC تحت نفس النظام من خلال stMATIC. لا يتطلب تخزين ETH أو MATIC أصولاً مقفلة، والخدمة بأكملها غير احتجازية على الإطلاق.

إذا كنت تريد الاحتفاظ بـstETH، يرجى ملاحظة أن Lido يتصل بأكثر من 100 تطبيق ويمكنك استخدامه للاقتراض، كضمان، وأكثر من ذلك. في الآونة الأخيرة، قامت Lido بتوسيع نطاق خدماتها، والذي قد يشمل أصولاً أخرى بالإضافة إلى مشاركة ETH، مما يؤدي إلى إثراء نظام المشاركة البيئي الخاص بها بشكل أكبر لجذب المزيد من المستخدمين.

خدمات DeFi: إجمالي القيمة المقفلة: 30.82 مليار دولار أمريكي

2. Aave - أفضل منصة إقراض DeFi مع أحد أطول السجلات التشغيلية

Aave هي واحدة من الشركات الرائدة في مجال DeFi، حيث تقدم خدمات إقراض العملات المشفرة. كما يسمح لك بكسب دخل سلبي عن طريق وضع رموز AAVE الأصلية (فائدة سنوية 4.60%)، وGHO (فائدة سنوية 5.30%)، وABPT (فائدة سنوية 11.70%). فيما يتعلق بخدمات الإقراض، يدعم Aave حوالي 30 عملة مشفرة، بما في ذلك ETH، وWBTC، وwstETH، وUSDT، وUSDC، وAAVE، وDAI، وLINK. بالإضافة إلى ذلك، تشتهر Aave بإبداعاتها في مجال DeFi. منذ إطلاقها في عام 2017، حققت نموًا كبيرًا، لتصبح واحدة من أطول منصات DeFi تشغيلًا. على الرغم من أن القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) لـ Aave ليست الأعلى، إلا أن حجم تداولها هو الأكبر في مجال DeFi بأكمله.

Aave هو برنامج غير احتجازي بالكامل، ومفتوح المصدر، ويخضع لحكم المجتمع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمقترضين والمقرضين تحديد شروط القرض وتنفيذها بأنفسهم من خلال العقود الذكية. في نهاية عام 2024، أطلقت Aave إصدار Aave V3 على الشبكة الرئيسية zkSync Era، مما أدى إلى تحسين كفاءة المعاملات.

إذا كنت تريد معرفة المزيد، يمكنك قراءة دليل استخدام Aave الخاص بنا.

خدمات DeFi: الإقراض والتخزين القيمة الإجمالية المقفلة: 17.38 مليار دولار أمريكي

3. Uniswap - أكبر منصة تداول لامركزية وأفضل منصة تداول DeFi

Uniswap هي حاليًا أكبر منصة تداول لامركزية (DEX) في السوق ومنصة تداول رائدة في مجال DeFi، مع أكثر من 1500 زوج تداول.

الأمر الأكثر أهمية هو أن منصة DeFi القوية من Uniswap توفر خدمات متعددة، بما في ذلك تبادل الرموز، وكسب الدخل من خلال توفير السيولة، وبناء التطبيقات اللامركزية باستخدام بروتوكول Uniswap. كما أنه يتكامل مع أكثر من 300 تطبيق مثل المحافظ والتطبيقات اللامركزية والمجمعات.

في حين أن Uniswap قد لا تكون أكبر منصة DeFi بشكل عام، إلا أنها لا مثيل لها في مجال منصات التداول اللامركزية (DEX). يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات على منصة شفافة تمامًا ولامركزية دون أي وسطاء، وإكمال المعاملات من خلال العقود الذكية. وفي الآونة الأخيرة، ركزت المنصة على تحسين توفير السيولة وتجربة المستخدم، وخاصة من خلال نموذج V3، الذي يسمح باستخدام مجموعات السيولة المركزية. بالنسبة لبورصة DEX، فإن تعلم كيفية التداول على Uniswap بسيط نسبيًا حيث يتمتع الموقع بتصميم سهل الاستخدام وبسيط. تشتهر Uniswap بتقديم رموز جديدة باستمرار، لذلك إذا كنت مهتمًا بتداول أحدث العملات المشفرة، فتفضل بإلقاء نظرة على الرموز الشهيرة المدرجة حديثًا على Uniswap لإضافتها إلى محفظتك. 4. MakerDAO - منصة إقراض توفر عملات DAI المستقرة 4. MakerDAO - منصة إقراض توفر عملات DAI المستقرة 4. MakerDAO - منصة كبيرة لامركزية لموقف الديون المضمونة (منصة CDP) تعتمد على Ethereum. بمعنى آخر، فهو يسمح للمستخدمين باقتراض العملات المشفرة. يمكن للمستخدمين بدء CDP باستخدام ETH أو الأصول الأخرى القائمة على Ethereum كضمان. الهدف الرئيسي لـ MakerDAO هو التأكد من أن عملتها المستقرة DAI - واحدة من العملات المستقرة الأكثر شعبية واستخدامًا على نطاق واسع في العالم - يمكنها الحفاظ على ارتباطها بالدولار الأمريكي.

MKR هو الرمز المميز الأصلي لـ Maker، والذي يُستخدم لتسهيل مدفوعات الفائدة للمستخدمين. عندما يتم تسوية CDP على المنصة، يتم تدمير DAI وMKR المدفوعة. يناقش المجتمع بشكل نشط تغييرات الحوكمة لتحسين إدارة المخاطر واستراتيجيات المشاركة. بالإضافة إلى عملياتها الآمنة والشفافة، وصلت MakerDAO إلى هذه القائمة بسبب ارتباطها الوثيق مع DAI واستقرارها الطويل الأمد في السوق. لقد نجت من كل تقلبات السوق وما زالت قوية.

خدمة DeFi: الاقتراض إجمالي القيمة المقفلة: 4.93 مليار دولار أمريكي

5. Instadapp - سهولة الوصول إلى بروتوكولات DeFi

Instadapp هو تطبيق مالي لامركزي قائم على Ethereum يهدف إلى تزويد المستخدمين بطريقة ملائمة للتفاعل مع بروتوكولات DeFi الأخرى. تتيح طبقة DeFi الذكية للمستخدمين استخدام منصات DeFi المختلفة في مكان واحد. بعبارة أخرى، مع Instadapp، لن تحتاج إلى تنزيل تطبيقات منفصلة متعددة للتخزين أو الإقراض أو أي نشاط آخر.

يقدم Instadapp مجموعة شاملة من أدوات DeFi، بما في ذلك Instadapp Lite وInstadapp Pro، بالإضافة إلى محفظة Web3 Avocado الذكية ومنصة الإقراض Fluid. على الرغم من أنه قد لا يبدو بديهيًا، إلا أن Instadapp Pro في الواقع مجاني تمامًا. ومع ذلك، فشلت المنصة في جذب قاعدة عريضة من مستخدمي DeFi، لكنها تعمل على تحسين واجهة المستخدم ووظائفها لتبسيط التفاعلات متعددة البروتوكولات. قد يكون انخفاض شعبيتها هو السبب في انخفاض TVL الخاص بها.

خدمات DeFi: الإقراض، التخزين القيمة الإجمالية المقفلة: 2.85 مليار دولار أمريكي

6. Compound - منصة إقراض ذات دعم قوي للعملات المستقرة

Compound.finance هي سوق إقراض لامركزي للعملات المشفرة. وفقًا لأحدث البيانات، فهي تغطي 16 سوقًا، بما في ذلك العملات المشفرة مثل ETH وUSDT وUSDC وOP وMATIC.

مع إضافة USDT وUSDC، من الواضح أن المنصة تتمتع بدعم ممتاز لإقراض العملات المستقرة. يعتمد المركب على الإيثريوم ويدعم الاقتراض أو الإقراض بشكل كامل مع الضمانات. أسعار الفائدة مواتية للغاية بشكل عام، ولكنها لا تزال تخضع للعرض والطلب. رغم أن المنصة قد لا تكون كبيرة مثل Curve أو Maker، إلا أنها توفر قيمة كبيرة لمعظم مستخدمي العملات المشفرة. يحتوي المركب على رمز أصلي (COMP) يمكن للمستخدمين الاحتفاظ به والمشاركة في إدارة البروتوكول اللامركزي. سيتم نشر مقترحات التغيير على الموقع الرسمي للمجمع، ويمكن للمستخدمين المشاركة في التصويت.

خدمة DeFi: الاقتراض القيمة الإجمالية المقفلة: 2.45 مليار دولار أمريكي

7. Curve Finance - بورصة لامركزية تركز على تداول العملات المستقرة

Curve Finance هي منصة مالية لامركزية توفر خدمات التداول والاقتراض والإقراض. سرعان ما أصبحت DEX واحدة من الشركات الرائدة في مجال DeFi، مع التركيز على تداول العملات المستقرة مما يميزها عن المنافسة. إذا كنت تبحث عن التداول برسوم منخفضة وانزلاق منخفض، فإن Curve هو الخيار الأمثل.

تستخدم منصة Curve صناع السوق الآليين (AMMs) للمساعدة في الحفاظ على ربط العملة المستقرة. يتيح هذا للمستخدمين التداول مع تأثير ضئيل أو معدوم على الأسعار. تحافظ Curve على سيولة السوق من خلال شراء وبيع الأصول الرقمية تلقائيًا والاستفادة من الفارق بين سعر العرض والطلب.

تبلغ الودائع الإجمالية لمنصة Curve حاليًا أكثر من 1.78 مليار دولار، ويتجاوز حجم التداول اليومي في كثير من الأحيان 100 مليون دولار. وتظل المنصة الرائدة لتداول العملات المستقرة ولديها قيمة ترحيل قيمة كبيرة. بالنسبة لمنصة تم إطلاقها فقط في عام 2020، فهذا ليس إنجازًا صغيرًا.

إن نقطة البيع الفريدة الأخرى لمنصة DeFi هذه هي تصميم موقع الويب المتميز، والذي يمنح الناس إحساسًا بموقع الويب القديم ولكن في نفس الوقت يحتوي على وظائف Web3 المتقدمة. 8. Balancer - منصة DeFi و DEX التي توفر إدارة محفظة آلية

Balancer هو مجموعة منتجات صانع السوق الآلي (AMM)، وهي بورصة لامركزية (DEX) تستخدم خوارزميات لتسهيل معاملات الرمز المميز. على عكس التداول مع المتداولين الآخرين، يمكنك التعامل مع جميع صفقاتك من خلال AMM. بالإضافة إلى ذلك، يسمح Balancer أيضًا للمستخدمين بكسب دخل سلبي من خلال مجموعة أرباح المنصة. حاليًا، يضم Balancer أكثر من 240 ألف مزود سيولة. ورغم أن هذا العدد ليس ضخمًا، إلا أن منصة DeFi لا تزال تنمو بسرعة.

تقوم Balancer بإنشاء وإدارة مجموعات سيولة مختلفة، كل منها يتكون من رموز متعددة، وبالتالي تحقيق إدارة المحفظة. في الآونة الأخيرة، ركزت المنصة على تحسين قدرات صانع السوق الآلي (AMM) وتوسيع حوافز السيولة.

على غرار منصات DeFi الأخرى، يسمح Balancer أيضًا للمستخدمين بشراء TokenBAL الأصلي والاحتفاظ به للمشاركة في إدارة البروتوكول.

خدمات DeFi: إدارة المحفظة الآلية، التداول، زراعة العائد

القيمة الإجمالية المقفلة: 890.51 مليون دولار أمريكي

9. PancakeSwap - بورصة لامركزية شاملة توفر خدمات DeFi بما في ذلك التخزين

PancakeSwap هي واحدة من أكثر البورصات اللامركزية تميزًا التي ستواجهها، وتتميز بتصميمها الفريد وألوانها الزاهية. ولكن لا تدع مظهرها الغريب يصرف انتباهك، فهي لا تزال واحدة من منصات التداول اللامركزية متعددة السلاسل الرائدة في العالم. PancakeSwap عبارة عن DEX متكامل يوفر خدمات بما في ذلك التداول، والتخزين، وزراعة العائد، وحتى سوق الألعاب (Game Marketplace) المقرر إطلاقه في نهاية عام 2023.

تعود شعبية PancakeSwap إلى تشغيلها على سلسلة BNB، مما يؤدي إلى أوقات تأكيد سريعة ورسوم مستخدم منخفضة.

إن إمكانات الكسب غنية ومتنوعة، حيث يمكنك التداول، والمراهنة على TokenCAKE الأصلية للمنصة بعائد سنوي يصل إلى 25.63%، والانضمام إلى مجموعات السيولة ومجموعات الزراعة، والمزيد، بما في ذلك خيارات الألعاب من خلال أسواق الألعاب وNFTs. على الرغم من أن PancakeSwap لم يكن موجودًا في السوق لفترة طويلة، إلا أنه سيطر بالفعل على سوق DEX التابع لشركة BSC. بالإضافة إلى ذلك، فهو مثالي بشكل خاص لمستخدمي BN بسبب اتصاله بسلسلة BNB. 10. Yearn Finance - منصة زراعة العائد للاستراتيجيات الآلية Yearn Finance عبارة عن مجموعة منتجات تركز على مساعدة الأفراد والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) في كسب العوائد من الأصول الرقمية. تم تصميم الخدمة التي يقدمها مجمع العائدات هذا لتبسيط عملية زراعة العائدات ومساعدتك على تحسين عائداتك.

من خلال الاستفادة من الخيارات العديدة التي يقدمها Yearn، يمكنك تعظيم معدل الفائدة الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا المشاركة في تطوير المنصة وحوكمة الشبكة من خلال حمل الرمز المميز YFI الأصلي.

يمكن للبروتوكول تعديل أصولك تلقائيًا ونقلها بين خيارات مختلفة عالية العائد لتزويدك بأفضل عائد على أصولك. بعبارة أخرى، لست بحاجة إلى القيام بالكثير بمحفظتك الاستثمارية لأن المنصة تتولى معظمها. بالإضافة إلى ذلك، يعمل فريق التطوير بجهد لإنشاء خزائن واستراتيجيات جديدة لتحسين إنتاجية المستخدمين.

خدمة DeFi: مُجمِّع العائدات

إجمالي القيمة المقفولة: 221.97 مليون دولار أمريكي

11. ما هي منصة DeFi؟ تستخدم منصات DeFi تقنية blockchain والعملات المشفرة لتوفير الخدمات المالية. على الرغم من أن هذا التعريف واسع النطاق، إلا أن DeFi نفسه شامل ويغطي بشكل فعال جميع جوانب التمويل اللامركزي.

منصات DeFi هي عادةً منصات تداول العملات المشفرة اللامركزية، ومنصات توفير السيولة، ومنصات الإقراض، وتطبيقات زراعة العائد، وأسواق التنبؤ أو أسواق NFT. أحد المتطلبات الأساسية لمنصة DeFi هي المعاملات المالية من نظير إلى نظير. تهدف هذه المؤسسات عادةً إلى توفير:

• وصول أوسع

• أسعار فائدة عالية

• رسوم منخفضة

• أمان قوي

• شفافية شبه كاملة أو كاملة

• استقلالية كاملة عن المؤسسات المركزية

في حين أن DeFi تتمتع بالعديد من المزايا، إلا أنها ليست خالية من العيوب. لم يتم تنظيم نظام DeFi البيئي حتى الآن، مما أدى إلى دخول بعض الجهات السيئة إلى السوق. في الوقت نفسه، يمكن أن تؤدي نقاط الضعف البرمجية في تطبيقات DeFi بسهولة إلى الاختراق والاحتيال. لم تكن منصات DeFi موجودة منذ فترة طويلة، لكن شعبيتها آخذة في الازدياد. لقد شهد عدد مستخدمي DeFi نموًا مطردًا في السنوات الأخيرة. وتشير بيانات الأبحاث الصادرة عن Statista إلى أنه بحلول عام 2028، من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي السوق إلى حوالي 22.09 مليون مستخدم، وهو ما سيشكل قفزة هائلة مقارنة بـ 7.5 مليون مستخدم في نهاية عام 2021. 12. أنواع منصات DeFi

كما ذكرنا أعلاه، تأتي منصات DeFi بأشكال مختلفة عديدة. فيما يلي نشرح الأنواع الأكثر شيوعًا التي نوصي بها. 1) البورصات اللامركزية (DEXs) البورصة اللامركزية هي سوق تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير. على عكس البورصات المركزية، التي تعمل كوسطاء في حد ذاتها، تُستخدم البورصات اللامركزية فقط لتسهيل التبادلات بين المتداولين، الذين يجرون المعاملات بشكل مستقل ولديهم الحرية في تحديد شروط المعاملات. يتم إكمال العملية بأكملها عادةً من خلال العقود الذكية.

تسهل بورصة DEX تداول العملات المشفرة، لذا لا يوجد خيار لشراء العملات الورقية مثل البورصات المركزية، ولا يمكن استبدال الأصول المشفرة بالنقود. لاستخدام DEX، يجب أن يكون لديك محفظة تشفير تحتوي على أصول رقمية. 2) منصات الاقتراض

كما يوحي الاسم، تسمح هذه المنصات للمستخدمين باقتراض العملات المشفرة. يمكن للأشخاص الذين يرغبون في إقراض العملات المشفرة إيداع أصولهم على المنصة وكسب الفائدة عن طريق السماح للآخرين باقتراضها. يتعين على المقترضين تقديم ضمانات ودفع فائدة معينة لاقتراض العملات المشفرة.

في بعض النواحي، يشبه هذا النظام البنك، ولكنه عبارة عن نموذج نظير إلى نظير لامركزي تمامًا. علاوة على ذلك، لا تخضع المنصة لأي رقابة ويتم التعامل مع كل شيء من خلال العقود الذكية، وبالتالي ضمان الأمن والشفافية. 3) منصة تعدين السيولة

يتيح هذا النوع من المنصات لحاملي العملات المشفرة الاستفادة من الاحتفاظ بالأصول الرقمية من خلال تعدين السيولة. إنها تسمح للمستخدمين بإقراض الأصول المشفرة لمختلف التطبيقات اللامركزية (dApps) لتوفير السيولة والحصول على عوائد مقابلة. يتم تقديم هذه الفوائد عادةً كنسبة مئوية سنوية للعائد (APR) وتستند إلى سعر الفائدة للمقترض.

يعتبر تعدين السيولة هو المفتاح لتحقيق التمويل اللامركزي (DeFi). على عكس التخزين المؤقت، فإن تعدين السيولة يتعلق بكسب المكافآت عن طريق إقراض الأصول بدلاً من المشاركة في حوكمة الشبكة. توفر العديد من البورصات اللامركزية (DEX) خدمات تعدين السيولة، ولكن هناك أيضًا منصات مخصصة لتجميع السيولة. 4) العملات المستقرة والأصول الاصطناعية

العملات المستقرة والأصول الاصطناعية هي خدمات تقدمها منصات التمويل اللامركزي (DeFi)، وليست المنصات نفسها. تحتل العملات المستقرة مكانة مهمة في DeFi حيث يتم استخدامها على نطاق واسع في البورصات اللامركزية (DEX) ومنصات الإقراض ومنصات تعدين السيولة. في هذا الدليل، تعرفت على MakerDAO - وهي منصة تركز على تداول العملات المستقرة.

الأصول الاصطناعية هي مشتقات تشفيرية تأتي قيمتها من قيمة الأصول الأخرى. توفر منصات DeFi الرائدة منتجات اصطناعية مثل الخيارات والمقايضات والعقود الآجلة. وبالتالي، يمكن للمستثمرين الاستفادة من فوائد التعرض للأصول، وأنماط المخاطر القابلة للتكوين، وأنماط التدفق النقدي من هذه المنتجات. 5) منصة إدارة الأصول

أصبح مجال DeFi أكثر تنوعًا. لم تعد محافظ Web3 التقليدية قادرة على تتبع الأصول الرقمية المختلفة بشكل فعال، سواء كانت رموزًا أو عملات أو NFTs أو مراكز DeFi. وهنا يأتي دور منصات إدارة أصول DeFi مثل Yearn Finance وZerion وZapper.

تتمتع هذه المنصات بتوافق متعدد السلاسل، وهي قادرة على اكتشاف مواقع DeFi، وليس فقط الأصول الموجودة في محافظ العملات المشفرة، ومعظم الوظائف آلية. باستخدام هذه المنصات، يمكنك تتبع جميع أصولك ومواقفك من لوحة معلومات واحدة. 6) كيفية اختيار منصة DeFi - معاييرنا

لاختيار منصة DeFi المناسبة، سواء كانت منصة DeFi staking أو أنواع أخرى من المنصات، تحتاج إلى النظر بعناية في بعض المعايير المهمة. دعونا نلقي نظرة على هذه المعايير. حدد أهدافك أولاً، حدد أهدافك على منصة DeFi (على سبيل المثال، مقدار المال الذي تأمل في كسبه من خلال المنصة). ومن ثم قم بتقييم ما إذا كانت المنصة قادرة على تحقيق هذه الأهداف. وفي هذا الصدد، يجب عليك التحقق من نسب العائد السنوي للمنصة (APYs).

تقييم التدابير الأمنية نظرًا لعدم وجود تنظيم في مجال DeFi، فمن المهم التحقق من التدابير الأمنية التي توفرها المنصة. إذا لم تكن إجراءات أمان المنصة متوافقة مع المعايير الحالية، فقد تكون معرضًا لخطر الهجمات الإلكترونية المحتملة. تحقق مما إذا كانت المنصة توفر ضمانات أمنية مثل محافظ التوقيع المتعددة، والتشفير الشامل، والمراجعات المنتظمة.

التحقق من سمعة المنصة بالإضافة إلى الأمان، تحتاج أيضًا إلى التحقق من سمعة المنصة. لا فائدة من التدابير الأمنية إذا لم نتمكن من الوثوق بالمنصة نفسها. تنتشر عمليات الاحتيال في مجال DeFi بسبب نقص التنظيم، لذا من المهم اختيار منصة مجربة وآمنة وجديرة بالثقة.

استكشف وظائف وميزات المنصة بعد التأكد من أمان المنصة، يجب عليك التركيز على المحتوى الأكثر أهمية - وظائف المنصة. إذا كنت مهتمًا بزراعة العائدات، فيجب أن توفر لك المنصة مجموعات سيولة متنوعة. إذا كنت تريد كسب المال من خلال التخزين، فيجب أن توفر المنصة نسبة APY جيدة ومجموعة متنوعة من خيارات الرموز. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون المنصة قادرة على التشغيل المتبادل مع بروتوكولات DeFi الأخرى، حيث قد ترغب في استخدام تطبيقات لامركزية (dApps) ومنصات DeFi أخرى. 7) هل منصة DeFi آمنة للمبتدئين؟ يعد DeFi آمنًا للمبتدئين والمستخدمين المتقدمين على حد سواء إذا كنت تستخدم منصة ذات سمعة طيبة مع تدابير أمان ممتازة. ومع ذلك، يحتاج المبتدئون إلى فهم ما يشاركون فيه وكيف تعمل خدمات DeFi. يمكن أن تكون مساحة DeFi محفوفة بالمخاطر للغاية بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن العملات المشفرة متقلبة للغاية، وبالتالي فإن المنتجات ذات الصلة تتمتع بدرجة عالية من عدم اليقين. يمكن أن تكون خيارات DeFi مثل التخزين والإقراض مربحة للغاية. ومع ذلك، إذا اتخذت بعض القرارات الخاطئة أو اشتريت رموزًا ذات أداء ضعيف ودخلت في مشاريع فاشلة، فقد تخسر كل استثمارك. الأهم من ذلك كله، يجب عليك دائمًا الحفاظ على السيطرة على مفاتيحك الخاصة طوال العملية بأكملها. وأخيرا، لا تدع آراء الجماهير تؤثر على اتخاذك للقرار. 8) منصات DeFi و CeFi: أيهما أفضل؟ كما قد تتخيل، فإن التمويل اللامركزي (DeFi) والتمويل المركزي (CeFi) مفهومان متعارضان. تعتمد DeFi على شبكات لامركزية، وتركز على الخدمات المالية المبتكرة والشفافة بالكامل، وتعمل باستخدام العقود الذكية؛ بينما تعتمد CeFi على الوسطاء التقليديين. وتتوافق المنصة مع جميع اللوائح في هذا المجال وتولي اهتمامًا كبيرًا لتجربة المستخدم.

لفهم الفرق بين الاثنين بشكل أفضل وتحديد المنصة المالية الأفضل، دعنا نلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات كل منصة:

13. الخاتمة

يعتبر مجال DeFi ديناميكيًا ويستمر في التطور، ولهذا السبب ستواجه مجموعة متنوعة من المنصات التي تقدم منتجًا واحدًا أو أكثر من منتجات DeFi. نظرًا للحجم الهائل للسوق، قد يكون من الصعب العثور على المنصة التي تناسب احتياجاتك بشكل أفضل. ومع ذلك، باتباع الخطوات المذكورة في هذا الدليل والرجوع إلى اقتراحاتنا، ستصبح عملية البحث بأكملها أسهل بكثير.