السلطات الكورية الجنوبية تسجل قضية غسيل عملات رقمية قياسية باستخدام خدمات الدفع الإلكتروني مثل WeChat Pay وAlipay ومطالبات المصاريف المزيفة

فككت مصلحة الجمارك الكورية شبكة سرية متطورة لغسل ما يقارب 148.9 مليار وون (101.7 مليون دولار أمريكي)، كاشفةً بذلك عن الأساليب المعقدة المستخدمة لنقل الأموال غير المشروعة عبر الحدود. ويكشف التحقيق عن عملية نجحت في تجاوز الرقابة المالية لما يقارب أربع سنوات، مما يسلط الضوء على الصراع المستمر بين الابتكار الرقمي والأمن المالي. كيف تمكنت هذه الشبكة الإجرامية من تجاوز الحدود المالية؟ بين سبتمبر 2021 ويونيو 2025، يُزعم أن ثلاثة مواطنين صينيين دبروا عملية غسل أموال ضخمة من خلال "استغلال" شبكة من حسابات العملات المشفرة تمتد عبر عدة دول. عملت المجموعة عن طريق جمع الودائع من العملاء عبر منصات الدفع الرقمي الشهيرة، وتحديدًا WeChat Pay وAlipay. وللبقاء بعيدًا عن الأنظار، اشتروا أصولًا افتراضية في ولايات قضائية دولية مختلفة قبل وتحويلها إلى محافظ رقمية في كوريا الجنوبية.

بمجرد وصول العملات المشفرة إلى كوريا، تم تحويلها إلى عملة محلية وتوزيعها عبر العديد من الحسابات المصرفية المحلية لإخفاء أصلها.

هل استُخدمت الرسوم المشروعة كغطاء لغسيل الأموال؟

اعتمدت استراتيجية المجموعة بشكل كبير على إنشاء سجل ورقي لمعاملات تبدو بريئة.

اكتشفت السلطات أن الأموال المغسولة كانت تُخفى في كثير من الأحيان على أنها نفقات مشروعة، مثل رسوم جراحة التجميل للزوار الأجانب أو رسوم الدراسة للطلاب الدارسين في الخارج.

سمحت هذه المبررات للشبكة بتحويل مبالغ كبيرة دون إثارة أي شكوك فورية.

إلى جانب هذه التغطيات المحددة، قام المشتبه بهم أيضًا بتحويل الأموال تحت ستار رسوم تجارية وتكاليف شراء معفاة من الرسوم الجمركية، مما خلق ستارًا من التجارة اليومية لإخفاء حركة الأموال.

هل تنتصر كوريا الجنوبية في الحرب على المعاملات المشبوهة؟

تأتي هذه الحملة في وقت تشهد فيه السلطات الكورية الجنوبية ارتفاعًا هائلاً في المعاملات المشبوهة النشاط.

في عام 2025 وحده، سجل مزودو خدمات الأصول الافتراضية المحليون رقماً قياسياً بلغ 36,684 بلاغاً عن معاملات مشبوهة بين يناير وأغسطس.

هذا الرقم لافت للنظر بشكل خاص لأنه يتجاوز إجمالي العامين السابقين معاً.

استجابةً لهذا الارتفاع، تعمل الحكومة على سد الثغرات القانونية القائمة، بما في ذلك إصدار تفويض جديد لتشديد الرقابة على التحويلات التي تقل قيمتها عن مليون وون.

صُممت هذه الخطوة خصيصًا لمنع المستخدمين من التهرب من عمليات التحقق من الهوية من خلال المعاملات الصغيرة والمتكررة.

ماذا يحدث للمشتبه بهم؟ والآن؟

بعد التحقيق، أُحيل المواطنون الصينيون الثلاثة إلى النيابة العامة بتهمة انتهاك قانون معاملات الصرف الأجنبي.

لا تزال مصلحة الجمارك الكورية في حالة تأهب قصوى مع استمرار البلاد في تحولها إلى مركز عالمي للعملات المشفرة.

وبينما أمضت سيول معظم العام الماضي في تبني الأصول الرقمية بوتيرة متسارعة، أشارت مصلحة الجمارك إلى أن الحفاظ على أمن صارم "أمر بالغ الأهمية لهذه الصناعة المتنامية".

وتُعد هذه العملية الأخيرة مثالًا رئيسيًا على التدقيق المتزايد الذي يواجه هذا القطاع مع سعي الجهات التنظيمية إلى مواءمة معايير العملات المشفرة مع معايير السلامة المصرفية التقليدية.