كوريا الجنوبية توسّع نطاق قواعد سفر العملات المشفرة لتشمل المعاملات التي تقل قيمتها عن 680 دولارًا أمريكيًا لمكافحة غسل الأموال والتهرب الضريبي

كوريا الجنوبية توسّع نطاق قواعد سفر العملات المشفرة لتشمل المعاملات الصغيرة

تعمل كوريا الجنوبية على تشديد قبضتها على الرقابة على العملات المشفرة من خلال خطط لتوسيع نطاق قواعد السفر الخاصة بها لتشمل المعاملات التي تصل إلى مليون وون، أي ما يعادل 680 دولارا أمريكيا تقريبا.

ويشير الإعلان الذي أدلى به رئيس لجنة الخدمات المالية لي إيوك وون في حفل يوم مكافحة غسيل الأموال التاسع عشر إلى دفعة أقوى ضد النشاط المالي غير المشروع في مجال الأصول الرقمية.

كيف ستعمل قواعد السفر الموسعة؟

تتطلب قاعدة السفر، المعروفة أيضًا باسم "نظام الاسم الحقيقي للعملات المشفرة"، تقليديًا من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مشاركة تفاصيل المرسل والمستقبل للتحويلات المشفرة الأكبر حجمًا.

ومن خلال خفض الحد الأدنى إلى مليون وون، تهدف كوريا الجنوبية إلى منع المجرمين من تقسيم المعاملات إلى مبالغ أصغر لتجنب الكشف.

وقال لي خلال جلسة لجنة الجمعية الوطنية،

"سنتخذ إجراءات صارمة ضد غسيل الأموال المشفرة [...] وتوسيع نطاق قواعد السفر لتشمل المعاملات التي تقل عن مليون وون."

إلى جانب ذلك، تخطط هيئة الخدمات المالية لحظر المعاملات مع البورصات الخارجية عالية المخاطر، واستهداف المنصات التي تشكل خطرًا مرتفعًا فيما يتعلق بغسل الأموال.

رئيس لجنة الخدمات المالية لي إيوك وون في الجمعية الوطنية في يويدو، سيول، في 26 نوفمبر/تشرين الثاني.

وستقوم الهيئة التنظيمية أيضًا بتعزيز التدقيق على مساهمي VASP، وتقييم الاستقرار المالي والسجلات الجنائية والمكانة الاجتماعية لمنع الأفراد الذين لديهم تاريخ في جرائم المخدرات أو التهرب الضريبي من تولي مناصب رئيسية في الشركات المرخصة.

مكافحة التهرب الضريبي والمخططات العابرة للحدود

وتؤكد السلطات أن القواعد الموسعة تهدف إلى الحد من استخدام العملات المشفرة في التهرب الضريبي، والاتجار بالمخدرات، وغيرها من مخططات الدفع غير المشروعة في الخارج.

وستخضع البورصات لتقييمات صارمة، كما ستقدم وحدة الاستخبارات المالية تدابير تجميد الحسابات الاستباقية للجرائم الخطيرة لمنع اختفاء الأموال أثناء التحقيقات.

وتأتي هذه الإجراءات في أعقاب إجراءات سابقة اتخذتها دائرة الضرائب الوطنية في كوريا الجنوبية، والتي أعلنت في أكتوبر/تشرين الأول أنها ستجري عمليات تفتيش للمنازل وتصادر المحافظ الباردة أو محركات الأقراص الصلبة للمستخدمين المشتبه في قيامهم بإخفاء الأصول المشفرة لتجنب الضرائب.

وأشارت هيئة الضرائب الوطنية أيضًا إلى أنها ستقوم بتحليل سجلات التخلف عن دفع الضرائب باستخدام برنامج متخصص لتتبع العملات المشفرة لتحديد عمليات الإخفاء المحتملة دون الاتصال بالإنترنت.

كيف سيتأثر مستخدمو العملات المشفرة ومنصات التداول؟

سيواجه المستخدمون الأفراد والبورصات متطلبات أكثر صرامة فيما يتعلق بالإبلاغ والتحقق حتى بالنسبة للتحويلات الأصغر حجمًا.

وسوف تحتاج شركات تقديم خدمات الأصول الافتراضية إلى تعزيز أنظمة الامتثال للتعامل مع زيادة المراقبة، في حين قد يستفيد المستخدمون الشرعيون من بيئة تداول أكثر أمانًا مع انخفاض النشاط غير القانوني.

وتشير اللوائح أيضًا إلى التركيز الأوسع على ضمان حماية المستثمرين وشفافية السوق.

التحديات التي تواجه الهيئات التنظيمية والبورصات

ويطرح تطبيق هذه القواعد الموسعة تحديات لوجستية وتكنولوجية.

إن تتبع عدد أكبر من المعاملات الأصغر حجمًا يتطلب أنظمة متقدمة وموارد كبيرة، في حين يتعين على البورصات الحفاظ على راحة المستخدم إلى جانب الامتثال.

وسيكون التنسيق الفعال بين الهيئات التنظيمية، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، والسلطات الدولية، مثل فريق العمل المالي، ضروريا لفرض هذه التدابير بنجاح.

متى ستدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ؟

ورغم أن لي إيوك وون كشف عن الخطط في 28 نوفمبر/تشرين الثاني، فإن هيئة الخدمات المالية لم تنته بعد من وضع الجداول الزمنية للتنفيذ.

ومن المتوقع تقديم التعديلات التشريعية إلى الجمعية الوطنية في النصف الأول من عام 2026، بما يتماشى مع استراتيجية أوسع لتعزيز لوائح مكافحة غسل الأموال بعد تحديثات قانون المعلومات المالية الخاصة في عام 2021.