دليل مكافحة الاحتيال: كيف تجنبنا صندوق Binance المزيف

المؤلف: insights4vc، الترجمة: شان أوبا، جولدن فاينانس

خلال الأشهر القليلة الماضية، دعمنا شركةً سريعة النموّ، قائمةً على التمويل الذاتي، حقّقت إيراداتٍ تجاوزت 20 مليون دولار أمريكي خلال عامين. ولأنّ الفريق لم يحصل على أيّ تمويلٍ خارجيّ، وركّز على بناء الأعمال، فقد بدأ مؤخرًا بالتعامل مع صناديق رأس المال المُغامر. تعمل الشركة في قطاع العملات المُشفّرة. يتزايد هذا القطاع تدريجيًا في طابعه المؤسسي، ولكن لا تزال هناك بعض الثغرات. يُعدّ الاختيار الدقيق للشركاء وعمق التفاعل أمرًا بالغ الأهمية.

في مقال اليوم، نودّ تذكير الجميع بأنّ عمليات الاحتيال أصبحت مُعقّدة للغاية. حتى تحت الضغط، من المهم اتخاذ قرارات هادئة وعقلانية.

ماذا حدث

أحد الصناديق التي تواصلنا معها كان YZi Labs (المعروف سابقًا باسم Binance Labs)، والذي يزعم أنه الذراع الاستثماري لأكبر منصة تداول عملات رقمية في العالم. تواصلنا مع العديد من شركاء الاستثمار، بمن فيهم شخص يُدعى دانا هـ. في البداية، بدا كل شيء طبيعيًا، وتلقينا ردود فعل إيجابية، حتى أننا حددنا موعدًا لمكالمة.

كشفت التحقيقات الإضافية أن "دانا هـ." لديها ملفان شخصيان مختلفان على الإنترنت. النسخة الأولى تتعلق بشخص حقيقي عمل في جولدمان ساكس وحصل على ماجستير إدارة الأعمال من جامعة ستانفورد؛ أما النسخة المزيفة الأخرى فتزعم أنها درست في جامعة فرانكفورت. لم نعاني من عواقب وخيمة هذه المرة، ولكن تحت ضغط التواصل مع ما يسمى بالصناديق الكبرى، قد يرتكب العديد من المؤسسين أخطاء باهظة الثمن.

علامات التحذير التي لاحظناها

• لا يوجد رابط قياسي لمؤتمر الفيديو في دعوة التقويم

• غياب كبار المستثمرين أو "انضمامهم لاحقًا" دون تفسير معقول

• عدم وجود محتوى من المتحدثين في المكالمة

• التصعيد السريع وخلق شعور بالإلحاح من خلال ذكر صناديق معروفة

• الضغط للتبديل إلى منصة برمجيات غير مألوفة تتطلب تنزيلًا

• مزاعم الاستثمار في المنصة التي كانوا الترويج

• معلومات مضللة على ملفات تعريف LinkedIn

كيفية حماية نفسك:

• التحقق المزدوج من الهوية: اطلب من الطرف الآخر استخدام عنوان بريد إلكتروني خاص بالعمل على نطاق الشركة الرئيسي، والتحقق المتبادل من خلال الاتصال برقم الهاتف الرئيسي للشركة.

• التحكم في منصة الاجتماع: استخدم رابط Meet أو Zoom أو Teams الخاص بك. لا تُثبّت أي برامج جديدة قبل دقائق من بدء المكالمة.

• التوقف مؤقتًا عند الحاجة الملحة: إذا أصر أحدهم على تغيير المنصة فورًا أو طلب "صندوق تمويل آخر" فورًا، فأجّل المناقشة إلى وقت لاحق.

• احتفظ بسجل للحادثة: حفظ الدعوات، ورسائل البريد الإلكتروني، ولقطات الشاشة، وملاحظات الاتصال يساعد فريق الأمن على التدخل وإصدار تحذيرات خارجية بسرعة.

• الاستثمار في البنية التحتية الأمنية: عزز أمان البريد الإلكتروني، واستخدم حسابات قائمة على الأدوار، ودرّب على مكافحة التصيد الاحتيالي، وطبّق سياسات صارمة للأجهزة للحد من المخاطر بطرق متعددة.

أساليب احتيال رأس المال الاستثماري

• البوابة: أولاً اتصل بصفتك "مستثمرًا"، ثم بع الخدمات.

• المشاركة المدفوعة: تتطلب دفع "رسوم العناية الواجبة" أو "رسوم التقييم" قبل النظر في طلبك - تجاهلها ببساطة.

• العروض الترويجية المدفوعة: تُدفع لك مقابل تقديم عرضك للمستثمرين - إذا كان هناك طلب حقيقي، فلن تُفرض عليك رسوم مقابل حضورك. رواتب رأس المال الاستثماري: استثمار صغير مع عقد استشارات مدفوع يستنزف أموالك. اتفاقيات الربح فقط: شروط تعرضك للخطر لكنها تضمن لهم أرباحًا مضمونة. التباهي بالعلاقات: يدّعي الوسطاء وجود علاقات وطيدة مع صندوق استثماري، لكنهم في الواقع يضيفونهم على LinkedIn فقط. الأسهم بدلاً من الرسوم: 4% من الأسهم مقابل بعض الإحالات - حافز غير متسق.

• الالتزام بالتقديم باستخدام تطبيقهم: يستخدم المستثمرون الوهميون أدواتهم الخاصة لجمع المعلومات عن رواد الأعمال.

• ندم اللحظة الأخيرة: يُلغى "اتفاقهم" الأصلي فجأةً عندما تكون أموالك محدودة.

• التصيد الاحتيالي: يتسللون إلى غرفة بياناتك ثم يختفون، لمجرد جمع المعلومات.

• فخاخ مُسرّعات الأعمال: ليست كل مُسرّعات الأعمال عمليات احتيال، ولكن إذا لم تستثمر الأموال مباشرةً، فهي مجرد خدمات، وتعتمد قيمتها على مرحلة المؤسس.

• حلم بعيد المنال: يمنحك التقييم الأعلى أموالاً أكثر، ولكنه يأتي مع حقوق أولوية صارمة، مما يجعل الجولة التالية أكثر صعوبة.

• شروط الاستحقاق: تفاصيل خطيرة مخفية في شروط الاستثمار. أي شيء غير متفاوض عليه يُمثل خطرًا محتملًا.

• شروط الاستحقاق الخطيرة: ربط التعويض بنتائج التمويل التي لا تملك السيطرة عليها - قانوني ولكنه خطير.

• تبديل رابط المؤتمر: استبدال الرابط مؤقتًا قبل المكالمة قد يُسبب خطر تصيد احتيالي. تأكد دائمًا من ذلك.

عشر قواعد للبقاء آمنًا

1. ابقَ متشككًا. لا يوجد شيء اسمه غداء مجاني.

2. تعرّف على الإجراءات والشروط القياسية. اربط التعويض بالنتائج كلما أمكن. ممكن. ابحث في محفظة المشروع والصراعات المحتملة. تحقق من خلفية 3-4 مؤسسين قبل التوقيع. يجب تدوين الالتزامات المهمة كتابيًا. اجعل مواد الجولة الترويجية غير سرية افتراضيًا، بافتراض أنها ستُنشر. أنشئ غرفة بيانات على مرحلتين، مع تقييد الوصول إلى الوثائق الحساسة. استعن بمحامٍ ذي خبرة في رأس المال الاستثماري. لا تتوقف عن جمع التبرعات قبل توافرها؛ فوثيقة الشروط وحدها لا تُحتسب.

لا تتردد في مشاركة هذا مع أي شخص قد يستفيد منه.