مؤخرًا، أصبحت حادثة امتثال OKX موضوعًا ساخنًا على منصات التواصل الاجتماعي. في 4 يوليو، نشر مستخدم OKX، ويد @weideyyds، مقالًا مطولًا على X بعنوان "حول كشف تجميد OKX Exchange لأموال حسابات المستخدمين بشكل خبيث وجمع معلومات خصوصية المستخدمين بما يتجاوز اللوائح". وذكر المقال أنه منذ منتصف يونيو، طلبت OKX منه تقديم معلومات إضافية حول مصدر الأموال وبيانات حول تدفق الراتب. بعد فشل مصادقة معلومات مصدر الأموال، جمّدت OKX حساب المستخدم وطلبت منه تقديم خبرته العملية في السنوات العشر الماضية، وسجلات التوظيف في السنوات الخمس الماضية، بما في ذلك اسم جهة العمل والمسمى الوظيفي وطبيعة العمل، بالإضافة إلى البلدان والمناطق التي عاش فيها خلال السنوات الخمس الماضية. قدّم المستخدم الشهادات ذات الصلة مرارًا وتكرارًا كما هو مطلوب، ولكن تم رفض الطلب. بعد استشارة خدمة العملاء، لم تُجدِ نفعًا. اعتقد المستخدم أن المنصة جمّدت حسابه عمدًا.
انتشر المقال على نطاق واسع على منصة X، ولاقى صدى لدى العديد من المستخدمين. وقال العديد من المستخدمين إنهم واجهوا تجارب مماثلة على منصة OKX. وشهد المنشور الأصلي زيادة هائلة في عدد مشاهداته، متجاوزًا المليون مشاهدة في غضون 24 ساعة. ونظرًا للتفاعل الكبير، تدخلت OKX على الفور، وتمّ تسريع التعليقات على الحساب الرسمي للمتابعة والتحقق، وحلّت مشكلة حساب المستخدم بسرعة، إلا أن ذلك لم يُهدئ من روع المستخدمين الآخرين. في الخامس من يوليو، وبعد ليلة من الجدل، شارك الرئيس التنفيذي لشركة OKX، ستار (شو مينغشينغ)، شخصيًا في العلاقات العامة، واقتبس هذه التغريدة وشرحها، محولًا الموضوع من "حظر حسابات OKX الخبيثة" إلى "التحكم في مخاطر الامتثال"، مستخدمًا مفهوم "الإيجابيات الخاطئة" (حيث أخطأ النظام في تقدير المستخدمين العاديين كمستخدمين خطرين) لشرح سبب جمع المنصة لمعلومات إضافية من العديد من المستخدمين، وقدم فريق الامتثال في OKX والعمل ذي الصلة.
حتى الآن، لا يزال النقاش حول عاصفة الامتثال في OKX مستمرًا.
ليست OKX أول منصة تداول مركزية تقع في نزاع امتثال. على سبيل المثال، في سبتمبر 2024، ادعى أحد مستخدمي Binance على منصة تواصل اجتماعي أن Binance قيدت حسابه لأنه استخدم أصول العملات المشفرة كمصدر دخله الوحيد، وطلب منه تقديم إثبات دخله السنوي وسداد الضرائب، مما أثار نقاشات حادة.
تأسست Binance عام 2017، وشهدت نموًا سريعًا في بداياتها عندما لم تكن سوق العملات المشفرة خاضعة لرقابة صارمة بعد. بين عامي 2017 و2020، لم يكن لدى Binance مقر رئيسي أو ولاية قضائية مسجلة محددة بوضوح. تمثلت استراتيجيتها في تحقيق نمو سريع من خلال "مكاتب لامركزية" و"البقاء بعيدًا عن التنظيم". بمعنى ما، تُعدّ بينانس في الواقع شبكة تداول ضخمة جدًا تشكلت في فراغ تنظيمي، مع قاعدة مستخدمين وحجم تداول يتجاوز بكثير المؤسسات المالية التقليدية الملتزمة. ومع ذلك، بدءًا من عام 2021، ومع تزايد الاهتمام العالمي بتنظيم الأصول المشفرة، أصبحت بينانس تدريجيًا محط اهتمام الجهات التنظيمية في مختلف البلدان. في منتصف عام 2021، حظرت هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة صراحةً شركة بينانس ماركتس المحدودة من ممارسة أي أنشطة خاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة. وفي وقت لاحق، أصدرت الجهات التنظيمية في العديد من البلدان، بما في ذلك وكالة الخدمات المالية (FSA) في اليابان، وهيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) في ألمانيا، وهيئة الرقابة على الأوراق المالية الإيطالية (CONSOB)، تحذيرات أو فرضت قيودًا. لا تقتصر هذه الإجراءات التنظيمية على تقييد قنوات العملات الورقية لبينانس فحسب، بل تؤثر أيضًا بشكل خطير على قدرات الدفع والتسوية في النظام المالي التقليدي. في ظل ضغوط تنظيمية شديدة، تحولت بينانس تدريجيًا منذ عام ٢٠٢٢ إلى مؤسسة دولية ملتزمة بالامتثال، وحصلت على تراخيص من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) أو ما يعادلها في فرنسا وإسبانيا وإيطاليا والإمارات العربية المتحدة وكازاخستان ودول أخرى، سعيًا منها لإنشاء هيكل أعمال قانوني عالمي من خلال نموذج "الانفصال الإقليمي + الامتثال المحلي". في نهاية عام ٢٠٢٣، ومع رفع وزارة العدل الأمريكية دعوى جنائية ضد بينانس وتوصلها إلى اتفاق تسوية غرامات بقيمة ٤.٣ مليار دولار، أعلن مؤسسها تشاو تشانغ بينغ استقالته من منصبه كرئيس تنفيذي، وحل محله ريتشارد تينغ، المدير السابق لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. ويُعتبر هذا التغيير في الكادر الإداري خطوة أساسية من بينانس لإظهار حسن النية تجاه التنظيم وتسريع الامتثال.
في المقابل، بدأ تدويل أوككس وتحولها نحو الامتثال في وقت متأخر بشكل ملحوظ. انفصلت OKX عن OKCoin في عام 2017. في بداياتها، اهتمت بشكل رئيسي بأسواق البر الرئيسي الصيني وشرق آسيا، ثم نقلت مقرها الرئيسي إلى مالطا سعياً للوصول إلى إطار الامتثال المحلي. لفترة طويلة، لم تحصل OKX على ترخيص في الدول الأوروبية والأمريكية الرئيسية، ولا يزال مستخدموها يتركزون بشكل رئيسي في آسيا والأسواق الناشئة. في السنوات الأخيرة، أطلقت OKX استراتيجية تدويل، وتقدمت بطلبات وحصلت على بعض مؤهلات الامتثال في دبي وسنغافورة وجزر البهاما وأماكن أخرى، وأصبحت أحد المتقدمين للحصول على ترخيص منصة تداول الأصول الافتراضية في هونغ كونغ في عام 2023، إلا أن سرعة ونطاق تعزيز الامتثال بشكل عام متحفظان قليلاً مقارنةً بـ Binance. فيما يتعلق بإدارة المستخدمين والتحكم في المخاطر، بدأت OKX في تعزيز عمليات KYC وAML في العامين الماضيين. تُظهر وثائقها الرسمية أن KYC مقسمة إلى ثلاثة مستويات: إثبات الهوية الملزم، والتحقق من العنوان، والتعرف على الوجه كعناصر امتثال أساسية. في الوقت نفسه، تواصلت OKX مع وكالات مراقبة على شبكتها، مثل Chainalysis، في سياسات مكافحة غسل الأموال، ولديها نظام للتحكم في مخاطر سلوك المعاملات. ومع ذلك، لا تزال OKX تعاني من مشكلة "العمل دون تسجيل" في بعض الأسواق. فعلى سبيل المثال، اتهمت وكالة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية OKX بتقديم خدمات لسكان كوريا الجنوبية دون تصريح في عام 2024، منتهكة بذلك قانون معلومات المعاملات المالية المحددة. وتنعكس حالات مماثلة في اليابان والولايات المتحدة ومناطق أخرى. في أوائل عام 2025، توصل فرع OKX في سيشل إلى تسوية مع وزارة العدل الأمريكية، معترفًا بتقديمه خدمات تحويلات مالية لمستخدمين أمريكيين دون تصريح، ودفع غرامة قدرها 84 مليون دولار أمريكي، متنازلًا عن حوالي 421 مليون دولار أمريكي من الدخل ذي الصلة. ورغم عدم وجود أي مسؤولية محددة للموظفين أو العملاء، وعدم توجيه أي اتهامات جنائية، إلا أن هذه الحادثة ساهمت أيضًا في تعديل إجراءات الامتثال في OKX. استجابةً للمخاوف التنظيمية، أعلنت OKX أنها ستعزز بشكل كبير إجراءاتها المتعلقة بمعرفة العميل (KYC) وتقييم مخاطر العملاء (CRR) ومكافحة غسل الأموال (AML)، مدّعيةً أنها شكّلت فريق تحقيق وامتثال على مستوى السلسلة يضم أكثر من 150 شخصًا. في هذه المرحلة، دخلت رحلة OKX للامتثال مرحلة جديدة.
مع استمرار تطور الأصول المشفرة، أصبح الامتثال اتجاهًا حتميًا. في 7 يوليو، صرّح Xu Mingxing مجددًا أن OKX تعمل على تحسين تقنيتها للحد من تأثير الإيجابيات الخاطئة على المستخدمين، مشيرًا إلى أن حوالي 1% فقط من المستخدمين سيتلقون استفسارات حول مصدر الأموال أو معلومات العمل والإقامة في السنوات الماضية. لن يتعرض 99% من المستخدمين لأي إزعاج، وسرد الأسباب الرئيسية للنتائج الإيجابية الخاطئة. كما أكد أن الاستفسارات المحددة تهدف فقط إلى توضيح الحقائق، وضمان عدم إساءة استخدام المنصة، وضمان عدم تأثر أمان أصول المستخدمين وحساباتهم بأي شكل من الأشكال، ناهيك عن منعهم من سحب العملات. على الرغم من نشر شو مينغشينغ 7 تغريدات في ثلاثة أيام فقط، إلا أنه فشل في تهدئة غضب الجمهور.
ببساطة، فيما يتعلق بالامتثال، يتعين على أي بورصة تبادل مركزية التعاون مع الرقابة. وهذا مطلب شائع في القوانين في مختلف البلدان، وهو ليس خطأً في حد ذاته. ما جعل OKX هدفًا للنقد العام هو أزمة الثقة في CEX الناجمة عن الامتثال. منذ الكشف الأول، اشتُبه في OKX بتجميد الحسابات عمدًا. ثم كشف الكثيرون عن تصفية OKX القسرية، وضعف عمق العقود، والإضافات الخبيثة، وغيرها من المشاكل. انفجرت هذه الفضائح "الشائعة" للبورصة فجأة. بالإضافة إلى ذلك، بدأ بعض أعضاء Kols بـ"البحث عن الحسابات القديمة" وإعادة النظر في الأخبار القديمة المتعلقة بـ OKX، بما في ذلك حادثة عام 2020 التي مُنع فيها جميع المستخدمين من سحب العملات لمدة شهر. لقد وقعت OKX في أزمة ثقة تقريبًا. حتى أن العديد من المستخدمين استعدوا للانسحاب من OKX والانتقال إلى بورصات CEX أو حتى DEX أخرى بسبب مخاوف بشأن أمان أصولهم، لكنهم وجدوا أن OKX لا تستطيع إلغاء حساباتهم. هذا الوضع "المستحيل" زاد من تأجيج مشاعر المستخدمين.
أما بالنسبة لحرص OKX الشديد وحزمها في إجراءات الامتثال، فيتكهن بعض المحللين بأن السبب الرئيسي قد يكون تخطيط OKX للطرح العام في سوق الأسهم الأمريكية. في السابق، دأبت OKX على إرسال إشارات متكررة بأنها ستستفيد من الطرح العام، كما أنها اتخذت ترتيبات لذلك لسنوات عديدة، بدءًا من شراء Shell Cloud Chain في أسهم هونغ كونغ قبل سنوات عديدة، وصولًا إلى تقليص صلاحيات $OKB، والضغط من أجل الامتثال التجاري في اللحظة الحاسمة لحرب المحافظ. هل تتخذ OKX حقًا نهجًا محافظًا لطرح أسهمها للاكتتاب العام؟ بالطبع، بصفتها بورصة عالمية مرموقة، تتمتع OKX بأساسيات قوية جدًا ويمكنها الحصول على تقييم مرتفع للغاية. إذا استخدمت مراجعة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لتوضيح النزاعات السابقة، ونجحت في طرح أسهمها للاكتتاب العام، وحصلت على تصريح دخول إلى الأوساط المالية السائدة، فيمكن القول إنها ستجني مائة فائدة دون أي ضرر. لكن التكلفة المباشرة المقابلة تتمثل في دفع تكلفة باهظة وإجراء تصحيحات امتثال بناءً على إطار تنظيمي صارم.
من منظور آخر، يتمثل جزء مهم من عمل الامتثال في بورصة CEX في بناء جسر تواصل معلوماتي بين بورصة CEX والهيئات التنظيمية، وتنسيق العلاقة بين نموذج أعمالها والمتطلبات التنظيمية. إن نقل مسؤوليات الامتثال من جانب واحد إلى المستخدمين ليس الطريقة الصحيحة لإتمام هذا العمل. ربما، إذا كانت OKX تأمل حقًا في إنشاء نظام امتثال موثوق به في المستقبل، فعليها إيجاد توازن بين تجربة المستخدم والتعاون التنظيمي، وخاصةً توضيح حدود إجراءات الامتثال الخاصة بها، وتزويد المستخدمين بالمعلومات الكاملة والحماية في تخزين البيانات وحفظ الأموال.
بالنسبة للمستثمرين العاديين، أصبح التعاون مع أنظمة "اعرف عميلك" ومراجعة مصادر الأصول وغيرها من الأنظمة متطلبًا روتينيًا للبورصات المركزية. بعد إتمام عملية التحقق الأساسية من الهوية، ينبغي على المستثمرين العاديين إيلاء اهتمام خاص لإعداد دليل على مصدر الأصول. على سبيل المثال، تُعدّ إيصالات الضرائب، وكشوف الحسابات المصرفية، وسجلات المعاملات، وسجلات إعادة الشحن، وشهادات دخل العمل، وغيرها، من أساليب الإثبات الشائعة الاستخدام للتحقق من الامتثال. ومن بينها، تُعد "إيصالات الضرائب" دليلًا فعالًا يتمتع بالاعتراف الرسمي واكتمال المعلومات. إذا أعلن المستثمرون ودفعوا الضرائب المستحقة على أرباحهم من المضاربة على العملات المشفرة، فإن فواتيرهم الضريبية نفسها يمكن أن تُشكل دعمًا قويًا لمصدر الدخل القانوني.
هذا يؤدي أيضًا إلى مسألة مهمة، وإن كانت غالبًا ما تُغفل: هل يجب فرض ضرائب على أرباح المضاربة على العملات المشفرة؟ الإجابة هي نعم. وفقًا للمعايير التي تعتمدها السلطات الضريبية في مختلف الدول، تُعتبر أرباح بيع وشراء الأصول المشفرة عادةً "أرباحًا رأسمالية" أو "دخلًا عقاريًا"، ويجب التصريح عنها وفرض ضرائب عليها وفقًا للقانون. في الولايات المتحدة، لفتت مسألة ضرائب العملات المشفرة انتباه مصلحة الضرائب الأمريكية منذ عام ٢٠١٤. وفي السنوات الأخيرة، ومع ازدهار سوق العملات المشفرة في الولايات المتحدة، شهدت اللوائح الضريبية للمصلحة تحسينات مستمرة. وُجهت اتهامات لـ"مُحب بيتكوين" روجر فير، والرئيس التنفيذي لشركة مايكروستراتيجي مايكل سايلور، وغيرهما من مشاهير العملات المشفرة، من قِبل مصلحة الضرائب الأمريكية بقضايا ضريبية، وواجهوا غرامات باهظة أو حتى السجن. حتى في الصين القارية، التي تُفرض قيودًا على العملات المشفرة، تُراقب السلطات الضريبية عن كثب دخل المضاربة فيها. على وجه الخصوص، طلبت السلطات الضريبية مؤخرًا من أحد المقيمين في تشجيانغ سداد ضرائب مستحقة على دخله من USDT، مما أثار مجددًا قلقًا في أوساط العملات المشفرة. ووفقًا للتحقق، اكتشفت دائرة الضرائب الدخل المعني لهذا المقيم في البر الرئيسي من خلال آلية التبادل التلقائي للمعلومات للحسابات المالية (CRS). في ذلك الوقت، كان هناك مبلغ من المال في حسابه، وهو ربح مضاربة المقيم في العملات المشفرة. على الرغم من أن التحقق الذي أجرته السلطات الضريبية لا يستهدف تحديدًا سلوك "مضاربة العملات المشفرة"، إلا أنه عندما يعود دخل المعاملات إلى الحساب المصرفي، فإنه يُدرج بطبيعة الحال ضمن نطاق الرقابة المالية. بالإضافة إلى ذلك، تجدر الإشارة إلى أنه نظرًا لأن مؤسسات التداول مثل CEX غير قانونية في البر الرئيسي للصين، فإن السلطات الضريبية في البر الرئيسي للصين لا تستطيع الحصول على معلومات معاملات المستخدمين على نطاق واسع منها. بالمقارنة مع صرف العملات، فإن الأمر يتعلق أكثر بتتبع أموال العملات القانونية.
إن المضاربة على العملات المشفرة والتهرب الضريبي ليسا عملاً في "المنطقة الرمادية"، كما أنهما ليسا مشكلة صغيرة يمكن تجاهلها لفترة طويلة. فقد بدأت الدول الكبرى حول العالم منذ فترة طويلة بالاهتمام بالقضايا الضريبية التي تسببها الأصول المشفرة. ورغم اختلاف توقيت وطريقة وكثافة الإجراءات المتخذة من دولة لأخرى، إلا أن الواقع يُشير إلى ضرورة فرض ضرائب على دخل دائرة العملات المشفرة. بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن أفضل حل لمواجهة الضرائب أو غيرها من أشكال الرقابة ليس التهرب الضريبي، بل الاستعداد والتعاون. ويمكن للمستثمرين التفكير في الاحتفاظ بسجلات المعاملات، وفواتير العملات القانونية الداخلة والخارجة، وتدفقات رأس المال، ومختلف القسائم، بشكل فعال في عملية محاسبة الأرباح، حتى يتمكنوا من الحصول على أساس قانوني ودفاع واضح في التحقيقات الضريبية المستقبلية. وإلا، فبمجرد مطالبتهم بدفع الضرائب دون القدرة على تتبع مصدر الأصول، قد لا يتحملون أعباء ضريبية إضافية فحسب، بل قد يتكبدون أيضًا خسائر أكبر في الممتلكات بسبب صعوبة تقديم الأدلة.
حُكم على امرأة كورية جنوبية بالسجن عامين لسرقة 500 ألف دولار أمريكي من العملات المشفرة من صديقها ومحاولة الفرار. تُسلّط قضيتها الضوء على التزايد العالمي في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، مما أثار قلق الجهات التنظيمية والمستثمرين.
Kikyoتخطط نتفليكس ويوتيوب لإطلاق إعلانات مُولّدة بالذكاء الاصطناعي في عام ٢٠٢٦، تُقدّم إعلانات مُخصّصة ومتكيّفة. ورغم أن هذا قد يُحسّن تجربة المستخدم، إلا أنه يُثير أيضًا مخاوف بشأن الخصوصية والمراقبة.
Catherineأُلقي القبض على اثني عشر شخصًا في هونغ كونغ بتهمة غسل 118 مليون دولار هونغ كونغي باستخدام حسابات مصرفية مزيفة وتحويل النقود إلى عملات رقمية. أدارت المجموعة العملية من شقة في مونغ كوك واستخدمت أكثر من 500 حساب مرتبط بعمليات احتيال إلكتروني.
Anaisصادرت الشرطة الفيدرالية الأسترالية ما يقرب من 25 بيتكوين، وقصرًا فاخرًا على الواجهة البحرية، وسيارة مرسيدس بنز، زاعمة أن الأصول مرتبطة باختراق بورصة العملات المشفرة في عام 2013.
Kikyoحذّرت شرطة كوريا الجنوبية ضباطها من استخدام ChatGPT في العمل، إذ قد يُعرّضهم لتسريب معلومات خاصة أو معلومات متعلقة بالقضايا. كما فرضت دول أخرى، مثل الهند وإيطاليا وفرنسا، قيودًا على استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في الحكومة لأسباب أمنية مماثلة.
Weatherlyيعارض إلتون جون، إلى جانب بول مكارتني وإد شيران ودوا ليبا، قانون حقوق الطبع والنشر للذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة، ويصفونه بـ"السرقة". يسمح هذا القانون للذكاء الاصطناعي باستخدام أعمال محمية بحقوق الطبع والنشر دون موافقة المبدعين، ما أثار مخاوف بشأن حقوق الفنانين.
Catherineقال مؤسس تيليجرام إن حكومةً أوروبية غربية طلبت منه حجب القنوات الرومانية المحافظة قبل الانتخابات، لكنه رفض. نفت فرنسا تورطها، مع أن دوروف زعم لاحقًا أن رئيس استخباراتها هو من قدّم الطلب.
Anaisأبرمت شركة ريبل شراكة مع بنك زاند الإماراتي وبنك مامو لاستخدام نظام الدفع القائم على تقنية بلوكتشين. سيساعد هذا الشركتين على تسريع وتبسيط التحويلات المالية عبر الحدود والمحلية.
Anaisانضمت شركة ريبل إلى منصتها لمدفوعات ريبل، بعد موافقة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) على العمل في دبي. ورغم حالة عدم اليقين التي تحيط بهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وانخفاض سعر عملة XRP، تواصل ريبل توسيع حضورها العالمي. والسؤال الأهم: هل ستتمكن من الحفاظ على زخمها وتخطي العقبات التنظيمية؟
Catherineتوقف فريق ترامب عن ذكر إيلون ماسك في المنشورات الإلكترونية وحملات جمع التبرعات، إذ تُظهر استطلاعات الرأي أن شعبية ماسك أصبحت أقل من شعبية ترامب. ومع استهداف الديمقراطيين ماسك في إعلاناتهم الميدانية، قد يشير هذا الصمت إلى أن ترامب ينأى بنفسه تدريجيًا عن حليفه الذي يتلاشى نفوذه.
Kikyo