أول بنك رقمي في ماليزيا يعمل بالذكاء الاصطناعي، Ryt Bank، ينطلق بدعم من سنغافورة للتكنولوجيا وفائدة يومية بنسبة 4%

ماليزيا تخطو نحو المستقبل بإطلاق بنك Ryt، أول بنك رقمي في العالم يعمل بالذكاء الاصطناعي

أطلقت ماليزيا بنك Ryt، وهو بنك رقمي بالكامل يوصف بأنه أول بنك في العالم يعمل بالذكاء الاصطناعي.

وتتولى مجموعة YTL قيادة هذه المبادرة بالتعاون مع شركة التكنولوجيا Sea Limited التي يقع مقرها في سنغافورة.

ومن أهم عروضها Ryt AI، وهو مساعد مصرفي مبني على Ilmu، أول نموذج لغوي كبير تم تطويره محليًا في ماليزيا.

على عكس تطبيقات الخدمات المصرفية التقليدية، يمكن لـ Ryt AI إجراء محادثات طبيعية باللغتين الماليزية والإنجليزية والماليزية، مما يسمح للمستخدمين بإدارة المعاملات من خلال حوار بسيط.

ومن المتوقع أن يتوفر الدعم للغة الماندرين بحلول شهر سبتمبر، على الرغم من أنه سيكون مقتصراً في البداية على واجهة التطبيق.

يتجاوز المساعد الذكي المدفوعات والتحويلات من خلال توفير رؤى حول أنماط الإنفاق وحتى تحليل الأساسيات المالية بلغة بسيطة.

المصدر: فينتك ماليزيا

الهدف، وفقًا لمبتكريه، هو جعل الخدمات المصرفية بديهية والثقافة المالية أكثر سهولة في الوصول إليها لجمهور أوسع.

الادخار والدفع لاحقًا ومكافآت استرداد النقود

يقدم بنك Ryt فائدة تصل إلى 4% سنويًا على المدخرات، ويتم إضافتها يوميًا إلى الحسابات.

يمكن للعملاء أيضًا الوصول إلى رصيد PayLater بقيمة تصل إلى 1499 رينغيت ماليزي بدون فوائد إذا تم سدادها خلال الشهر الأول.

على عكس خدمات الائتمان التقليدية، لا توجد حاجة إلى أي مستندات ولا يتم فرض أي رسوم تأخير.

كما أطلق البنك بطاقة Ryt المدعومة من Visa، والتي تتيح للعملاء التبديل بين الخصم والائتمان داخل التطبيق.

المصدر: SoyaCincau.com

تتيح لك المشتريات الخارجية الحصول على استرداد نقدي غير محدود بنسبة 1.2%، مع تطبيق نفس المعدل على معاملات QR الخاصة بـ DuitNow.

تقوم بعض الشراكات بمضاعفة مكافأة استرداد النقود، بما في ذلك المشتريات في متاجر Yes عند استخدام PayLater.

وتهدف المزايا الإضافية مثل عدم فرض رسوم على المعاملات الأجنبية، والسحب المجاني من أجهزة الصراف الآلي، والخصومات على تناول الطعام في فنادق YTL إلى جذب المزيد من العملاء.

المصدر: SoyaCincau.com

مرخصة وآمنة تحت إشراف ماليزيا

يعمل بنك Ryt بموجب ترخيص من بنك نيجارا ماليزيا، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية.

يتم تغطية الودائع من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الماليزية (PIDM) بما يصل إلى 250,000 رينجيت ماليزي لكل عميل.

يتم تعزيز الأمان من خلال تسجيلات الدخول البيومترية، وطبقات متعددة من التشفير، وتنبيهات الكشف عن الاحتيال في الوقت الفعلي.

وقال داتو سيري يوه سوك هونغ، المدير العام لشركة YTL Power International، إن الإطلاق يعكس قدرة ماليزيا على الريادة في الابتكار:

"من خلال الجمع بين الذكاء الاصطناعي المحلي وقيم وتنوع موظفينا، أنشأنا بنكًا يمكن للماليزيين أن يفخروا بأنه بنك خاص بهم - بنك يتحدث لغاتنا، ويفهم ثقافتنا، ويضع معيارًا جديدًا لكيفية الشعور بالخدمات المصرفية."

كيف يقف بنك رايت في وجه منافسيه؟

أصبحت مساحة الخدمات المصرفية الرقمية في ماليزيا تنافسية بشكل متزايد.

ينضم بنك Ryt إلى مجموعة متنامية من اللاعبين المرخصين بما في ذلك GXBank، وهو مشروع مشترك بين Grab وSingtel؛ وBoost Bank، بالشراكة مع RHB Bank؛ وAEON Bank، الذي يركز على الخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية؛ وKAF Digital Bank، بدعم من Carsome وKAF Investment Bank.

يقدم كل منها مزيجه الخاص من الحوافز، من المنتجات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية إلى الامتيازات المتعلقة بأسلوب الحياة، ولكن بنك Ryt يميز نفسه من خلال وضع الذكاء الاصطناعي في مركز تجربة العملاء.

المصدر: SoyaCincau.com

هل سيكون الذكاء الاصطناعي كافيا لكسب الثقة في القطاع المصرفي؟

تعتقد كوينلايف أن بنك رايت يُدخل ماليزيا إلى آفاق جديدة، إذ يمزج الذكاء الاصطناعي المُطوّر محليًا بالخدمات المالية بطريقة تتحدى النماذج المصرفية التقليدية. لكن التجديد وحده قد لا يضمن مستقبله.

قد يتردد المستهلكون في الوثوق بمساعد الذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات المالية الحساسة، خاصة عندما تتمتع الشركات المنافسة المدعومة من قبل Grab وAEON وRHB بالفعل باعتراف قوي بالعلامة التجارية.

إن بقاء بنك Ryt سوف يعتمد على قدرته على إثبات أن الذكاء الاصطناعي الخاص به ليس مفيدًا فحسب، بل إنه موثوق وآمن وقادر على بناء ثقة العملاء على المدى الطويل في سوق مزدحمة.