المؤلف: ليزاالمحرر: شيري
في أبريل 2025، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تقرير الاحتيال في العملات المشفرة لعام 2024. ويستند التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز شكاوى الجرائم على الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) في عام 2024، وتحليل عدد الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة، ومقياس الخسارة، وملامح الضحية، ونوع الجريمة، وتقدم استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات المتغيرة بسرعة وتحسين فهمهم وقدراتهم على الوقاية من تهديدات أمن الشبكات المعقدة.
1. الوضع العام
في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 33% عن عام 2023. ومن بين هذه الشكاوى، تضمنت 256,256 شكوى خسائر مالية فعلية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولارًا أمريكيًا لكل حادثة. حوالي 83% من الخسائر تحدث بسبب الاحتيال عبر الإنترنت.
2. المواقف المتعلقة بالعملات المشفرة
كان هناك 149,686 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة، مما أدى إلى خسارة قدرها 9.3 مليار دولار أمريكي، مع زيادة حجم الخسارة بنسبة 66% على أساس سنوي. ومن بين الضحايا، شكل الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 60 عاماً فأكثر النسبة الأكبر.
3. الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى وأبلغت عن خسائر بلغت 4.885 مليار دولار أمريكي. وارتفع عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، كما ارتفع حجم الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. ومن بين هؤلاء، أبلغ 7500 عن خسائر تجاوزت 100 ألف دولار، وكان متوسط الخسارة 83 ألف دولار.
1. التوزيع العمري الإجمالي
أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، وخسائر بقيمة 22.5 مليون دولار أمريكي.
20-29 سنة: 71,399 شكوى، وخسائر بقيمة 540.1 مليون دولار.
الأعمار من 30 إلى 39 عامًا: 108,899 شكوى، وخسائر بقيمة 1.4 مليار دولار.
الأعمار من 40 إلى 49 عامًا: 112,755 شكوى، وخسائر بقيمة 2.2 مليار دولار.
50-59 سنة: 84,540 شكوى، وخسائر بقيمة 2.5 مليار دولار.
الفئة العمرية 60 عامًا فأكثر: 147,127 شكوى، وخسائر بقيمة 4.8 مليار دولار.
2. مجموعات ضحايا العملات المشفرة
في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة، تلقى الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا أكبر عدد من الشكاوى (8043 حالة)، مع خسائر بلغت 1.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. يعد الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فأكثر هم الأهداف الرئيسية للمحتالين (2674 حالة بخسارة 107،206،251 دولارًا أمريكيًا) بسبب افتقارهم إلى الوعي بمنع الاحتيال وعدم إلمامهم بطرق الدفع الجديدة مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وهم أيضًا المجموعة التي لديها أكبر عدد من الشكاوى بشأن الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 حالة بخسارة قدرها 724,288,735 دولارًا أمريكيًا).
1. من عدد الشكاوى
التصيد الاحتيالي/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة.
الابتزاز: 86,415.
انتهاكات البيانات الشخصية: 64,882.
الاحتيال في استرداد الأموال/معاملات فاشلة: 49,572 حالة.
الاحتيال الاستثماري: 47,919 حالة.
2. من حجم الخسارة
الاحتيال الاستثماري: 6.57 مليار دولار أميركي.
اختراق البريد الإلكتروني التجاري (BEC): 2.77 مليار دولار.
عمليات الاحتيال في الدعم الفني: 1.46 مليار دولار.
خرق البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار.
الاحتيال في عمليات استرداد المبالغ المدفوعة/المعاملات الفاشلة: 785 مليون دولار.
3. الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة
معظم الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، والاحتيال الاستثماري (41,557 حالة).
أكبر الخسائر: الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار)، وانتهاكات البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار). 4.الأنواع الرئيسية للاحتيال التي يواجهها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
أنواع الاحتيال التي بها أكبر عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، والدعم الفني، والابتزاز، وتسريب البيانات الشخصية، والاحتيال الاستثماري.
أنواع الاحتيال ذات الخسائر الأعلى: الاحتيال الاستثماري، والدعم الفني، والاحتيال العاطفي، واختراق البريد الإلكتروني التجاري (BEC)، وتسريب البيانات الشخصية.
1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر في ذلك العام. تتضمن طرق المعاملات الرئيسية العملات المشفرة والتحويل البنكي والدفع ببطاقة الائتمان وما إلى ذلك.
2. أساليب الاحتيال الشائعة
الاحتيال في مراكز الاتصال: 53,369 حالة، وخسائر بقيمة 1.9 مليار دولار أمريكي.
عمليات الاحتيال الطارئة (انتحال شخصية أقارب يطلبون المساعدة): 357 حالة، بخسائر بلغت 2.7 مليون دولار.
عمليات الاحتيال على الطرق ذات الرسوم (التصيد عبر الرسائل النصية القصيرة): 59,271 حالة، وخسائر بلغت 129,000 دولار.
عمليات احتيال جولد إكسبريس: 525 حالة، وخسائر بقيمة 219 مليون دولار.
3. التهديدات السيبرانية
263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات السيبرانية أسفرت عن خسائر بلغت 1.571 مليار دولار أمريكي. تتضمن المتغيرات الرئيسية لبرامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
4. إنجازات استرداد الأصول
تعامل فريق FFKC مع إجمالي 3020 طلب تجميد، وقام بتجميد 560 مليون دولار أمريكي، وحقق معدل نجاح في الاسترداد بلغ 66%.
نجحت عملية Level Up في إخطار 4,323 ضحية احتيال بالعملات المشفرة وساعدت في استرداد ما يقرب من 285 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
عملت مع جهات إنفاذ القانون الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، مما أدى إلى إلقاء القبض على 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي. في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واستعادة العديد من المبالغ الكبيرة من الأموال بنجاح.
ردًا على ارتفاع معدل الاحتيال في التشفير حاليًا، طرح مكتب التحقيقات الفيدرالي اقتراحات الوقاية التالية:
كن يقظًا وتجنب إغراء العوائد المرتفعة: الاستثمارات ذات العائد المرتفع والخالية من المخاطر هي في كثير من الأحيان عمليات احتيال.
تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم البورصات المنتظمة والمنظمة وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "مرشدي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تقابلهم عبر الإنترنت.
كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا إجراء المدفوعات من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا تأكد من توخي اليقظة.
استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع المتسللين.
يكشف "تقرير الاحتيال بالعملات المشفرة لعام 2024" الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول المشفرة الحالية: فقد زادت القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل كبير، وأصبحت الفئة العمرية من كبار السن فوق 60 عامًا الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال احترافية للغاية ودولية. وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال ونقلها. وعلى الرغم من تحقيق بعض التقدم في استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود، فإنه بالنظر إلى النطاق الإجمالي للخسائر واتجاهات النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين أن يظلوا يقظين للغاية، وتعزيز وعيهم الأمني بشكل فعال، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي بشكل مستمر، وإنفاذ القواعد التنظيمية، وتتبع تدفقات رأس المال ستكون تدابير أساسية للحد من الجرائم الإلكترونية وتحسين كفاءة مكافحتها.
غرد كوينتيليغراف بأن هيئة الأوراق المالية والبورصة وافقت على صندوق الاستثمار المتداول في بيتكوين (BTC) الخاص بشركة iShares، ولكن تم تأكيد عدم صحة ذلك من قبل بلاك روك.
Aaronتجد مؤسسة Fantom نفسها تواجه خرقًا كبيرًا حيث تم استنزاف 657 ألف دولار أمريكي نتيجة استنفاد أكثر من 35 محفظة عملات مشفرة.
Catherineولكن ربما لأنه معرض دائمًا للهجمات، ومع وجود ثغرة بقيمة 50 مليون دولار في عام 2019 تلوح في الأفق، فإن نهج Upbit تجاه الأمن والمخاطر أكثر حكمة من معظم الناس.
Snakeوتأتي عملية الاستحواذ في أعقاب عملية جمع تمويل حديثة نسبيًا لشركة BitGo والشراكة مع بنك Hana في كوريا الجنوبية.
Clementقامت هذه البورصات بتعليق عمليات الإيداع والسحب خصيصًا لعملات Wrapped EVER (WEVER)، مع بقاء رموز EVER الأصلية آمنة وغير متأثرة على Octus Bridge.
Davinلم تعد Binance.US تسمح بالسحب بالدولار الأمريكي؛ يطلب من المستخدمين تحويل الدولار الأمريكي إلى عملات مستقرة أو أصول رقمية أخرى.
Kikyoكما حذرت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية من أنه حتى بعد التنفيذ، يجب على المستثمرين أن يكونوا مستعدين لاحتمال تكبد خسائر كاملة.
Clementاستمتع بثورة الألعاب الرقمية من خلال الدفع بالعملات المشفرة في Roblox!
Hui Xinشهد معدل حرق Shiba Inu ($ SHIB)، العملة المشفرة المستوحاة من الميم، ارتفاعًا مذهلاً بأكثر من 250٪ خلال فترة 24 ساعة فقط. وقد نجمت هذه الزيادة عن سلسلة من 23 معاملة كبيرة، مما أدى إلى إزالة 47.9 مليون رمز SHIB كبير من التداول.
JasperSui تحت العدسة الاستقصائية لـ FSS مع ادعاءات تركزت على تقارير غير دقيقة تتعلق بإمداداتها المتداولة والمكاسب المزعومة المستمدة من أنشطة التحصيص.
Catherine