من اللامركزية إلى المراقبة: الاتحاد الأوروبي يعلن عن خطة لتتبع جميع تحويلات العملات المشفرة في إطار جهود مكافحة الجريمة

الاتحاد الأوروبي يسعى إلى شفافية تحويلات العملات المشفرة من خلال تشريع جديد

خلال قمة مكافحة الجرائم المالية الأوروبية 2025 في دبلن، سلط باسكال دونوهو، رئيس مجموعة اليورو ووزير المالية الأيرلندي، الضوء على جهود الاتحاد الأوروبي لتعزيز تتبع معاملات العملات المشفرة.

الهدف هو جلب المزيد من الشفافية إلى معاملات العملات المشفرة، مع خطط لتتبع المرسلين والمستلمين للأصول المشفرة عن كثب.

وتأتي هذه الخطوة في إطار جهود أوسع نطاقا لمكافحة الجرائم المالية، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

مقترح جديد من الاتحاد الأوروبي يهدف إلى تتبع معاملات العملات المشفرة

يهدف التشريع المقترح إلى تعزيز إمكانية تتبع معاملات العملات المشفرة، مع التركيز على جمع البيانات حول كل من المرسلين والمستلمين للأموال.

وبحسب دونوهو، فإن هذا التحول من شأنه أن يوسع نطاق التنظيم المالي ليشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة، مما يضمن نطاقًا أوسع من الرقابة.

وقال دونوهو،

"ومن الضروري أن نعمل على توسيع نطاق هذا النوع من التنظيم المالي".

وأكد على ضرورة الشفافية، مشيرا إلى أن التركيز سوف يتجاوز التحويلات المالية التقليدية لمعالجة التحديات المحددة التي يفرضها قطاع العملات المشفرة.

قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

ويعمل الاتحاد الأوروبي أيضًا على تعزيز إطاره التنظيمي لمعالجة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

ويعد إنشاء هيئة جديدة لمكافحة غسل الأموال أحد العناصر الرئيسية في هذا الجهد، وهي الهيئة التي ستشرف على تنفيذ مجموعة موحدة من القواعد للمؤسسات المالية في مختلف أنحاء أوروبا.

وأكد دونوهو،

إن التعاون والتنسيق الوثيق أمرٌ بالغ الأهمية، ليس على المستوى الدولي فحسب، بل على المستوى الأوروبي أيضًا.

يهدف الاتحاد الأوروبي إلى إنشاء مجموعة أدوات قوية لمكافحة الجرائم المالية الخطيرة وتبسيط قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع الدول الأعضاء.

إن أحد المعالم الرئيسية في هذا الجهد هو تقديم كتاب قواعد واحد، يهدف إلى توحيد القواعد التنظيمية لمقدمي خدمات التشفير والكيانات المالية الأخرى.

مقدمو خدمات العملات المشفرة يواجهون تدابير امتثال جديدة

أحد الجوانب المهمة للوائح القادمة للاتحاد الأوروبي هو متطلبات مقدمي خدمات التشفير، مثل البورصات ومقدمي المحافظ، للتحقق من هويات عملائهم.

ويتضمن ذلك المعاملات التي تقل قيمتها عن 1000 يورو، مع خطط لحظر المحافظ المجهولة بالكامل بحلول عام 2027.

وتمتد هذه الخطوة أيضًا إلى عملات الخصوصية مثل Monero (XMR) وZcash (ZEC) وDash (DASH)، والتي تم استخدامها لإخفاء هوية المعاملات ولكنها الآن مستهدفة بالحظر بسبب المخاوف بشأن إساءة استخدامها في الأنشطة الإجرامية.

وبحسب دونوهو، فإن مثل هذه الشفافية أمر حيوي في مكافحة الجرائم المالية.

"ومن الضروري أن نعمل على توسيع نطاق هذا النوع من التنظيم المالي."

التحديات والمخاوف من مجتمع التشفير

في حين يعترف الكثيرون في الاتحاد الأوروبي بالحاجة إلى معالجة الجرائم المالية، فإن البعض في مجتمع التشفير ينظر إلى هذه اللوائح على أنها تجاوز للحدود.

ويرى المنتقدون أن تشديد المراقبة قد ينتهك حقوق الخصوصية ويخنق الابتكار.

ويخشى البعض من أن تؤدي مثل هذه التدابير إلى الحد من الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة، مما قد يدفع المطورين والمشاريع إلى الخروج من الاتحاد الأوروبي.

أعرب جيمس توليدانو، مدير العمليات في Unity Wallet، عن مخاوفه من أن القواعد الجديدة، التي تعكس المعايير المصرفية التقليدية، لا تتوافق مع روح التمويل اللامركزي (DeFi).

"يمكن التحايل عليها بسهولة، وسوف يتم ذلك، حيث أن العملات المشفرة ذاتية الحفظ عالمية حقًا، وسوف يجد حاملوها طرقًا أخرى لصرف رقائقهم."

عملات الخصوصية تحت التدقيق التنظيمي للاتحاد الأوروبي

يعد مستقبل عملات الخصوصية نقطة خلاف رئيسية.

تم تصميم هذه العملات المشفرة لضمان عدم الكشف عن هوية المعاملات وحماية خصوصية المستخدم ولكن أيضًا تمكين الأنشطة غير القانونية.

يتجه الاتحاد الأوروبي إلى حظرها بحلول عام 2027، وهي خطوة سيكون لها آثار كبيرة على مستخدمي ومطوري العملات المشفرة الذين يعتمدون على هذه التقنيات من أجل الخصوصية والأمان.

ويستمر الجدل في النمو مع استمرار الاتحاد الأوروبي في المضي قدماً في خطته، مما يترك الكثيرين يتساءلون عن التوازن بين الشفافية المالية والحريات الفردية في العصر الرقمي.

وفي حين تهدف هذه اللوائح إلى تشديد الأمن، فإنها تثير أيضًا مخاوف بشأن إمكانية المراقبة ومستقبل قطاع التشفير في أوروبا.