يطبق الاتحاد الأوروبي لائحة جديدة لمكافحة غسيل الأموال فيما يتعلق بالعملات المشفرة

وافق الاتحاد الأوروبي (EU) رسميًا على لائحة جديدة لمكافحة غسيل الأموال (AMLR) تنطبق على جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).

وتهدف اللائحة إلى تمكين وحدات الاستخبارات المالية (FIUs) من اكتشاف ومكافحة أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أفضل.

ماذا تعني اللائحة بالنسبة لمقدمي خدمات CASP

يفرض التشريع، وهو جزء من تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، تدابير العناية الواجبة المعززة على بورصات العملات المشفرة والوسطاء. أصبح مقدمو خدمات CASP، بما في ذلك مديرو الأصول المشفرة، ملزمين الآن بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدات الاستخبارات المالية.

يجب على CASPs إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء، بما في ذلك التحقق من الهوية وإجراءات "اعرف عميلك" (KYC)/مكافحة غسيل الأموال الإضافية المحتملة، بالنسبة للمعاملات التي تتجاوز 1000 يورو.

وستشرف هيئة إشرافية جديدة، هي هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA)، على تنفيذ اللائحة من فرانكفورت.

توضيح من باتريك هانسن

وأوضح باتريك هانسن، مدير الإستراتيجية والسياسة في الاتحاد الأوروبي بشركة Circle، المفاهيم الخاطئة حول اللائحة عبر تويتر. وشدد على أن قانون مكافحة غسل الأموال ليس مجرد تنظيم للعملات المشفرة ولكنه إطار أوسع لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) ينطبق على جميع المؤسسات المالية، بما في ذلك CASPs.

التأثير على CASPs

وبموجب اللائحة الجديدة، يُطلب من مقدمي خدمات CASP الالتزام بإجراءات KYC/AML القياسية، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء، والتي تم تفويضها بالفعل بموجب أطر مكافحة غسيل الأموال الحالية.

يظل الحظر المفروض على تقديم الخدمات للمستخدمين المجهولين وتقديم حسابات لعملات الخصوصية دون تغيير. ومع ذلك، تمت إزالة التعديل المقترح للحد من مدفوعات التجار من محافظ الحفظ الذاتي إلى 1000 يورو من النسخة النهائية للائحة.

وأكد هانسن أنه يمكن للأفراد الاستمرار في استخدام محافظ الحفظ الذاتي لشراء السلع والخدمات في الاتحاد الأوروبي دون قيود.

وتنتظر اللائحة اعتمادها رسميًا من قبل المجلس ونشرها في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي.