الاتحاد الأوروبي وإيطاليا يُجمّدان حسابات المستخدمين؟ ما رأي محاميي Web3؟

مقدمة

مؤخرًا، نشر بعض المستخدمين على مواقع التواصل الاجتماعي بلاغات تفيد بتجميد حساباتهم على منصة OUYI، أو تقييد عمليات السحب، أو حتى حظرها. عند طلب المستخدمين رفع الحظر، تشترط المنصة عليهم تقديم إثبات "مصدر الدخل" وأدلة أخرى.

كما نشر بعض المستخدمين تجاربهم على منصة OUYI في قسم التعليقات، مرجحين أن يكون المدون قد حُظر نهائيًا، وقالوا إنهم بذلوا جهدًا كبيرًا لحل مشكلة رفع الحظر عن حساباتهم، لكنهم فشلوا في النهاية في اجتياز المراجعة. بصفته محاميًا متخصصًا في قضايا الويب 3، سيسعى المحامي ليو إلى إجراء تحليل قانوني لهذه الحادثة وقضايا أمن الأموال التي يواجهها سكان البر الرئيسي الصيني عند استخدام جميع البورصات المركزية من منظور موضوعي ومحايد، وتفسير المخاطر الحقيقية التي يواجهها سكان البر الرئيسي الصيني في مجال العملات الافتراضية بشكل معمق. 1. كيف استجابت البورصة؟

كما استجابت البورصة الأوروبية الإيطالية للرأي العام على الإنترنت في الوقت المناسب. على سبيل المثال، صرّح ميرسي، أحد موظفي شركة OuYi، بأنّ المستخدمين الملتزمين تمامًا والعاديين قد يتعرضون لإصابات عرضية عند مواجهتهم "لكشف السلوك الخبيث" في النظام، ولذلك تعمل OuYi على تحسين دقة الكشف عنه؛ وفي الوقت نفسه، أضاف الموظف: "طالما لم تشارك في أي أنشطة غير قانونية، فلن يتأثر أمان حسابك وأموالك". وكتب شو مينغشينغ، الرئيس التنفيذي لشركة OuYi، أنّه بسبب الإنذارات الكاذبة، سيتلقى حوالي 1% من المستخدمين "استفسارات حول مصدر الأموال أو معلومات عن العمل والإقامة السابقة"؛ وتتمثل الأسباب الرئيسية للإنذارات الكاذبة في استخدام المستخدمين لشبكة VPN، واستخدام متصفحات TOR للوصول إلى الإنترنت المظلم، وعمليات تسجيل دخول غير طبيعية لحسابات متعددة على جهاز واحد، وأسماء مستخدمين مطابقة لأسماء بعض الشخصيات السياسية أو الخاضعة للعقوبات.

لاحقًا، أصدر الرئيس التنفيذي لشركة OuYi بيانًا آخر، أعرب فيه عن اعتذاره للمستخدمين، وشرح أهمية وتأثير "مراقبة مخاطر الامتثال" لبورصات العملات الافتراضية، كما أوضح ما يلي:

"بمجرد التأكد من انتهاك أحد الحسابات للقانون أو اتفاقية المنصة، يجوز لنا (OuYi) ​​اتخاذ إجراءات تشمل، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:

إصدار تحذيرات، وطلب معلومات ومواد إضافية، وتعليق بعض الوظائف، أو حتى تصفية الحسابات. في وفي الحالات النادرة التي تنطوي على عقوبات أو أنشطة إرهابية وما إلى ذلك، فإننا ملزمون قانوناً بتجميد الأصول ذات الصلة". وفي الوقت نفسه، أوضحت أيضاً "النتائج الإيجابية الكاذبة" (النتائج الإيجابية الكاذبة، أي أن النظام أخطأ في الحكم على المستخدمين العاديين باعتبارهم مستخدمين خطرين).

ثانيًا، المخاطر القانونية التي قد يتعرض لها المقيمون الصينيون عند استخدامهم منصات تداول العملات الافتراضية في الخارج

قبل فترة، انتشرت شائعات عن نية شركة Ouyi طرح أسهمها للاكتتاب العام في سوق الأسهم الأمريكية، إلا أنه لا يمكن الجزم بصحة هذه الأخبار حاليًا. ولكن إذا صحت هذه الشائعات، فمن السهل فهم أن شركة Ouyi تطبق سياسة صارمة فيما يتعلق بمعرفة العميل (KYC).

بالطبع، من الممكن أيضًا أن يكون هذا الطرح العام الأولي خبرًا كاذبًا. ثم علينا تفسير المخاطر القانونية لمستخدمي بورصات العملات الافتراضية في الصين القارية وتحليلها من مستوى أعلى، وخاصةً أولئك الذين ينخرطون في المضاربة على العملات.

هناك العديد من السياسات التنظيمية للعملات الافتراضية المطبقة حاليًا في الصين القارية (انظر: "ملخص الوثائق التنظيمية لقطاع Web3.0 في الصين القارية"). من بينها، بعد "إعلان 9.4" عام 2017 الذي "دفع بورصات العملات الافتراضية في الصين القارية إلى حافة الهاوية"، يُعد "إشعار 9.24" (إشعار بشأن مزيد من منع مخاطر المضاربة على تداول العملات الافتراضية والتعامل معها").

ينظم "الإشعار 9.24" بشكل منهجي وشامل العمليات التجارية لبورصات العملات الافتراضية في الخارج:

(أ) تُشكل بورصات العملات الافتراضية في الخارج التي تقدم خدمات للمقيمين في بلدي عبر الإنترنت أنشطة مالية غير قانونية؛

(ب) يُحاسب الموظفون المحليون في بورصات العملات الافتراضية في الخارج، وكذلك الأشخاص الاعتباريون والأشخاص غير الاعتباريين والأشخاص الطبيعيون الذين يعرفون أو ينبغي أن يعرفوا أنهم يشاركون في أعمال متعلقة بالعملة الافتراضية وما زالوا يقدمون لهم خدمات التسويق وتسوية المدفوعات والدعم الفني وغيرها من الخدمات، وفقًا للقانون.

وهذا يعني أنه من وجهة نظر الجهات التنظيمية في الصين القارية، فإن الخدمات التي تقدمها بورصات العملات الافتراضية في الخارج للمقيمين في البر الرئيسي هي جميعها أنشطة مالية غير قانونية. مع ذلك، بما أن هيئات إنفاذ القانون في الصين القارية لا تملك صلاحيات إنفاذ قانون خارج الإقليم، فلا سبيل لإجبار منصات تداول العملات الافتراضية في الخارج على إغلاق خوادمها، أو حتى تقديم خدماتها لسكان البر الرئيسي عبر الإنترنت. من وجهة نظر سكان البر الرئيسي، لا توجد حاليًا أي لوائح تمنعهم من استخدام منصات تداول العملات الافتراضية في الخارج. يحظر "إشعار 9.24" منصات التداول من العمل في البر الرئيسي للصين فقط، ولكنه لا يمنع سكان البر الرئيسي من استخدامها. لذلك، حتى مع علم منصات التداول بأن البر الرئيسي للصين يحظرها، نظرًا لحجمها الكبير، لن يتخلى أحد عن هذه السوق الكبيرة، لذا ستواصل منصات التداول تقديم خدماتها للبر الرئيسي. يمكن للمستخدمين المسجلين في البر الرئيسي اجتياز عملية "اعرف عميلك" حتى لو استخدموا رقم هاتف "+86" أو بطاقة هوية مقيم في البر الرئيسي أو جواز سفر صيني للتسجيل. بالطبع، بالنسبة للبورصات المرخصة في هونغ كونغ (مثل OSL وHashKey وغيرهما) والبورصات في دول أخرى (مثل Coinbase في الولايات المتحدة، وحتى Kraken، وغيرها)، ووفقًا للسياسات التنظيمية الصينية، لا يُسمح للأشخاص الذين يحملون هويات أو إقامات أو عملًا في البر الرئيسي بفتح حسابات. لذلك، يكمن الخطر الذي يواجهه سكان البر الرئيسي الصيني في أنه حتى مع إمكانية استخدام بورصات العملات الافتراضية مثل Binance وOui بشكل طبيعي، يجب أن تعلم أنه وفقًا للأحكام التنظيمية للصين الرئيسية، تُعتبر الخدمات التي تقدمها البورصات لسكان البر الرئيسي أنشطة مالية غير قانونية. قد يكون لدى بعض الأصدقاء أسئلة، فلماذا لم أتعرض لمشكلة؟ لا تقلق، لنلقِ نظرة على التحليل أدناه للمحامي ليو.

ثالثًا، ما هي المعلومات التي يمكن استخلاصها من قضية إفلاس بورصة FTX فيما يتعلق بحادثة Oui؟

في 4 يوليو، كان هناك رأي في خطة إفلاس بورصة FTX: إذا كان المستخدم ينتمي إلى ولاية قضائية أجنبية مقيدة، فقد تُصادر أموال المطالبة. من بين جميع الأموال المعنية بالقضية من "الدول المقيدة"، جاءت 82% من الصين.

بمعنى آخر، إذا لم تكن دولتك تحمي استثمار العملات الافتراضية، فمن غير المنطقي توقع أن تحميها دول أو بورصات أخرى. لذلك، يُعدّ روّاد الويب 3 في الصين القارية، وخاصةً أولئك الذين يلعبون بالعملات المعدنية، بمثابة "أيتام آسيويين في دائرة العملات".

وأخيرًا، يود المحامي ليو أن يقول إنه بالنسبة لمستخدمي البورصات المركزية المقيمين في الصين القارية، في حال تجميد حساباتهم، من الصعب إيجاد وسائل أخرى "للتعزيز" سوى التعاون مع البورصة لرفع التجميد وفقًا لمتطلباتها. وفقًا لاتفاقية الاختصاص القضائي للنزاعات القانونية على الموقع الرسمي لشركة OuYi، إذا كنت ترغب في "مقاضاة" OuYi، فعليك التوجه إلى مركز التحكيم الدولي في هونغ كونغ، وهو أمر مكلف للغاية بالنسبة للعديد من المستخدمين العاديين (السفر، ووقت العمل الضائع، وأتعاب المحاماة، وما إلى ذلك).

(المصدر: الموقع الرسمي لشركة OuYi)