يزعم رجل خسر 20 مليون دولار في عملية احتيال مزعومة بالعملات المشفرة أن سيتي بنك فشل في إيقاف التحويلات المشبوهة التي كان من الممكن أن تمنع الاحتيال.
رفع المدعي مايكل زيدل دعوى قضائية في المحكمة الفيدرالية في مانهاتن متهماً البنك بالإهمال بعد سلسلة من التحويلات البنكية التي أجراها إلى المحتالين دون التحقق منها.
وقد تم تحويل ما يقرب من 4 ملايين دولار من هذه الأموال عبر حسابات في سيتي بنك.
وتضمنت عملية الاحتيال المعروفة باسم "مخطط ذبح الخنازير"، قصة حب مزيفة عبر الإنترنت تهدف إلى التلاعب بزيديل ودفعه إلى إجراء استثمارات احتيالية.
وبحسب الشكوى، تم التواصل مع زيديل عبر فيسبوك في أوائل عام 2023 من قبل امرأة تدعى "كارولين باركر"، والتي ادعت أنها صاحبة عمل.
تطورت محادثاتهم عبر الإنترنت من محادثة عادية إلى ما اعتقد زيديل أنه علاقة رومانسية.
وفي النهاية اقترحت باركر الاستثمار في الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، مدعية أنها حققت أرباحًا كبيرة من خلال منصة تداول محددة.
المصدر: pexels.com
وبناء على نصيحتها، قام زيدل بتحويل أكثر من 20 مليون دولار عبر 43 معاملة إلى حسابات بنكية مختلفة مرتبطة بالاستثمار المفترض.
أخبره المحتالون أنه تم استخدام بنوك مختلفة بسبب حركة العملاء العالية.
وبحلول أواخر أبريل/نيسان 2023، اختفت المنصة، آخذة معها أموال زيدل.
تم إرسال اثني عشر من هذه المعاملات - والتي يبلغ مجموعها حوالي 4 ملايين دولار - إلى حسابات في سيتي بنك تحت اسم Guju Inc.
ويزعم زيدل أن النشاط في هذه الحسابات أظهر علامات تحذيرية واضحة، بما في ذلك تحويلات كبيرة بأرقام مستديرة من الأفراد وحسابات الائتمان.
ويزعم أن هذه الأنماط كان ينبغي أن تدفع سيتي بنك إلى إجراء المزيد من عمليات التحقق بموجب بروتوكولات مكافحة غسيل الأموال.
وتقول الدعوى القضائية إن سيتي بنك "غض الطرف عن واجباته والتزاماته القانونية" من خلال فشله في مراقبة النشاط المذكور أو التحقيق فيه.
يسعى زيدل للحصول على تعويضات ويحمل البنك المسؤولية لعدم اتخاذه الإجراءات اللازمة عند ظهور العلامات الحمراء التي كان من الممكن أن تكشف عن عملية الاحتيال في وقت سابق.
أصبحت مخططات ذبح الخنازير شائعة ومكلفة بشكل متزايد.
وذكرت شركة الأمن "سايفرز" في فبراير/شباط أن عمليات الاحتيال الرومانسية تسببت في خسائر تجاوزت 5.5 مليار دولار العام الماضي عبر أكثر من 200 ألف حالة معروفة.
وفي الوقت نفسه، قدرت شركة تحليلات blockchain Chainalysis إجمالي خسائر عمليات الاحتيال في العملات المشفرة في عام 2024 بما يصل إلى 9.9 مليار دولار، مع توقعات بأن الرقم قد يرتفع إلى 12.4 مليار دولار مع تحديد المزيد من المحافظ الاحتيالية.
وفي هذا الشهر، أكدت السلطات الأميركية ضبط مبلغ قياسي قدره 225 مليون دولار مرتبط بعمليات احتيال مماثلة.
وتضمنت العملية تعاونًا من Coinbase وTether، اللذين ساعدا في تحديد هوية 130 ضحية وتجميد محافظ العملات المشفرة المشبوهة.
إن الحالات مثل قضية زيديل ليست مجرد قصص عن الخسائر الفردية، بل إنها تكشف عن نقاط ضعف في الضمانات المؤسسية التي من المفترض أن توفر الحماية ضد الاحتيال.
مع تزايد تعقيد عمليات الاحتيال، تواجه البنوك ضغوطاً متزايدة لتحقيق التوازن بين خدمة العملاء والواجبات التنظيمية.
كم عدد العلامات الحمراء التي يجب تجاهلها قبل تطبيق أنظمة أكثر صرامة؟
هل يتحمل البنك العواقب المترتبة على عدم التصرف عند ظهور إشارات تحذيرية واضحة، أم أن المسؤولية تقع في نهاية المطاف على عاتق الضحية بسبب وقوعه فريسة للاحتيال؟
وتتناول هذه التحديات إلى أي مدى يجب على البنوك أن تذهب لحماية عملائها دون تجاوز الحدود، وما إذا كانت القواعد التنظيمية القائمة كافية لمحاسبة المؤسسات المالية في العصر الرقمي.
ويتوقع إيريك بالتشوناس، كبير المحللين في بلومبرج لصناديق الاستثمار المتداولة، أن ساتوشي ناكاموتو قد يفقد مكانته كأكبر حامل لعملة البيتكوين بحلول عيد الهالوين، وهو ما يعد تعديلاً لتقديراته السابقة في أواخر عام 2024. ويعتقد أن ساتوشي يمتلك حوالي 84% من حيازاته الأصلية من البيتكوين.
Kikyoتمكنت الشرطة الملكية الماليزية من تفكيك عصابة احتيال بالعملات المشفرة تستهدف المواطنين اليابانيين، حيث اعتقلت 21 فردًا استخدموا منازل فاخرة وتطبيقات وسائل التواصل الاجتماعي لخداع الضحايا. وتضمنت العملية تكتيكات متطورة، بما في ذلك استخدام تطبيقات المواعدة لجذب المستثمرين ونظام دفع قائم على العمولة للمحتالين.
Anaisأطلقت شركة Sony BSL شبكة الاختبار العامة "Soneium Minato" لمطوري Ethereum Layer-2 وقدمت برنامج الحضانة "Soneium Spark" لمطوري Web3، مما أدى إلى إنشاء نظام بيئي شامل للابتكار على المنصة.
Catherineتقدم هذه المقالة 11 صندوقًا متداولًا في البورصة للعملة المشفرة تمت الموافقة عليها في عام 2024 لمساعدة المستثمرين في اختيار أدوات الاستثمار المناسبة والدخول بسهولة إلى سوق العملات المشفرة.
Alexستغلق Meta Spark أبوابها في 14 يناير 2025، مما يعني نهاية منصتها لإنشاء الواقع المعزز من قبل جهات خارجية وإزالة محتوى الواقع المعزز الذي ينشئه المستخدمون من Instagram وFacebook وMessenger. تحول Meta تركيزها إلى الذكاء الاصطناعي وعالم metaverse، مما يترك لمطوري الواقع المعزز البحث عن منصات جديدة مثل Lens Studio أو Unity من Snapchat.
Weatherlyيخضع الرئيس التنفيذي لشركة تيليجرام بافيل دوروف للتحقيق في سويسرا بتهمة إساءة معاملة الأطفال، بعد شكوى تقدمت بها شريكته السابقة إيرينا بولجار. ظهرت هذه الاتهامات، التي تتضمن عدم دفع نفقة الأطفال وقضايا الحضانة، بعد اعتقاله مؤخرًا في فرنسا. تم إطلاق سراح دوروف بكفالة قدرها 5.5 مليون دولار لكنه لا يزال تحت الإشراف القضائي.
Catherineأصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات إشعارًا لشركة OpenSea، مدعية أن بعض NFTs على منصتها قد تكون مؤهلة كأوراق مالية، مما يمثل تحولًا تنظيميًا كبيرًا نحو قطاع NFT. ورد الرئيس التنفيذي لشركة OpenSea، ديفين فينزر، بالدفاع عن الحرية الإبداعية للفنانين والإعلان عن صندوق قانوني بقيمة 5 ملايين دولار لدعم منشئي NFT.
Weatherlyيشتبه في أن قراصنة صينيين استغلوا ثغرة أمنية جديدة في برنامج Versa Director، وهو برنامج يستخدمه مزودو خدمة الإنترنت لتأمين الشبكات، ما أدى إلى تعريض العديد من شركات الإنترنت في الولايات المتحدة والخارج للخطر.
Kikyoأعلن رئيس الوزراء الياباني فوميو كيشيدا عن خطط لتولي اليابان زمام المبادرة في مجال ابتكارات الويب 3، مسلطًا الضوء على الإصلاحات الضريبية الداعمة والتدابير التنظيمية لتعزيز الشركات الناشئة في مجال تقنية البلوك تشين. كما اقترح إطارًا قانونيًا للمنظمات المستقلة المستقلة وأكد على استخدام تقنيات الويب 3 لمعالجة التحديات المجتمعية وتعزيز النمو الاقتصادي.
Anaisستطلق لعبة Hamster Kombat، وهي اللعبة الأكثر شعبية على Telegram، رمز HMSTR الخاص بها على The Open Network (TON) في 26 سبتمبر، مع إطلاق عملية توزيع جوي للاعبين في نفس اليوم. ويتوقع الخبراء أن يتجاوز نجاح Notcoin.
Catherine