تقييد الدفع في قانون الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال يزعج صناعة التشفير

أثار مقال واحد قدمه البرلمان الأوروبي لقاعدة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بمدفوعات العملات المشفرة التجارية صناعة الأصول الرقمية في أوروبا.

يأمل صانعو السياسة أن يتمكنوا من سد ثغرة أمام المعاملات التي لا يمكن تعقبها من خلال حظر المدفوعات التي تزيد عن 1000 يورو (1070 دولارًا) من مقدمي خدمات الدفع المشفر غير المنظمين العاملين في الاتحاد الأوروبي.

ومع ذلك ، تخشى الصناعة أن تبتعد هذه الإضافة عن المسار التنظيمي المحدد بالفعل في الفواتير النهائية - مثل الأسواق التي سيتم فرضها قريبًا في الأصول المشفرة وتنظيم تحويل الأموال - أو تعيق الابتكار في قطاع التمويل اللامركزي.

مع بقاء أسبوع واحد فقط قبل أن يقر البرلمان نسخته من مشروع قانون مكافحة غسل الأموال في تصويت لجنة مشتركة في 28 مارس ، يعمل صانعو السياسة على تعديل اللغة بينما تحشد صناعة العملات المشفرة لاتخاذ موقف.

تجتمع مجموعة من أعضاء البرلمان الأوروبي الذين يقودون المفاوضات حول مسودة البرلمان هذا الأسبوع لمناقشة الردود على النص. أكدت مصادر متعددة أن أحد أحدث التغييرات المقترحة هو تفويض المفوضية الأوروبية لمراجعة المادة في السنوات القادمة واقتراح تغييرات تشريعية إذا لزم الأمر.

قبعات المعاملات والمحافظ ذاتية الاستضافة

اقترحت مسودة مسربة لإصدار البرلمان من مشروع القانون الذي تمت مراجعته من قبل The Block ، بتاريخ 15 مارس ، أن التحويلات التي تتم فقط من مزود خدمة تشفير مرخص من الاتحاد الأوروبي ، في إطار الأسواق التي سيتم فرضها قريبًا في Crypto- إطار الأصول ، سيتجاوز مبلغًا يعادل 1000 يورو (1070 دولارًا). استبدل هذا الحد الأقصى للمعاملة الأصلية من وإلىعناوين ذاتية الاستضافة ، والتي تم تسميتها بدلاً من ذلك منطقة عالية المخاطر بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال.

لا يزال النص غير مكتمل ، ولا يزال مشروع القانون خاضعًا للتغييرات في العام المقبل لأنه سيظل بحاجة إلى شق طريقه من خلال ما يسمى بالثلاثيات ، وفقًا لما قاله موظف برلماني تحدث بشرط عدم الكشف عن هويته لـ The Block. خلال هذه العملية ، سيدافع البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي والمفوضية الأوروبية عن مواقفهم.

قال الموظف بالبرلمان إن صانعي السياسة لا يعتزمون حظر الاستخدام الخاص للمحافظ المستضافة ذاتيًا. وقالوا إن الأحكام الموضحة مصممة لتطبيقها على المعاملات التجارية للسلع والخدمات لتجنب الالتفاف على الحدود القصوى للدفع النقدي الموضحة في الفاتورة.

وفقًا للمسودة ، يجب ألا يقبل التجار المدفوعات التي تتجاوز الحدود المقترحة للعملات المشفرة. كما يجب ألا يقبلوا أكثر من 5000 يورو (5400 دولار) نقدًا. الحد الأدنى لمدفوعات التشفير المسموح بها أقل بكثير ، عند 1000 يورو ، وهو ما قد يكون موضوع مزيد من المناقشة مع استمرار المفاوضات.

"مثل هذا النهج ليس محايدًا من الناحية التكنولوجية ، فهو يفضل مزودي الخدمات المركزية - [مزودي خدمات الأصول المشفرة ، كما يطلق عليهم في MiCA] - ويثبط المحافظ ذاتية الاستضافة للبحث وتطوير الحلول ،" الفريق التنظيمي في blockchain مفتوح المصدر غير الربحية ، Ioata ، في بيان إلى صانعي السياسات المشتركة مع The Block.

قال مصدر مطلع إن نية البرلمان ليست استهداف بروتوكولات التمويل اللامركزية. لم يتم تضمين المحافظ ذاتية الاستضافة في الاقتراح الأصلي للمفوضية الأوروبية. من المتوقع أن تتقدم المفوضية باقتراح سياسي أكثر تركيزًا على DeFi بعد الانتخابات الأوروبية لعام 2024 ، بشكل أوليبحث المبادرات الجارية بالفعل. قال المصدر إن استباق تنظيم DeFi قبل ذلك ، كما قد يعني ضمنيًا تنظيم المحفظة ذاتية الاستضافة ، قد يتسبب في عدم يقين قانوني ويقوض الأطر التنظيمية الحالية للعملات المشفرة.

أضاف البرلمان الأوروبي أيضًا سطرًا للمراجعة إلى المسودة الأخيرة. بعد عامين من تطبيق اللائحة ، قد تحتاج المفوضية الأوروبية إلى تقييم الحاجة إلى حظر حسابات التشفير المجهولة. سيحتاج تقرير آخر إلى معالجة ما إذا كان يجب أن يصبح مقدمو الخدمات الرقمية كيانات ملزمة ، مما قد يضع الجدول لمزيد من التشريعات.

التوافق مع اللوائح الأخرى

قال الأمين العام روبرت كوبيتش إن مجموعة الضغط Blockchain For Europe ومقرها بروكسل تريد التوافق مع اللوائح الحالية لضمان "اليقين القانوني لصناعة الأصول المشفرة والمستهلكين".

تفرض لائحة تحويل الأموال بالفعل قواعد "اعرف عميلك" على المعاملات من وإلى المحافظ ذاتية الاستضافة التي تزيد قيمتها عن 1000 يورو. وفي الوقت نفسه ، ترك إطار عمل MiCA البروتوكولات اللامركزية ، مثل تلك التي غالبًا ما تدعم المحافظ ذاتية الاستضافة ، خارج نطاقها التنظيمي. ومن المقرر أن يتم التصويت النهائي على مشروعي القانونين في 19 أبريل / نيسان.

وأضاف كوبيتش: "الحقيقة هي أنه ما لم يرغب الاتحاد الأوروبي في جعل جميع التجار [مزودي خدمات الأصول المشفرة] بموجب MiCA ، فقد تمت معالجة الدفع مقابل السلع والخدمات عبر محفظة ذاتية الاستضافة بالفعل في معدل الخصوبة الإجمالي للأبد". .

قالت ماريانا دي لاروش ويلز ، خبيرة الشؤون التنظيمية في Ioata ، لصحيفة The Block ، إن القيود المفروضة على الاستخدام التجاري للعناوين ذاتية الاستضافة في أوروبا ستقود الولايات القضائية الأخرى للفوز من خسارة الاتحاد الأوروبي.