عمليات تبادل العملات المشفرة في SG للامتثال للعقوبات المفروضة على روسيا

https://www.channelnewsasia.com/singapore/cryptocurrency-russia-ukraine-war-donation-mas-3034296

يذكر MAS بورصات العملات المشفرة في سنغافورة بالامتثال للعقوبات المفروضة على روسيا

قالت سلطة النقد السنغافورية (MAS) يوم الاثنين (31 أكتوبر) ، بعد أن وجدت الأبحاث أن المجموعات الموالية لروسيا جمعت ملايين الدولارات في شكل تبرعات بالعملات المشفرة لدعم موسكو # x27 ؛ الحرب في أوكرانيا.

في مارس / آذار ، بعد غزو روسيا لأوكرانيا ، أدخلت MAS تدابير مالية تستهدف البنوك والكيانات والأنشطة الروسية المحددة في روسيا ، فضلاً عن أنشطة جمع الأموال التي تعود بالفائدة على الحكومة الروسية.

& quot؛ تنطبق هذه الإجراءات على جميع المؤسسات المالية في سنغافورة ، بما في ذلك مزودي خدمة رمز الدفع الرقمي (DPTSP) المرخص لهم بالعمل في سنغافورة ، & quot؛ وقال البنك المركزي ردا على استفسارات من وكالة الأنباء القبرصية.

لم تذكر MAS ما إذا كانت قد تلقت تقارير عن استخدام البورصات العاملة في سنغافورة للتبرع بالعملات المشفرة للمجموعات المؤيدة لروسيا ، لكنها شددت على أنه يجب أن يكون لدى DPTSPs & quot؛ ضوابط قوية & quot؛ لتجنب التعامل مع البنوك الخاضعة للعقوبات والأنشطة المحظورة.

& quot؛ على سبيل المثال ، يتعين على DPTSPs أداء العناية الواجبة للعملاء لتحديد والتحقق من هويات عملائهم والمالكين المستفيدين من العملاء ، وفحص عملائهم والأطراف المقابلة لهم ، & quot؛ قال المتحدث الرسمي.

& quot؛ يُطلب من DPTSPs أيضًا أن يكون لديها مراقبة مستمرة قوية لاكتشاف المحاولات المحتملة للتهرب من المحظورات ، على سبيل المثال ، تحديد المعاملات التي استخدمت تقنيات مع ميزات إخفاء الهوية (مثل الخلاطات والبهلوانات) للتعتيم على هويات الأطراف المقابلة. & quot؛

رحبت سنغافورة بتبني العملات المشفرة لأنها تلعب دورًا داعمًا في النظام البيئي للأصول الرقمية الأوسع ، لكنها شددت اللوائح بعد استدعاء تداول هذه الأصول & quot؛ شديدة الخطورة & quot؛.

في 26 أكتوبر ، اقترحت MAS أن يخضع مستثمرو التجزئة في سنغافورة لتقييم الوعي بالمخاطر قبل السماح لهم بتداول العملات المشفرة. كما أنهم لن يكونوا قادرين على استخدام بطاقات الائتمان أو أي شكل من أشكال الاقتراض لتداول العملات المشفرة.

على الجانب الآخر،تلعب عمليات تبادل العملات المشفرة دورًا مهمًا في وقف التدفقات غير المشروعة للأموال لأنها تتيح للمستخدمين إرسال أو تلقي العملات المشفرة وتحويلها إلى نقود ليتم إنفاقها بحرية.

في يوليو ، نشرت شركة تتبع العملات المشفرة Chainalysis تقريرًا قالت فيه إنها حددت 54 منظمة تلقت مجتمعة أكثر من 2.2 مليون دولار من العملات المشفرة ، بشكل أساسي من تبرعات بيتكوين وإيثر ، لدعم الحرب في أوكرانيا.

وقال التقرير إن هذا يشمل تمويل مواقع الدعاية الموالية لروسيا وشراء مواد عسكرية مثل الطائرات بدون طيار والأسلحة والسترات الواقية من الرصاص وأجهزة الاتصال.

أخبر السيد أندرو فيرمان ، رئيس استراتيجية العقوبات في شركة Chainalysis ، وكالة الأنباء المركزية CNA أن التبرعات التي تم جمعها بلغت 4.8 مليون دولار أمريكي ، وهو رقم لا يزال من الممكن أن يرتفع.نظرا للصراع المستمر .

& quot؛ هذا ما يقرب من 5 ملايين دولار أمريكي له تأثير ، لأننا لا نتحدث عن العناصر باهظة الثمن حقًا. نحن نتحدث عن أغراضك اليومية لمواصلة جهودك الحربية ، & quot؛ هو قال.

& quot؛ وبالتالي فإن 5 ملايين دولار أمريكي تقطع شوطا طويلا في تسهيل جهود الميليشيات على الجانب الروسي. & quot؛

كيف يتم تقديم التبرعات

وفقًا لـ Chainalysis ، تستخدم المجموعات صفحات وسائل التواصل الاجتماعي العامة للمطالبة بالتبرعات من خلال طرق مختلفة ، بما في ذلك عناوين محفظة العملة المشفرة.

في بعض الحالات ، قامت المجموعات بوضع & quot؛ قوائم غسيل & quot؛ من المعدات العسكرية التي يحتاجون لشرائها ، قال السيد فييرمان.

& quot؛ في النهاية الخلفية لها ، فهي شفافة للغاية ، لذا فإنها في الواقع ستظهر ما اشتروه بهذه الأموال للترويج: & # x27 ؛ مرحبًا ، اسمع ، إذا كنت ستحتفظ لمساعدتنا ، نعدك بأننا سنواصل شراء المزيد من العناصر العسكرية للمساعدة في تسهيل جهودنا الحربية ، & # x27 ؛ & quot ؛ هو قال.

أظهرت الأبحاث التي أجرتها TRM Labs ، وهي شركة أخرى لتتبع العملات المشفرة ، نُشرت في 7 أكتوبر ، أنه بينما تحتفظ بعض المجموعات بمواقعها الإلكترونية الخاصة ، فإنهم يستخدمون Telegram كـ & quot؛ الطريقة الرئيسية & quot؛ للترويج لعناوين العملات المشفرة للتبرعات.

وجدت TRM Labs أنه اعتبارًا من 22 سبتمبر ، جمعت هذه المجموعات مجتمعة ما يقرب من 400000 دولار أمريكي منذ بداية الغزو الروسي في 24 فبراير.

& quot؛ وفقًا لمنشورات Telegram ، تُستخدم أموال المجموعات لشراء الإمدادات للميليشيات التابعة لروسيا ولدعم التدريب القتالي في مواقع مادية قريبة من الحدود الروسية الأوكرانية ، & quot؛ وقالت شركة TRM Labs في تقرير نُشر على موقعها الإلكتروني.

تشمل المجموعات المحددة في البحث الذي أجرته الشركتان فرقة العمل Rusich ، وهي مجموعة شبه عسكرية خاضعة لعقوبات من قبل المكتب الأمريكي لمراقبة الأصول الأجنبية في سبتمبر لمشاركتها في القتال إلى جانب الجيش الروسي في أوكرانيا.

قالت TRM Labs إن فرقة العمل Rusich تحتفظ بما لا يقل عن 14 عنوانًا عبر سبعة سلاسل بلوكشين مختلفة ، وتنتشر رسائلهم على قنوات Telegram الأخرى الموالية لروسيا. تلقت المجموعة أكثر من 144000 دولار أمريكي في شكل عملة مشفرة منذ بداية الغزو.

قال السيد فييرمان إن Chainalysis & quot؛ لا يمكن أن يقول على وجه اليقين & quot؛ إذا تم استخدام بورصات العملات المشفرة في سنغافورة للتبرع لهذه المجموعات. لكنه أشار إلى أنه نظرًا لامتلاك هذه المجموعات لمحافظ عامة للعملات المشفرة ، يمكن لأي شخص لديه إمكانية الوصول إلى العملة المشفرة "إجراء دفعة من الناحية المفاهيمية & quot؛ لهم.

التحديات في تتبع التبرعات

ومع ذلك ، قال السيد فييرمان إنه من المهم ملاحظة أن سوق العملات المشفرة لا تملك السيولة اللازمة لدعم التهرب من العقوبات الروسية بكميات كبيرة.

& quot؛ أصول الجهات الفاعلة الخاضعة للعقوبات تتجاوز بكثير ما يمكن أن يأمل المرء في بيعه دون تحطيم أسعار أصول التشفير أو لفت انتباه مراقبي blockchain ، & quot؛ هو قال.

قال السيد فييرمان إن هذا يعني أن التهرب من العقوبات على أساس التشفير سيبدو مثل أشكال أخرى من غسيل الأموال التي لوحظت على blockchain: انتقلت كميات صغيرة من العملات المشفرة تدريجياً إلى نقاط السحب النقدي.

& quot؛ في حين أن هذا قد يعني تقليل التهديد ، إلا أنه يجعل الكشف عنه أكثر صعوبة - من المحتمل أن تبدو هذه المعاملات مثل نشاط المعاملات اليومية للوهلة الأولى ، & quot؛ أضاف.

يمكن لهذه المجموعات المؤيدة لروسيا أيضًا توجيه التبرعات من خلال تبادلات مختلفة للعملات المشفرة للتعتيم على نقاط السحب النقدي.

على سبيل المثال ، أظهر البحث الذي أجرته TRM Labs أن فرقة العمل Rusich نشرت رسالة في 28 يونيو تشير إلى إغلاق المجموعات ، قبل نشر عنوان محفظة جديد في 6 سبتمبر.

& quot؛ بعد رسالة فريق العمل Rusich في 28 يونيو 2022 ، أودعت العناوين التي نشرتها القناة أكثر من 99٪ من الأموال المستلمة في بورصة مختلفة ، مع عدم إيداع أي أموال أخرى يمكن ملاحظتها في العناوين بالبورصة السابقة ، & quot؛ قال تقرير TRM.

علاوة على ذلك ، تمر بعض المعاملات التي تنطوي على هذه المجموعات المؤيدة لروسيا عبر ما يُعرف باسم mixer ، وهي خدمة تمزج بين تدفقات مختلفة من العملات المشفرة التي يمكن تحديدها لتجعل من الصعب تتبعها.

Chainalysis & # x27 ؛ تظهر الأبحاث أن مشروع Terricon ، الذي طلب تبرعات بالعملات المشفرة لدعم مجموعات ميليشيا دونباس ، قد تلقى ما يقرب من 11 في المائة من أمواله بشكل غير مباشر من الخلاطين.

& quot؛ يذكر Terricon صراحةً على موقعه على الويب أنهم يستخدمون عملة مشفرة بسبب فرض عقوبات ، وقد عرضوا حتى العديد من الرموز غير القابلة للاستبدال لجمع التبرعات ، & quot؛ قال التقرير.

قال السيد فيرمان إن "العقوبات الشاملة" صفع على روسيا منذ أن غزت أوكرانيا ، مما أدى إلى قطع دعم العملة التقليدية ، هو أحد أسباب تحول هذه المجموعات إلى العملة المشفرة.

& quot؛ ومع ذلك ، من خلال سياسات اعرف عميلك القوية والعناية الواجبة وتحليلات blockchain المتقدمة ، يمكن لمبادلات العملات المشفرة الحصول على مزيد من الأفكار حول محفظة blockchain المحددة ، & quot؛ هو قال.

& quot؛ بفضل شفافية blockchain ، يمكن للبورصات أيضًا تتبع الأموال التي تم نقلها لهذه الأنشطة غير المشروعة بأثر رجعي وإبلاغ وكالات إنفاذ القانون المعنية بالنشاط عالي الخطورة. & quot؛

ماذا تفعل تبادلات CRYPTO

قالت شركة Sparrow ، وهي بورصة للعملات المشفرة تعمل في سنغافورة ، إنها ترفض العلاقات التجارية وتحظر المعاملات التي تشمل كيانات وأفرادًا من البلدان الخاضعة للعقوبات ، بما في ذلك روسيا.

& quot؛ نقوم بتحليل مصدر ووجهة الأموال من أو إلى محافظ العملات المشفرة للتحقق من أنها ليست قادمة من روسيا أو تذهب إليها ، & quot؛ وقال ماك تشونغ يي ، رئيس المخاطر والامتثال في الشركة ، لوكالة الأنباء CNA.

& quot؛ نحن أيضًا نفحص القوائم المحدثة للأفراد والكيانات الخاضعين للعقوبات باستخدام مزيج من مصادر البيانات العامة والخاصة. أخيرًا ، نحظر عناوين IP في روسيا من الوصول إلى منصة Sparrow. & quot؛

حذرت السيدة ماك من أنه من الصعب جدًا على المستخدم العادي تحديد المستفيدين من قضية ما ، أو ما إذا كانت المحفظة مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو متعلقة بالحرب ، لأن هذا يتطلب عادةً استخدام أنظمة ومصادر بيانات مكلفة.

& quot؛ لهذا السبب من المهم التعامل مع مؤسسة مالية مرخصة ومسؤولة تعمل بمعايير عالية من الامتثال. يمكنهم إجراء العناية الواجبة للعملاء بدقة ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي ، & quot؛ قالت.

في النهاية ، قالت السيدة ماك إن Sparrow تعمل عن كثب مع السلطات المعنية للإبلاغ عن & quot؛ جميع الأنشطة المشبوهة & quot؛ ، مضيفة أنها غير قادرة على الكشف عن التفاصيل.

وقالت ماس إن المؤسسات المالية التي لديها معلومات عن الأنشطة المحظورة مطالبة بإبلاغ البنك المركزي على الفور.

& quot؛ يتعين على المؤسسات المالية أن تثبت لـ MAS امتثالها لإشعارات التدابير المالية وتخضع للتدقيق والتفتيش من قبل MAS ، & quot؛ قال المتحدث.

& quot؛ سوف تتخذ MAS الإجراءات التنظيمية المناسبة ضد المؤسسات المالية إذا تبين أنها تنتهك إشعارات التدابير المالية. & quot؛

بموجب قانون MAS ، يمكن تغريم المؤسسة المالية المدانة بخرق أي من أنظمة MAS بما يصل إلى مليون دولار سنغافوري.