قرض رمزي بقيمة 20 مليون دولار يتعثر على شركة Goldfinch مع تعثر الرهان العقاري

قرض رمزي بقيمة 20 مليون دولار يتعثر على Goldfinch بسبب الاستثمارات

وصل قرض رمزي بقيمة 20 مليون دولار إلى مرحلة صعبة على منصة الإقراض اللامركزية Goldfinch. قام المقترض، ستراتوس، بمراهنات على شركة تكنولوجيا عقارية واستثمارات في الأصول الرقمية فشلت في تلبية التوقعات، وفقًا لبيان صادر عن مدير المجمع Warbler Labs.

قام مجمع الإقراض بتمديد قرض مدته أربع سنوات بقيمة 20 مليون دولار أمريكي في العملات المستقرة USDC بمعدل فائدة سنوي 11٪ لصندوق ائتمان التكنولوجيا المالية ستراتوس مرة أخرى في فبراير 2022، مع قيام شركة Warbler Labs بدور الضامن. ومع ذلك، فإن الاستثمار لم يسير كما هو مخطط له، حيث يوجد الآن ما يقرب من 7 ملايين دولار معرضة لخطر الخسارة.

خصصت ستراتوس 5 ملايين دولار من الأموال لشركة REZI، وهي شركة تكنولوجيا عقارية متخصصة في تأجير الشقق في المدن الأمريكية الكبرى. ولسوء الحظ، توقفت شركة REZI عن سداد المدفوعات، ومن المتوقع أن تنخفض قيمة هذا الاستثمار إلى الصفر.

تم تخصيص مبلغ إضافي قدره 2 مليون دولار لشيء يشار إليه باسم "POKT". والتي كانت عبارة عن استثمارات في الأصول الرقمية تدعي شركة Warbler Labs أنها لم تكن على علم بها في ذلك الوقت. باعت ستراتوس هذا المركز بخسارة كبيرة وأضافت ضمانات القرض لتغطية النقص.

ستقوم Warbler Labs بتغطية الخسائر لحماية المستثمرين في المجمع

تدخلت Warbler Labs والتزمت بتغطية جميع الخسائر التي يتكبدها المستثمرون في المجمع. كان هذا القرار، كما ذكر مؤسسا شركة Warbler مايكل سال وبليك ويست، "مخيبًا للآمال وغير متوقع". لقد تحملوا المسؤولية الكاملة عن التعافي وقرروا دعم الخسائر المتعلقة بـ REZI وPOKT، باستثناء خسائرهم وStratos' المواقف.
تم تخصيص المبلغ المتبقي البالغ 13 مليون دولار من القرض لشركة ناشئة لإدارة سوق التجارة الإلكترونية تسمى Threecolts، والتي تحقق أداءً جيدًا.

يسلط القرض الضوء على المخاطر في الأصول الحقيقية المرمزة (RWA)

يسلط هذا الحادث الضوء على المخاطر المرتبطة بأصول العالم الحقيقي الرمزية (RWA) مثل الائتمان الخاص، وهو اتجاه في صناعة العملات المشفرة حظي بالاهتمام، خاصة عندما تباطأت تدفقات رأس المال. كما أنه يثير تساؤلات حول عملية العناية الواجبة في بروتوكولات الإقراض RWA القائمة على blockchain، لا سيما في ضوء القروض المتعثرة في العام الماضي لشركات تداول العملات المشفرة.

وقد ظهرت قضايا الشفافية والتدقيق في مجال الإقراض

يأتي هذا التطور في أعقاب حدث ائتماني سابق في مجمع Goldfinch في وقت سابق من هذا العام عندما تخلفت شركة Tugende الأفريقية لتمويل سيارات الأجرة للدراجات النارية عن سداد قرض بقيمة 5 ملايين دولار من المقرر أن يحل موعد استحقاقه في أكتوبر المقبل. قام المقترض أيضًا بانتهاك مواثيق القرض من خلال تقديم قروض بين الشركات لمساعدة شركة شقيقة متعثرة. وقد سلطت هذه القضايا الضوء على المخاوف بشأن الشفافية وقدرات التدقيق في مجال الإقراض.